Pertukaran Kraken menyediakan layanan untuk pengguna di daratan Tiongkok, menimbulkan kepatuhan dan risiko ikuti

Baru-baru ini, ada kabar bahwa pertukaran aset kripto terkenal di Amerika Serikat, Kraken, sedang menyediakan layanan untuk pengguna di wilayah daratan China. Diketahui bahwa pengguna di daratan dapat tidak hanya mengakses situs web resmi mereka secara langsung, tetapi juga menggunakan nomor ponsel China, kartu identitas, atau paspor untuk verifikasi identitas. Setelah mendaftar, satu akun dapat melakukan transaksi hingga batas jumlah keluar sebesar 100.000 USD per hari.

Beberapa pengguna telah melakukan pengujian dan menemukan bahwa mereka dapat dengan mudah menarik USDT melalui Kraken, dan dana dapat dengan lancar ditransfer ke rekening bank di Hong Kong atau Amerika Serikat. Situasi ini memicu diskusi tentang apakah Kraken akan menjadi pilihan baru bagi pemegang mata uang kripto, serta apakah ada risiko dalam penggunaan platform ini dalam jangka panjang.

Detail layanan Kraken untuk pengguna yang berada di daratan Tiongkok

Menurut pengujian, situs resmi Kraken saat ini memungkinkan alamat IP dari daratan Tiongkok untuk mengakses tanpa batas. Pengguna dapat menggunakan identitas asli penduduk daratan Tiongkok untuk verifikasi KYC, bahkan dapat mengubah bahasa antarmuka situs web menjadi bahasa Cina, memberikan kemudahan besar bagi pengguna Tiongkok.

Operasi penarikan relatif sederhana. Sebagai contoh dengan USDT, setelah mendaftar, pengguna dapat memilih Deposit dalam Transfer, mengisi USDT ke alamat yang dihasilkan oleh Kraken, lalu memilih penarikan dalam dolar AS. Saat ini, bank yang ramah terhadap cryptocurrency seperti ZhongAn di Hong Kong, Yifeng, dan iFastx dapat menerima dana yang ditransfer dari Kraken. Jika perlu mentransfer dana ke daratan Tiongkok, Anda dapat mempertimbangkan untuk menggunakan Wise untuk menukar dana menjadi yuan sebelum menyetorkannya ke akun domestik.

Perlu dicatat bahwa Wise sendiri tidak secara langsung mendukung transaksi terkait cryptocurrency, sehingga pengguna biasanya akan mentransfer dana ke akun Hong Kong atau iFastx terlebih dahulu, kemudian mentransfernya ke Wise.

Analisis Kepatuhan dan Risiko dari Perilaku Kraken

Dari sudut pandang hukum, tindakan Kraken yang menyediakan layanan kepada pengguna di daratan China mungkin telah melanggar garis merah hukum. Berdasarkan pemberitahuan terkait yang dirilis oleh Bank Sentral China dan sepuluh departemen lainnya pada tahun 2021, aktivitas bisnis terkait mata uang virtual dianggap sebagai aktivitas keuangan ilegal. Pemberitahuan tersebut dengan jelas menyatakan bahwa pertukaran mata uang virtual asing yang memberikan layanan kepada penduduk di dalam negeri China melalui internet juga termasuk dalam aktivitas keuangan ilegal.

Kraken menyediakan layanan dalam bahasa Mandarin, memungkinkan pemilihan Tiongkok daratan sebagai lokasi, menerima kartu identitas Tiongkok untuk KYC dan tindakan lainnya, jelas merupakan kegiatan yang ditujukan kepada penduduk Tiongkok daratan dalam menjalankan bisnis keuangan aset kripto. Tindakan ini mungkin menghadapi berbagai risiko pidana seperti kejahatan pengoperasian ilegal, kejahatan pemanfaatan jaringan informasi secara ilegal, dan lain-lain di Tiongkok.

Bagi pengguna, meskipun memiliki dan melakukan transaksi aset kripto kecil tidak dianggap sebagai tindakan ilegal atau kriminal, penggunaan jangka panjang Kraken sebagai saluran setoran dan penarikan mungkin memiliki risiko. Mengingat bahwa bisnis Kraken di China pada dasarnya termasuk dalam kegiatan keuangan ilegal, kemungkinan besar akan menghadapi intervensi regulasi di masa depan.

Namun, sebagai pertukaran yang diatur oleh regulator luar negeri, kepatuhan saluran dana Kraken relatif baik. Saat ini belum ditemukan kasus di mana akun atau dana dibekukan akibat menggunakan pertukaran tersebut. Kemungkinan dana yang ditukar melalui Kraken dibekukan oleh pihak berwenang setelah ditransfer dari bank luar negeri ke dalam negeri China relatif kecil.

Kata Penutup

Meskipun Kraken saat ini memberikan sejumlah kemudahan bagi pengguna di China, perilakunya masih mengandung risiko hukum. Pengguna harus berhati-hati saat menggunakan platform ini dan mempertimbangkan risiko hukum dan regulasi yang mungkin timbul. Selain itu, mereka juga tidak boleh meniru Kraken dalam menjalankan bisnis keuangan terkait aset kripto di dalam wilayah China, agar tidak melanggar hukum.

Perlu dicatat bahwa keunikan Kraken mungkin terkait dengan kemungkinan mantan eksekutifnya menjabat posisi penting di pemerintah AS di masa depan. Namun, status khusus ini tidak berarti bahwa perilakunya dapat direplikasi atau ditiru. Bagi pemegang cryptocurrency, mereka harus selalu mengikuti dinamika regulasi dan memilih cara perdagangan dan manajemen dana yang patuh.