Le service de paiement transfrontalier peut-il être utilisé pour le retrait de monnaie virtuelle ?
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé, offrant aux résidents des deux régions un service pratique de petits transferts d'argent. Ce nouveau service a suscité des discussions sur ses potentielles applications dans les transactions de monnaie virtuelle. Cet article explorera en profondeur les caractéristiques du paiement transfrontalier et ses applications potentielles dans le processus de retrait de monnaie virtuelle.
Introduction au passage de paiements transfrontaliers
Le service de paiement transfrontalier est la connexion entre le "système de règlement interbancaire de paiement en ligne" du continent et le système de "Fast Payment" de Hong Kong. Il s'adresse principalement aux utilisateurs individuels des deux régions, respectant strictement les lois, règlements et exigences de régulation financière des deux côtés. Les transferts vers le nord (de Hong Kong vers le continent) sont réservés aux entités avec une identité de Hong Kong, tandis que les transferts vers le sud (du continent vers Hong Kong) sont uniquement réservés aux entités avec une identité du continent.
En termes de limites, les résidents de Hong Kong peuvent transférer jusqu'à 10 000 HKD par jour vers la Chine continentale, avec un plafond annuel de 200 000 HKD. Les résidents de la Chine continentale doivent toujours respecter la limite de 50 000 USD par an pour l'achat de devises. Actuellement, plusieurs grandes banques ont ouvert ce service, y compris la Banque Agricole, la Banque de Chine et d'autres banques de Chine continentale, ainsi que la Banque de Chine (Hong Kong), la Banque Orientale et d'autres banques de Hong Kong.
Mode de retrait de monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, les méthodes de retrait de monnaie virtuelle courantes comprennent :
Magasins OTC hors ligne : peuvent échanger directement des monnaies virtuelles majeures contre des dollars de Hong Kong, mais exigent généralement l'utilisation d'un compte bancaire local de Hong Kong.
Échanges agréés : Certains plateformes de trading connues autorisent la vente et l'achat de monnaie virtuelle, mais exigent généralement que les utilisateurs ouvrent un compte sur l'échange, et il se peut que les résidents purement continentaux ne puissent pas postuler.
Sociétés de valeurs mobilières : certaines sociétés de valeurs mobilières offrent des services de trading de monnaie virtuelle, mais il existe également des restrictions concernant l'ouverture de comptes pour les résidents purement continentaux.
Pour les résidents du continent qui n'ont pas de visa de travail ou de preuve de résidence à Hong Kong, les options pour retirer légalement des fonds à Hong Kong peuvent être relativement limitées.
Risques juridiques associés au retrait de fonds via le paiement transfrontalier
Bien que le service de paiement transfrontalier offre aux résidents des deux régions un canal de transfert pratique, son utilisation pour le retrait de monnaie virtuelle peut comporter des risques juridiques :
Restrictions d'identité : Les transferts vers le nord (de Hong Kong vers le continent) exigent que l'expéditeur soit un résident de Hong Kong. Les résidents du continent, même s'ils possèdent une carte bancaire de Hong Kong, ont du mal à utiliser ce système pour transférer des fonds vers le continent.
Limitation de la portée des activités : Selon les règlements pertinents, les scénarios d'application de la passerelle de paiement transfrontalière incluent principalement le paiement des frais de scolarité, le paiement des services publics, les soins médicaux, le versement des salaires, etc., et ne couvrent pas les transactions de monnaie virtuelle.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent respecter les réglementations de gestion des règlements transfrontaliers, mettre en œuvre des exigences de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et établir un mécanisme de surveillance des risques.
Examen de l'utilisation des fonds : Bien que les opérations de paiement transfrontalier ne soient peut-être pas strictement examinées en ce qui concerne le contexte commercial, il n'est pas recommandé de les utiliser pour des sorties de monnaie virtuelle ou des entrées de fonds.
Conclusion
Avec l'évolution de l'environnement réglementaire des actifs virtuels à Hong Kong, de plus en plus d'institutions financières traditionnelles commencent à s'aventurer dans le domaine de la monnaie virtuelle. Cependant, pour les utilisateurs individuels, lorsqu'ils utilisent de nouveaux outils financiers tels que les paiements transfrontaliers, il est toujours nécessaire de considérer prudemment leur conformité et les risques potentiels. Lors du transfert de fonds transfrontaliers, en particulier lorsqu'il s'agit de transactions de jetons, il est conseillé de respecter strictement les réglementations en vigueur et de bien comprendre les risques juridiques qui peuvent exister.
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StablecoinGuardian
· 07-26 00:42
Comment faire avec un quota aussi strict ?
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TokenSherpa
· 07-25 22:38
en fait, les cadres réglementaires rendent cela inapplicable... smh
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FloorSweeper
· 07-23 01:16
mdr mains faibles trouvant de nouvelles façons de sortir... pff ces limites sont pour les gamins fr
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AltcoinMarathoner
· 07-23 01:15
hmm... comme courir un marathon, ces canaux de paiement ne sont qu'un autre point de contrôle. le véritable défi est dans l'endurance réglementaire à vrai dire.
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ImpermanentLossEnjoyer
· 07-23 01:07
Une politique aussi stricte et vous voulez retirer de l'argent ? Impossible.
Analyse des risques juridiques liés aux sorties de monnaies virtuelles dans les paiements transfrontaliers.
Le service de paiement transfrontalier peut-il être utilisé pour le retrait de monnaie virtuelle ?
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé, offrant aux résidents des deux régions un service pratique de petits transferts d'argent. Ce nouveau service a suscité des discussions sur ses potentielles applications dans les transactions de monnaie virtuelle. Cet article explorera en profondeur les caractéristiques du paiement transfrontalier et ses applications potentielles dans le processus de retrait de monnaie virtuelle.
Introduction au passage de paiements transfrontaliers
Le service de paiement transfrontalier est la connexion entre le "système de règlement interbancaire de paiement en ligne" du continent et le système de "Fast Payment" de Hong Kong. Il s'adresse principalement aux utilisateurs individuels des deux régions, respectant strictement les lois, règlements et exigences de régulation financière des deux côtés. Les transferts vers le nord (de Hong Kong vers le continent) sont réservés aux entités avec une identité de Hong Kong, tandis que les transferts vers le sud (du continent vers Hong Kong) sont uniquement réservés aux entités avec une identité du continent.
En termes de limites, les résidents de Hong Kong peuvent transférer jusqu'à 10 000 HKD par jour vers la Chine continentale, avec un plafond annuel de 200 000 HKD. Les résidents de la Chine continentale doivent toujours respecter la limite de 50 000 USD par an pour l'achat de devises. Actuellement, plusieurs grandes banques ont ouvert ce service, y compris la Banque Agricole, la Banque de Chine et d'autres banques de Chine continentale, ainsi que la Banque de Chine (Hong Kong), la Banque Orientale et d'autres banques de Hong Kong.
Mode de retrait de monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, les méthodes de retrait de monnaie virtuelle courantes comprennent :
Magasins OTC hors ligne : peuvent échanger directement des monnaies virtuelles majeures contre des dollars de Hong Kong, mais exigent généralement l'utilisation d'un compte bancaire local de Hong Kong.
Échanges agréés : Certains plateformes de trading connues autorisent la vente et l'achat de monnaie virtuelle, mais exigent généralement que les utilisateurs ouvrent un compte sur l'échange, et il se peut que les résidents purement continentaux ne puissent pas postuler.
Sociétés de valeurs mobilières : certaines sociétés de valeurs mobilières offrent des services de trading de monnaie virtuelle, mais il existe également des restrictions concernant l'ouverture de comptes pour les résidents purement continentaux.
Pour les résidents du continent qui n'ont pas de visa de travail ou de preuve de résidence à Hong Kong, les options pour retirer légalement des fonds à Hong Kong peuvent être relativement limitées.
Risques juridiques associés au retrait de fonds via le paiement transfrontalier
Bien que le service de paiement transfrontalier offre aux résidents des deux régions un canal de transfert pratique, son utilisation pour le retrait de monnaie virtuelle peut comporter des risques juridiques :
Restrictions d'identité : Les transferts vers le nord (de Hong Kong vers le continent) exigent que l'expéditeur soit un résident de Hong Kong. Les résidents du continent, même s'ils possèdent une carte bancaire de Hong Kong, ont du mal à utiliser ce système pour transférer des fonds vers le continent.
Limitation de la portée des activités : Selon les règlements pertinents, les scénarios d'application de la passerelle de paiement transfrontalière incluent principalement le paiement des frais de scolarité, le paiement des services publics, les soins médicaux, le versement des salaires, etc., et ne couvrent pas les transactions de monnaie virtuelle.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent respecter les réglementations de gestion des règlements transfrontaliers, mettre en œuvre des exigences de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et établir un mécanisme de surveillance des risques.
Examen de l'utilisation des fonds : Bien que les opérations de paiement transfrontalier ne soient peut-être pas strictement examinées en ce qui concerne le contexte commercial, il n'est pas recommandé de les utiliser pour des sorties de monnaie virtuelle ou des entrées de fonds.
Conclusion
Avec l'évolution de l'environnement réglementaire des actifs virtuels à Hong Kong, de plus en plus d'institutions financières traditionnelles commencent à s'aventurer dans le domaine de la monnaie virtuelle. Cependant, pour les utilisateurs individuels, lorsqu'ils utilisent de nouveaux outils financiers tels que les paiements transfrontaliers, il est toujours nécessaire de considérer prudemment leur conformité et les risques potentiels. Lors du transfert de fonds transfrontaliers, en particulier lorsqu'il s'agit de transactions de jetons, il est conseillé de respecter strictement les réglementations en vigueur et de bien comprendre les risques juridiques qui peuvent exister.