La Corporación Federal de Seguros de Depósitos de EE. UU. flexibiliza el marco regulatorio para la participación de los bancos en actividades de encriptación de activos.
La Corporación Federal de Seguro de Depósitos de EE. UU. (FDIC) está elaborando un marco más flexible y transparente para regular la participación de los bancos estadounidenses en actividades de encriptación de activos, incluyendo el uso de blockchain público y sin licencia.
Recientemente, el presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso la postura en evolución de la agencia sobre las actividades relacionadas con la encriptación en una cumbre de la industria bancaria. Hill destacó que la FDIC está revisando múltiples áreas clave, que incluyen la interacción entre los bancos regulados y las cadenas de bloques públicas y sin permisos.
A pesar de que las regiones fuera de Estados Unidos han permitido a los bancos utilizar cadenas de bloques públicos durante años, los reguladores bancarios estadounidenses han mantenido una actitud más cautelosa. La FDIC ahora considera que prohibir completamente el uso de cadenas de bloques públicas es demasiado estricto, pero al mismo tiempo enfatiza la necesidad de medidas de protección adecuadas para regular estas actividades.
La institución está evaluando las directrices interinstitucionales existentes para establecer estándares a largo plazo para el uso responsable de las redes públicas. Al mismo tiempo, la FDIC también está considerando si las cadenas públicas pueden operar en un modo de licencia y evaluando cómo definir y regular las configuraciones de encriptación que difuminan las fronteras entre entornos abiertos y con licencia.
La FDIC ha declarado que publicará más orientaciones sobre casos de uso específicos de activos digitales. La agencia continuará evaluando las cuestiones pendientes relacionadas con el alcance de las actividades encriptadas, el tratamiento regulatorio de los productos basados en blockchain y las expectativas de gestión de riesgos de los bancos que operan en este campo. Su objetivo más amplio es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que promueva la innovación al mismo tiempo que asegura el cumplimiento de estándares de seguridad y solidez.
Es importante destacar que la FDIC ha revocado el requisito anterior de notificar a la agencia reguladora antes de participar en actividades de activos digitales y blockchain, lo que representa un cambio fundamental en la actitud del sistema bancario estadounidense hacia los activos encriptación y la tecnología blockchain.
En cuanto a la regulación de las stablecoins, la FDIC está revisando posibles actualizaciones de las regulaciones sobre el seguro de depósitos para aclarar los requisitos de elegibilidad de los depósitos de reserva de stablecoins. Las cuestiones clave que se están evaluando incluyen la gestión del riesgo de liquidez, las medidas para prevenir las finanzas ilegales y los estándares de ciberseguridad.
Además, la FDIC también está considerando si debe aclarar aún más los límites de las actividades permitidas en este ámbito, o ampliar las orientaciones regulatorias para abarcar más casos de uso. En cuanto a los activos y pasivos del mundo real tokenizados, incluyendo los depósitos de bancos comerciales tokenizados, la FDIC considera que "sin importar la tecnología o el método de registro utilizado, un depósito es un depósito".
Sin embargo, la FDIC expresa su preocupación sobre si los contrapartes pueden utilizar contratos inteligentes para retirar fondos a su valor nominal después del colapso bancario. Si no hay medidas de protección para evitar la salida de dichos fondos, esto podría aumentar los costos de liquidación. Esta preocupación está impulsando a la FDIC a evaluar internamente soluciones tecnológicas para evitar la salida inesperada de fondos en escenarios de liquidación bancaria.
En general, estos cambios de la FDIC marcan su avance formal hacia la provisión de claridad regulatoria para los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al mismo tiempo que subrayan la necesidad de un control de riesgos prudente y una mayor claridad sobre las actividades permitidas. Esta medida proporcionará una guía más clara y mayor flexibilidad para la participación de la banca estadounidense en actividades de encriptación.
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FDIC amplía la regulación de activos encriptados de bancos en EE. UU. Nuevas oportunidades para el uso de la Cadena de bloques pública
La Corporación Federal de Seguros de Depósitos de EE. UU. flexibiliza el marco regulatorio para la participación de los bancos en actividades de encriptación de activos.
La Corporación Federal de Seguro de Depósitos de EE. UU. (FDIC) está elaborando un marco más flexible y transparente para regular la participación de los bancos estadounidenses en actividades de encriptación de activos, incluyendo el uso de blockchain público y sin licencia.
Recientemente, el presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso la postura en evolución de la agencia sobre las actividades relacionadas con la encriptación en una cumbre de la industria bancaria. Hill destacó que la FDIC está revisando múltiples áreas clave, que incluyen la interacción entre los bancos regulados y las cadenas de bloques públicas y sin permisos.
A pesar de que las regiones fuera de Estados Unidos han permitido a los bancos utilizar cadenas de bloques públicos durante años, los reguladores bancarios estadounidenses han mantenido una actitud más cautelosa. La FDIC ahora considera que prohibir completamente el uso de cadenas de bloques públicas es demasiado estricto, pero al mismo tiempo enfatiza la necesidad de medidas de protección adecuadas para regular estas actividades.
La institución está evaluando las directrices interinstitucionales existentes para establecer estándares a largo plazo para el uso responsable de las redes públicas. Al mismo tiempo, la FDIC también está considerando si las cadenas públicas pueden operar en un modo de licencia y evaluando cómo definir y regular las configuraciones de encriptación que difuminan las fronteras entre entornos abiertos y con licencia.
La FDIC ha declarado que publicará más orientaciones sobre casos de uso específicos de activos digitales. La agencia continuará evaluando las cuestiones pendientes relacionadas con el alcance de las actividades encriptadas, el tratamiento regulatorio de los productos basados en blockchain y las expectativas de gestión de riesgos de los bancos que operan en este campo. Su objetivo más amplio es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que promueva la innovación al mismo tiempo que asegura el cumplimiento de estándares de seguridad y solidez.
Es importante destacar que la FDIC ha revocado el requisito anterior de notificar a la agencia reguladora antes de participar en actividades de activos digitales y blockchain, lo que representa un cambio fundamental en la actitud del sistema bancario estadounidense hacia los activos encriptación y la tecnología blockchain.
En cuanto a la regulación de las stablecoins, la FDIC está revisando posibles actualizaciones de las regulaciones sobre el seguro de depósitos para aclarar los requisitos de elegibilidad de los depósitos de reserva de stablecoins. Las cuestiones clave que se están evaluando incluyen la gestión del riesgo de liquidez, las medidas para prevenir las finanzas ilegales y los estándares de ciberseguridad.
Además, la FDIC también está considerando si debe aclarar aún más los límites de las actividades permitidas en este ámbito, o ampliar las orientaciones regulatorias para abarcar más casos de uso. En cuanto a los activos y pasivos del mundo real tokenizados, incluyendo los depósitos de bancos comerciales tokenizados, la FDIC considera que "sin importar la tecnología o el método de registro utilizado, un depósito es un depósito".
Sin embargo, la FDIC expresa su preocupación sobre si los contrapartes pueden utilizar contratos inteligentes para retirar fondos a su valor nominal después del colapso bancario. Si no hay medidas de protección para evitar la salida de dichos fondos, esto podría aumentar los costos de liquidación. Esta preocupación está impulsando a la FDIC a evaluar internamente soluciones tecnológicas para evitar la salida inesperada de fondos en escenarios de liquidación bancaria.
En general, estos cambios de la FDIC marcan su avance formal hacia la provisión de claridad regulatoria para los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al mismo tiempo que subrayan la necesidad de un control de riesgos prudente y una mayor claridad sobre las actividades permitidas. Esta medida proporcionará una guía más clara y mayor flexibilidad para la participación de la banca estadounidense en actividades de encriptación.