RWA Décentralisation stablecoin : innovation et défis de usual.money
Les stablecoins, en tant qu'infrastructure de l'industrie des cryptomonnaies, jouent un rôle clé dans les paiements à grande échelle et la vulgarisation de l'industrie. À la fin juillet 2024, la capitalisation boursière totale des stablecoins atteignait 168 milliards de dollars, dont les deux stablecoins centralisés, USDT et USDC, représentaient environ 90 % de la part de marché.
Le potentiel de profit énorme du marché des stablecoins attire de nombreux participants. En 2023, les deux géants des stablecoins ont généré plus de 10 milliards de dollars de revenus, avec une valorisation de plus de 200 milliards de dollars. Cette situation de monopole sur les profits est en contradiction avec le principe de décentralisation des cryptomonnaies, ce qui a conduit à l'émergence de divers projets de stablecoins décentralisés. Ces projets peuvent être classés en trois catégories en fonction du montant de la garantie : sur-garanti, garanti à parité et sous-garanti.
Cependant, les projets traditionnels de stablecoins décentralisés reposent généralement sur des actifs cryptographiques comme collatéral, nécessitant des mécanismes complexes pour faire face aux fluctuations des prix des jetons. L'introduction d'actifs du monde réel (RWA) comme collatéral peut efficacement résoudre ce problème. En 2023, la croissance des RWA sur la blockchain a dépassé 800 %, montrant un potentiel de développement énorme.
Le projet usual.money introduit de manière innovante des bons du Trésor américain comme garantie, et propose transparence et sécurité grâce aux contrats intelligents Ethereum. Ce design combine les caractéristiques RWA 1:1 des stablecoins centralisés et les avantages de sécurité et de transparence de la blockchain, pouvant être considéré comme une "version on-chain de Tether".
En ce qui concerne le contexte du projet, Usual Labs a complété un financement de 7 millions de dollars en avril 2024, dirigé par IOSG et Kraken Ventures. Le fondateur Pierre Person a été député à l'Assemblée nationale française et a joué un rôle important dans la promotion de la législation sur les actifs cryptographiques. Le réseau principal du projet a été lancé le 10 juillet et, début août, la valeur totale des fonds verrouillés (TVL) avait atteint 146 millions de dollars.
En termes de conception de mécanisme, le USD0 peut être émis par le biais de dépôts RWA directs ou de dépôts indirects en USDC/USDT. Le projet a également lancé USD0++ en tant qu'obligation de trésorerie à valeur ajoutée, ainsi que USUAL en tant que jeton de gouvernance et de récompense. Les utilisateurs peuvent obtenir des rendements en stakant USD0, en choisissant des rendements en jetons USUAL ou une garantie d'intérêt de base.
Pour attirer la participation des utilisateurs, Usual a lancé l'événement Pills, où les utilisateurs peuvent obtenir des Pills en les frappant, en les détenant et en fournissant de la liquidité. Ces Pills seront échangées à l'avenir contre des jetons USUAL. L'événement propose plusieurs moyens d'acquérir des Pills, y compris en fournissant des fonds dans des pools de liquidité spécifiques.
Bien que usual.money ait montré de l'innovation dans le domaine des stablecoins RWA, le projet fait encore face à de nombreux défis. Comment améliorer le degré de Décentralisation tout en maintenant la stabilité, comment gérer efficacement les risques RWA, et comment se démarquer sur un marché des stablecoins très compétitif, sont autant de questions que le projet doit continuer à surveiller et à résoudre.
Avec l'évolution continue du marché des cryptomonnaies, les stablecoins RWA pourraient devenir un pont important entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Le développement de usual.money nous fournira des expériences et des éclairages précieux, ce qui mérite l'attention continue des professionnels du secteur.
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HalfIsEmpty
· 07-24 08:21
Un marteau transparent, je n'ai pas confiance.
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OnchainDetective
· 07-21 09:30
Les stablecoins font encore des sornettes, mais le risque est un peu plus grand.
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CrashHotline
· 07-21 09:24
Encore un stablecoin qui se fait prendre pour des cons
usual.money : le chemin d'innovation et les défis des stablecoins RWA
RWA Décentralisation stablecoin : innovation et défis de usual.money
Les stablecoins, en tant qu'infrastructure de l'industrie des cryptomonnaies, jouent un rôle clé dans les paiements à grande échelle et la vulgarisation de l'industrie. À la fin juillet 2024, la capitalisation boursière totale des stablecoins atteignait 168 milliards de dollars, dont les deux stablecoins centralisés, USDT et USDC, représentaient environ 90 % de la part de marché.
Le potentiel de profit énorme du marché des stablecoins attire de nombreux participants. En 2023, les deux géants des stablecoins ont généré plus de 10 milliards de dollars de revenus, avec une valorisation de plus de 200 milliards de dollars. Cette situation de monopole sur les profits est en contradiction avec le principe de décentralisation des cryptomonnaies, ce qui a conduit à l'émergence de divers projets de stablecoins décentralisés. Ces projets peuvent être classés en trois catégories en fonction du montant de la garantie : sur-garanti, garanti à parité et sous-garanti.
Cependant, les projets traditionnels de stablecoins décentralisés reposent généralement sur des actifs cryptographiques comme collatéral, nécessitant des mécanismes complexes pour faire face aux fluctuations des prix des jetons. L'introduction d'actifs du monde réel (RWA) comme collatéral peut efficacement résoudre ce problème. En 2023, la croissance des RWA sur la blockchain a dépassé 800 %, montrant un potentiel de développement énorme.
Le projet usual.money introduit de manière innovante des bons du Trésor américain comme garantie, et propose transparence et sécurité grâce aux contrats intelligents Ethereum. Ce design combine les caractéristiques RWA 1:1 des stablecoins centralisés et les avantages de sécurité et de transparence de la blockchain, pouvant être considéré comme une "version on-chain de Tether".
En ce qui concerne le contexte du projet, Usual Labs a complété un financement de 7 millions de dollars en avril 2024, dirigé par IOSG et Kraken Ventures. Le fondateur Pierre Person a été député à l'Assemblée nationale française et a joué un rôle important dans la promotion de la législation sur les actifs cryptographiques. Le réseau principal du projet a été lancé le 10 juillet et, début août, la valeur totale des fonds verrouillés (TVL) avait atteint 146 millions de dollars.
En termes de conception de mécanisme, le USD0 peut être émis par le biais de dépôts RWA directs ou de dépôts indirects en USDC/USDT. Le projet a également lancé USD0++ en tant qu'obligation de trésorerie à valeur ajoutée, ainsi que USUAL en tant que jeton de gouvernance et de récompense. Les utilisateurs peuvent obtenir des rendements en stakant USD0, en choisissant des rendements en jetons USUAL ou une garantie d'intérêt de base.
Pour attirer la participation des utilisateurs, Usual a lancé l'événement Pills, où les utilisateurs peuvent obtenir des Pills en les frappant, en les détenant et en fournissant de la liquidité. Ces Pills seront échangées à l'avenir contre des jetons USUAL. L'événement propose plusieurs moyens d'acquérir des Pills, y compris en fournissant des fonds dans des pools de liquidité spécifiques.
Bien que usual.money ait montré de l'innovation dans le domaine des stablecoins RWA, le projet fait encore face à de nombreux défis. Comment améliorer le degré de Décentralisation tout en maintenant la stabilité, comment gérer efficacement les risques RWA, et comment se démarquer sur un marché des stablecoins très compétitif, sont autant de questions que le projet doit continuer à surveiller et à résoudre.
Avec l'évolution continue du marché des cryptomonnaies, les stablecoins RWA pourraient devenir un pont important entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Le développement de usual.money nous fournira des expériences et des éclairages précieux, ce qui mérite l'attention continue des professionnels du secteur.