Vente de cryptoactifs entraînant le gel de cartes bancaires et les raisons, risques et stratégies de réponse à "l'enquête d'assistance"
Récemment, certains détenteurs de cryptoactifs ont rencontré des blocages de leur carte bancaire après avoir vendu des actifs numériques (en particulier des USDT), et ont même reçu des appels de la police leur demandant de "coopérer à l'enquête". Cet article explorera en détail les causes de ce phénomène, les risques potentiels et les méthodes de réponse.
Pourquoi la simple vente de cryptoactifs peut-elle poser des problèmes ?
Tout d'abord, il est important de clarifier un préambule essentiel : dans notre pays, détenir simplement des Cryptoactifs n'est pas illégal. Actuellement, notre pays n'a pas encore adopté de lois, de règlements administratifs du Conseil des affaires d'État ou d'ordonnances administratives directement ciblant les Cryptoactifs. Bien qu'il existe des documents normatifs tels que "l'annonce du 9.4" et "la notification du 9.24", ces documents ont un statut inférieur et ne constituent pas une "loi préalable" au sens pénal, et ils n'interdisent pas explicitement aux citoyens de détenir des Cryptoactifs.
Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs peut-elle entraîner le gel de la carte bancaire et "aider à l'enquête" ? Les raisons principales sont les suivantes :
1. Les canaux de vente ne sont pas conformes, ce qui pourrait impliquer des "fonds illicites"
"L'argent sale" fait généralement référence aux fonds illégaux liés à la fraude téléphonique ou aux jeux d'argent en ligne. Certaines plateformes de trading non réglementées peuvent faire correspondre ces fonds de manière incorrecte, et certaines plateformes peuvent même être complices de canaux de blanchiment d'argent en amont. L'échange de Cryptoactifs contre des devises fiduciaires peut devenir une étape dans le processus de blanchiment.
Dans notre pays, le blanchiment d'argent est strictement interdit. Si une banque soupçonne qu'un fonds reçu sur un compte pourrait provenir d'une source illégale, elle prendra généralement des mesures de gel. Pour les utilisateurs ordinaires, il est difficile de déterminer si une transaction unique implique des "fonds noirs", tandis que les banques effectuent une évaluation des risques en fonction de la fréquence des transactions, des flux de fonds et de l'utilisation des comptes.
2. Poursuivre un taux de change élevé, collaborer avec des personnes d'identité inconnue
Certaines soi-disant services de "taux de change élevés" peuvent en réalité être des méthodes utilisées par des bureaux de change clandestins. Ces institutions sont principalement engagées dans des opérations de change de devises, utilisant souvent des opérations de "compensation", où elles perçoivent des devises légales dans un pays tout en déposant des montants équivalents dans un autre pays. Bien que cette méthode puisse offrir des taux plus favorables que les canaux officiels, la légalité de la source des fonds soulève de grandes préoccupations.
Les maisons de change clandestines peuvent collaborer avec des plateformes d'exploitation illégale ou des groupes de fraude pour garantir leur liquidité en monnaie fiduciaire. Une fois que ces fonds d'origine douteuse entrent sur les comptes des utilisateurs ordinaires, ils peuvent facilement entraîner des risques juridiques.
3. Les comportements de l'utilisateur posent problème.
Dans la pratique, certains utilisateurs peuvent également avoir des comportements borderline ou des sources de revenus difficiles à expliquer. Par exemple, certains utilisateurs ont reçu des fonds liés aux jeux d'argent en ligne en raison de problèmes de plateforme lors de la vente de Cryptoactifs, entraînant le gel de plus de 400 000 yuans sur leur carte bancaire. Une enquête plus approfondie a révélé que l'utilisateur avait également participé à des activités de jeu en ligne et qu'il y avait un mélange important de fonds, rendant la légitimité de l'origine des fonds difficile à prouver. De plus, le manque de sources de revenus légales stables a directement entraîné des difficultés dans le processus de dégel.
"L'assistance à l'enquête" peut-elle entraîner des risques criminels ?
Si l'on se limite à effectuer des transactions de cryptoactifs, cela ne devrait généralement pas entraîner de risques criminels. Selon l'article 64 de notre code pénal, seules les sommes illégales obtenues par les criminels doivent être récupérées ou remboursées. Si les fonds dans le compte sont effectivement des produits de la criminalité, les autorités judiciaires ont le droit de les récupérer, mais dans ce cas, le titulaire du compte n'est pas un suspect criminel, mais plutôt une "victime" affectée par les fonds en question.
Cependant, dans certaines situations particulières, comme lorsque l'utilisateur a un lien spécial avec la source de financement qui dépasse une relation ordinaire et a une certaine connaissance de la nature inappropriée de la source de financement de la plateforme, il pourrait faire face à des risques juridiques plus complexes, principalement comprenant le délit de dissimulation de produits criminels et le délit d'aide aux activités criminelles sur les réseaux d'information.
Stratégies de réponse en cas de carte gelée et d'"assistance à l'enquête"
Évaluer soi-même le risque criminel. Si vous confirmez que vous n'avez pas d'autres comportements illégaux, vous pouvez coopérer à l'enquête et préparer les documents pertinents prouvant la légalité de vos actions.
Contacter les banques concernées, confirmer l'autorité judiciaire exécutant le gel et ses coordonnées, et obtenir autant que possible les relevés bancaires des transactions de fonds connexes.
Contacter la plateforme de cryptoactifs pour demander les relevés de transactions.
Rédiger un rapport de situation détaillé, en indiquant clairement ses transactions de Cryptoactifs et la source des fonds. Si nécessaire, il est possible de demander l'aide d'un avocat professionnel.
Si la police locale demande à se présenter pour expliquer la situation, il est conseillé de consulter un avocat professionnel à l'avance, de bien se préparer avant de coopérer à l'enquête. Pour les demandes de gel et d'enquête des autorités de police d'autres localités, il faut faire preuve d'une prudence particulière.
Conclusion
Face à un gel de carte bancaire, il n'est pas nécessaire de paniquer excessivement, car un gel ne signifie pas nécessairement qu'il s'agit d'une affaire criminelle. Cependant, il est important de noter que, que le titulaire du compte soit ou non un suspect criminel, si les fonds sur le compte sont effectivement des fonds illicites, même s'ils sont détenus de "bonne foi", il peut y avoir un risque que ces fonds soient entièrement ou partiellement récupérés.
J'espère que tous les détenteurs de cryptoactifs pourront effectuer des transactions en toute sécurité et conformité, en évitant les risques juridiques inutiles. En cas de problème, il est sage de demander des conseils juridiques professionnels rapidement.
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alpha_leaker
· 07-20 14:14
La voie du bien a un pied de haut, celle du mal a un mètre de haut.
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GasWaster
· 07-18 21:31
Les pigeons se sont enfin réveillés.
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GasFeeBarbecue
· 07-18 21:14
Nous sommes déjà en 2024, avez-vous encore peur des vérifications de carte ?
La vente de cryptoactifs entraîne des risques de gel des cartes bancaires : analyse complète des stratégies de réponse.
Vente de cryptoactifs entraînant le gel de cartes bancaires et les raisons, risques et stratégies de réponse à "l'enquête d'assistance"
Récemment, certains détenteurs de cryptoactifs ont rencontré des blocages de leur carte bancaire après avoir vendu des actifs numériques (en particulier des USDT), et ont même reçu des appels de la police leur demandant de "coopérer à l'enquête". Cet article explorera en détail les causes de ce phénomène, les risques potentiels et les méthodes de réponse.
Pourquoi la simple vente de cryptoactifs peut-elle poser des problèmes ?
Tout d'abord, il est important de clarifier un préambule essentiel : dans notre pays, détenir simplement des Cryptoactifs n'est pas illégal. Actuellement, notre pays n'a pas encore adopté de lois, de règlements administratifs du Conseil des affaires d'État ou d'ordonnances administratives directement ciblant les Cryptoactifs. Bien qu'il existe des documents normatifs tels que "l'annonce du 9.4" et "la notification du 9.24", ces documents ont un statut inférieur et ne constituent pas une "loi préalable" au sens pénal, et ils n'interdisent pas explicitement aux citoyens de détenir des Cryptoactifs.
Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs peut-elle entraîner le gel de la carte bancaire et "aider à l'enquête" ? Les raisons principales sont les suivantes :
1. Les canaux de vente ne sont pas conformes, ce qui pourrait impliquer des "fonds illicites"
"L'argent sale" fait généralement référence aux fonds illégaux liés à la fraude téléphonique ou aux jeux d'argent en ligne. Certaines plateformes de trading non réglementées peuvent faire correspondre ces fonds de manière incorrecte, et certaines plateformes peuvent même être complices de canaux de blanchiment d'argent en amont. L'échange de Cryptoactifs contre des devises fiduciaires peut devenir une étape dans le processus de blanchiment.
Dans notre pays, le blanchiment d'argent est strictement interdit. Si une banque soupçonne qu'un fonds reçu sur un compte pourrait provenir d'une source illégale, elle prendra généralement des mesures de gel. Pour les utilisateurs ordinaires, il est difficile de déterminer si une transaction unique implique des "fonds noirs", tandis que les banques effectuent une évaluation des risques en fonction de la fréquence des transactions, des flux de fonds et de l'utilisation des comptes.
2. Poursuivre un taux de change élevé, collaborer avec des personnes d'identité inconnue
Certaines soi-disant services de "taux de change élevés" peuvent en réalité être des méthodes utilisées par des bureaux de change clandestins. Ces institutions sont principalement engagées dans des opérations de change de devises, utilisant souvent des opérations de "compensation", où elles perçoivent des devises légales dans un pays tout en déposant des montants équivalents dans un autre pays. Bien que cette méthode puisse offrir des taux plus favorables que les canaux officiels, la légalité de la source des fonds soulève de grandes préoccupations.
Les maisons de change clandestines peuvent collaborer avec des plateformes d'exploitation illégale ou des groupes de fraude pour garantir leur liquidité en monnaie fiduciaire. Une fois que ces fonds d'origine douteuse entrent sur les comptes des utilisateurs ordinaires, ils peuvent facilement entraîner des risques juridiques.
3. Les comportements de l'utilisateur posent problème.
Dans la pratique, certains utilisateurs peuvent également avoir des comportements borderline ou des sources de revenus difficiles à expliquer. Par exemple, certains utilisateurs ont reçu des fonds liés aux jeux d'argent en ligne en raison de problèmes de plateforme lors de la vente de Cryptoactifs, entraînant le gel de plus de 400 000 yuans sur leur carte bancaire. Une enquête plus approfondie a révélé que l'utilisateur avait également participé à des activités de jeu en ligne et qu'il y avait un mélange important de fonds, rendant la légitimité de l'origine des fonds difficile à prouver. De plus, le manque de sources de revenus légales stables a directement entraîné des difficultés dans le processus de dégel.
"L'assistance à l'enquête" peut-elle entraîner des risques criminels ?
Si l'on se limite à effectuer des transactions de cryptoactifs, cela ne devrait généralement pas entraîner de risques criminels. Selon l'article 64 de notre code pénal, seules les sommes illégales obtenues par les criminels doivent être récupérées ou remboursées. Si les fonds dans le compte sont effectivement des produits de la criminalité, les autorités judiciaires ont le droit de les récupérer, mais dans ce cas, le titulaire du compte n'est pas un suspect criminel, mais plutôt une "victime" affectée par les fonds en question.
Cependant, dans certaines situations particulières, comme lorsque l'utilisateur a un lien spécial avec la source de financement qui dépasse une relation ordinaire et a une certaine connaissance de la nature inappropriée de la source de financement de la plateforme, il pourrait faire face à des risques juridiques plus complexes, principalement comprenant le délit de dissimulation de produits criminels et le délit d'aide aux activités criminelles sur les réseaux d'information.
Stratégies de réponse en cas de carte gelée et d'"assistance à l'enquête"
Évaluer soi-même le risque criminel. Si vous confirmez que vous n'avez pas d'autres comportements illégaux, vous pouvez coopérer à l'enquête et préparer les documents pertinents prouvant la légalité de vos actions.
Contacter les banques concernées, confirmer l'autorité judiciaire exécutant le gel et ses coordonnées, et obtenir autant que possible les relevés bancaires des transactions de fonds connexes.
Contacter la plateforme de cryptoactifs pour demander les relevés de transactions.
Rédiger un rapport de situation détaillé, en indiquant clairement ses transactions de Cryptoactifs et la source des fonds. Si nécessaire, il est possible de demander l'aide d'un avocat professionnel.
Si la police locale demande à se présenter pour expliquer la situation, il est conseillé de consulter un avocat professionnel à l'avance, de bien se préparer avant de coopérer à l'enquête. Pour les demandes de gel et d'enquête des autorités de police d'autres localités, il faut faire preuve d'une prudence particulière.
Conclusion
Face à un gel de carte bancaire, il n'est pas nécessaire de paniquer excessivement, car un gel ne signifie pas nécessairement qu'il s'agit d'une affaire criminelle. Cependant, il est important de noter que, que le titulaire du compte soit ou non un suspect criminel, si les fonds sur le compte sont effectivement des fonds illicites, même s'ils sont détenus de "bonne foi", il peut y avoir un risque que ces fonds soient entièrement ou partiellement récupérés.
J'espère que tous les détenteurs de cryptoactifs pourront effectuer des transactions en toute sécurité et conformité, en évitant les risques juridiques inutiles. En cas de problème, il est sage de demander des conseils juridiques professionnels rapidement.