KEJAHATAN KRIPTO | Bank Kenya Kehilangan Lebih dari KES 500 Juta (~$4 Juta) dalam Pelanggaran Sistem TI yang Canggih yang Melibatkan Pencucian Uang Stablecoin USDT
Sebuah bank besar di Kenya telah kehilangan lebih dari KES 500 juta (sekitar $4 juta) setelah sekelompok kontraktor memanipulasi sistem TI institusi tersebut untuk mengalirkan dana melalui pembuatan dompet yang tidak sah dan saluran kripto.
Menurut laporan, kontraktor – yang terlibat dalam peningkatan infrastruktur – mendapatkan akses ilegal ke sistem manajemen kartu bank. Mereka mengeksploitasi platform untuk membuat kartu virtual dan menghubungkannya ke dompet seluler, dari mana dana dipindahkan melalui serangkaian transaksi kompleks, termasuk transfer cryptocurrency.
Penyelidikan awal menunjukkan bahwa para tersangka memanfaatkan metode pencucian yang kini sudah dikenal yang melibatkan Tether (USDT), sebuah stablecoin yang dipatok pada dolar yang terkenal karena perannya dalam memfasilitasi transfer lintas batas yang cepat dan pseudonim. Uang yang dicuri diyakini telah dikonversi menjadi kripto dan dikirim ke dompet offshore, sehingga penelusuran dan pemulihan menjadi sangat sulit.
Kasus ini mencerminkan tren yang semakin meningkat di Kenya dan di luar sana, di mana USDT semakin banyak digunakan untuk mengaburkan jejak dana ilegal.
Dalam beberapa bulan terakhir, BitKE telah melaporkan tentang bagaimana Tether secara aktif digunakan selama protes anti-pemerintah di Kenya untuk mendukung aktivis dan membiayai logistik, dengan menghindari saluran perbankan formal. Sementara penggunaan seperti itu menunjukkan kegunaan stablecoin untuk akses, hal ini juga menyoroti sifat penggunaan ganda alat kripto – menawarkan pemberdayaan dan potensi penyalahgunaan.
Direktorat Investigasi Kriminal (DCI) telah meluncurkan penyelidikan skala penuh dan bekerja sama dengan tim keamanan internal bank serta ahli keamanan siber untuk melacak jejak digital yang ditinggalkan oleh pelaku. Penangkapan dilaporkan akan segera dilakukan.
Pelanggaran ini menimbulkan pertanyaan serius tentang protokol keamanan bank-bank Kenya, terutama karena mereka semakin mengintegrasikan layanan fintech dan dompet seluler. Ini juga menekankan perlunya pengawasan yang lebih kuat terhadap transaksi terkait kripto di wilayah tersebut, terutama mengingat laporan sebelumnya yang mengaitkan stablecoin seperti USDT dengan kejahatan siber, penipuan, dan bahkan pendanaan terorisme di seluruh Afrika.
Pada tahun 2024, Pusat Intelijen Keuangan (FIC) menandai beberapa penyedia layanan aset virtual (VASPs) karena memungkinkan transaksi yang terkait dengan pembelian di darknet dan yurisdiksi berisiko tinggi, semakin menekankan risiko aset digital yang diatur dengan buruk.
Saat Kenya bergerak untuk mengoperasionalkan Rancangan Undang-Undang Perubahan Pasar Modal ( dan mengatur aset virtual, insiden terbaru ini mungkin berfungsi sebagai panggilan untuk membangunkan bagi para pembuat kebijakan dan institusi keuangan untuk memprioritaskan pengendalian berbasis risiko dan perlindungan teknis terhadap ancaman siber yang terus berkembang.
Ikuti terus BitKE untuk wawasan lebih dalam tentang perkembangan kejahatan kripto dan ruang regulasi di Kenya.
Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
KEJAHATAN KRIPTO | Bank Kenya Kehilangan Lebih dari KES 500 Juta (~$4 Juta) dalam Pelanggaran Sistem TI yang Canggih yang Melibatkan Pencucian Uang Stablecoin USDT
Sebuah bank besar di Kenya telah kehilangan lebih dari KES 500 juta (sekitar $4 juta) setelah sekelompok kontraktor memanipulasi sistem TI institusi tersebut untuk mengalirkan dana melalui pembuatan dompet yang tidak sah dan saluran kripto.
Menurut laporan, kontraktor – yang terlibat dalam peningkatan infrastruktur – mendapatkan akses ilegal ke sistem manajemen kartu bank. Mereka mengeksploitasi platform untuk membuat kartu virtual dan menghubungkannya ke dompet seluler, dari mana dana dipindahkan melalui serangkaian transaksi kompleks, termasuk transfer cryptocurrency.
Penyelidikan awal menunjukkan bahwa para tersangka memanfaatkan metode pencucian yang kini sudah dikenal yang melibatkan Tether (USDT), sebuah stablecoin yang dipatok pada dolar yang terkenal karena perannya dalam memfasilitasi transfer lintas batas yang cepat dan pseudonim. Uang yang dicuri diyakini telah dikonversi menjadi kripto dan dikirim ke dompet offshore, sehingga penelusuran dan pemulihan menjadi sangat sulit.
Dalam beberapa bulan terakhir, BitKE telah melaporkan tentang bagaimana Tether secara aktif digunakan selama protes anti-pemerintah di Kenya untuk mendukung aktivis dan membiayai logistik, dengan menghindari saluran perbankan formal. Sementara penggunaan seperti itu menunjukkan kegunaan stablecoin untuk akses, hal ini juga menyoroti sifat penggunaan ganda alat kripto – menawarkan pemberdayaan dan potensi penyalahgunaan.
Direktorat Investigasi Kriminal (DCI) telah meluncurkan penyelidikan skala penuh dan bekerja sama dengan tim keamanan internal bank serta ahli keamanan siber untuk melacak jejak digital yang ditinggalkan oleh pelaku. Penangkapan dilaporkan akan segera dilakukan.
Pelanggaran ini menimbulkan pertanyaan serius tentang protokol keamanan bank-bank Kenya, terutama karena mereka semakin mengintegrasikan layanan fintech dan dompet seluler. Ini juga menekankan perlunya pengawasan yang lebih kuat terhadap transaksi terkait kripto di wilayah tersebut, terutama mengingat laporan sebelumnya yang mengaitkan stablecoin seperti USDT dengan kejahatan siber, penipuan, dan bahkan pendanaan terorisme di seluruh Afrika.
Pada tahun 2024, Pusat Intelijen Keuangan (FIC) menandai beberapa penyedia layanan aset virtual (VASPs) karena memungkinkan transaksi yang terkait dengan pembelian di darknet dan yurisdiksi berisiko tinggi, semakin menekankan risiko aset digital yang diatur dengan buruk.
Saat Kenya bergerak untuk mengoperasionalkan Rancangan Undang-Undang Perubahan Pasar Modal ( dan mengatur aset virtual, insiden terbaru ini mungkin berfungsi sebagai panggilan untuk membangunkan bagi para pembuat kebijakan dan institusi keuangan untuk memprioritaskan pengendalian berbasis risiko dan perlindungan teknis terhadap ancaman siber yang terus berkembang.
Ikuti terus BitKE untuk wawasan lebih dalam tentang perkembangan kejahatan kripto dan ruang regulasi di Kenya.
Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.