Keuangan Desentralisasi model baru: menyederhanakan investasi on-chain, membentuk kembali pola industri
Pada 16 April, Glider menyelesaikan pendanaan sebesar 4 juta dolar AS yang dipimpin oleh sebuah lembaga ventura terkemuka. Proyek ini mampu mengambil tempat di pasar investasi on-chain yang kompleks, berkat perkembangan teknologi seperti Intent, LLM, namun Keuangan Desentralisasi secara keseluruhan masih perlu direstrukturisasi untuk menyederhanakan ambang investasi.
Alat DeFi telah mengalami evolusi dari era Lego ke era manajemen keuangan yang aman dan terintegrasi. Glider dimulai pada akhir 2023 sebagai perusahaan startup internal dari suatu perusahaan, dengan bentuk awal sebagai Onchain Bots, yaitu menggabungkan langkah-langkah operasi yang berbeda untuk memudahkan pengguna dalam berinvestasi dan menggunakan. Model bisnis yang membantu pengguna dalam manajemen keuangan ini sudah ada sejak lama, baik dalam keuangan tradisional maupun pada masa DeFi Summer.
Glider saat ini masih dalam tahap pengembangan internal, dengan pemikiran utama yang mencakup:
Menghubungkan alat DeFi yang ada melalui metode integrasi API, termasuk pemimpin di berbagai jalur dan protokol baru, untuk membangun model akuisisi B2B2C.
Memungkinkan pengguna untuk membangun strategi investasi dan mendukung berbagi, memudahkan investasi bersama, menyalin perdagangan atau investasi kolektif untuk mendapatkan keuntungan yang lebih tinggi.
Dengan dukungan teknologi seperti AI Agent, LLM, niat, dan abstraksi on-chain, membangun tumpukan semacam ini dari sudut pandang teknis tidaklah sulit. Tantangan sebenarnya terletak pada pengelolaan lalu lintas dan membangun mekanisme kepercayaan.
Membahas perputaran dana pengguna selalu menjadi topik yang sensitif, dan ini juga merupakan alasan utama mengapa produk on-chain belum dapat menggantikan bursa terpusat. Sebagian besar pengguna dapat menerima desentralisasi demi keamanan dana, tetapi hampir tidak menerima desentralisasi yang meningkatkan risiko keamanan.
Pada tahun 2020, suatu protokol investasi gabungan mendapatkan investasi, yang bertujuan untuk membantu pengguna menghadapi kompleksitas strategi Keuangan Desentralisasi. Namun, sebagian besar pengguna tidak menggunakan platform tersebut dalam jangka panjang. Strategi pendapatan on-chain adalah pasar terbuka, di mana ritel sulit bersaing dengan pemain besar dalam hal server dan jumlah modal, banyak peluang pendapatan tidak dapat ditangkap oleh ritel. Dibandingkan dengan ketidakberlanjutan pendapatan, masalah keamanan dan optimasi strategi justru menjadi masalah sekunder. Di era pengembalian tinggi, manajemen keuangan yang stabil hampir tidak memiliki ruang untuk bertahan.
Seiring berjalannya waktu, permintaan pasar terhadap alat ETF yang on-chain semakin meningkat. Dari perhitungan dan tampilan APY di suatu platform data, hingga operasi berkelanjutan dari suatu platform strategi, semuanya menunjukkan tren ini. Secara ketat, yang terakhir adalah pasar penjualan dan tampilan strategi, menggabungkan keputusan yang dibantu oleh manusia dan AI. Namun, transparansi on-chain menyebabkan strategi yang efisien sulit untuk dirahasiakan, yang pada akhirnya dapat berubah menjadi perlombaan senjata, dengan hasil yang cenderung seimbang.
Setelah gelombang Meme coin, model DeFi tradisional sulit untuk bangkit kembali. Industri sedang memikirkan apakah Web3 adalah langkah selanjutnya untuk internet atau versi 2.0 dari teknologi finansial. Jika yang pertama, cara arus informasi dan arus dana manusia akan direvolusi; jika yang terakhir, maka platform pembayaran dan perdagangan sekuritas online yang ada mungkin adalah titik akhir.
Dari strategi Glider dapat dilihat bahwa keuntungan on-chain sedang beralih ke era manajemen aset untuk masyarakat umum. Mirip dengan dana indeks dan 401(k) yang menciptakan bull market yang panjang di pasar saham AS, jumlah dana yang besar dan banyaknya ritel akan menghasilkan permintaan yang besar untuk pendapatan yang stabil. Inilah makna dari generasi berikutnya Keuangan Desentralisasi.
Di masa depan, aset yang menghasilkan bunga di atas rantai mungkin menjadi tren. Saat ini, pertukaran, stablecoin, Keuangan Desentralisasi, dan blockchain publik adalah beberapa jenis produk yang benar-benar diakui oleh pasar. Produk lain seperti NFT dan koin Meme lebih merupakan model penerbitan aset yang bersifat sementara, kurang memiliki kemampuan untuk bertahan secara berkelanjutan.
Sejak tahun 2022, tokenisasi aset fisik ( RWA ) mulai berkembang dengan kuat. Terutama setelah beberapa peristiwa besar, orang-orang lebih memperhatikan hasil dan stabilitas, daripada desentralisasi itu sendiri. Jika keuangan tradisional dapat merangkul elektronifikasi dan informatika, maka blockchain juga seharusnya tidak terkecuali.
Saat ini, jenis aset yang kompleks dan strategi DeFi on-chain menghalangi pengguna bursa terpusat untuk bermigrasi ke on-chain. Namun, beberapa proyek sedang mencoba untuk mengalihkan likuiditas ke on-chain:
Sebuah proyek mengubah pendapatan biaya menjadi pendapatan on-chain melalui aliansi kepentingan.
Proyek lain memperkenalkan kontrak perpetual bursa dalam bentuk token LP secara on-chain.
Kasus-kasus ini membuktikan kelayakan likuiditas on-chain, sedangkan RWA membuktikan kemungkinan aset on-chain. Saat ini industri berada dalam periode yang khusus, meskipun Ethereum dianggap kurang bergairah, banyak proyek sebenarnya sedang bermigrasi ke on-chain. Mungkin, ini adalah saat-saat gelap terakhir sebelum blockchain publik kembali ke infrastruktur dan skenario aplikasi bersinar.
Di antara banyak produk, beberapa alat kalkulasi APY sumber terbuka telah beroperasi selama bertahun-tahun. Berbagai platform tampilan hasil memiliki fokus masing-masing, seiring berjalannya waktu, fokusnya secara bertahap bergeser ke aset yang menghasilkan.
Saat ini, jika alat semacam itu meningkatkan tingkat kepercayaan terhadap AI, mereka harus menghadapi masalah pembagian tanggung jawab; jika intervensi manusia diperkuat, itu akan mengurangi pengalaman pengguna. Solusi yang mungkin adalah memisahkan aliran informasi dan aliran dana, membangun komunitas strategi UGC, memungkinkan persaingan internal di antara pengembang proyek, dan memberikan manfaat kepada investor ritel.
Glider mendapat perhatian karena mendapatkan investasi terkenal, tetapi masalah jangka panjang di industri masih ada. Masalah otorisasi dan risiko tidak hanya terkait dengan dompet dan dana, tetapi juga apakah AI dapat memenuhi kebutuhan manusia, dan bagaimana pembagian tanggung jawab ketika investasi AI gagal.
Meskipun demikian, dunia ini tetap layak untuk menjelajahi yang tidak dikenal. Cryptocurrency sebagai ruang publik yang memecah belah dunia akan terus hidup dan berkembang.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
6 Suka
Hadiah
6
5
Bagikan
Komentar
0/400
just_here_for_vibes
· 08-05 23:30
Kapan bisa mendapatkan keuntungan?
Lihat AsliBalas0
InscriptionGriller
· 08-05 10:50
Ini investasi pasti mesin pemotong suckers.
Lihat AsliBalas0
SignatureCollector
· 08-05 10:48
Hanya 400w? Putaran ini terlalu kecil, ya?
Lihat AsliBalas0
liquidation_surfer
· 08-05 10:46
Hah, datang lagi yang bermain orang untuk suckers.
Glider mengumpulkan dana sebesar 400 juta dolar AS, ambang investasi Keuangan Desentralisasi mungkin akan Drop
Keuangan Desentralisasi model baru: menyederhanakan investasi on-chain, membentuk kembali pola industri
Pada 16 April, Glider menyelesaikan pendanaan sebesar 4 juta dolar AS yang dipimpin oleh sebuah lembaga ventura terkemuka. Proyek ini mampu mengambil tempat di pasar investasi on-chain yang kompleks, berkat perkembangan teknologi seperti Intent, LLM, namun Keuangan Desentralisasi secara keseluruhan masih perlu direstrukturisasi untuk menyederhanakan ambang investasi.
Alat DeFi telah mengalami evolusi dari era Lego ke era manajemen keuangan yang aman dan terintegrasi. Glider dimulai pada akhir 2023 sebagai perusahaan startup internal dari suatu perusahaan, dengan bentuk awal sebagai Onchain Bots, yaitu menggabungkan langkah-langkah operasi yang berbeda untuk memudahkan pengguna dalam berinvestasi dan menggunakan. Model bisnis yang membantu pengguna dalam manajemen keuangan ini sudah ada sejak lama, baik dalam keuangan tradisional maupun pada masa DeFi Summer.
Glider saat ini masih dalam tahap pengembangan internal, dengan pemikiran utama yang mencakup:
Menghubungkan alat DeFi yang ada melalui metode integrasi API, termasuk pemimpin di berbagai jalur dan protokol baru, untuk membangun model akuisisi B2B2C.
Memungkinkan pengguna untuk membangun strategi investasi dan mendukung berbagi, memudahkan investasi bersama, menyalin perdagangan atau investasi kolektif untuk mendapatkan keuntungan yang lebih tinggi.
Dengan dukungan teknologi seperti AI Agent, LLM, niat, dan abstraksi on-chain, membangun tumpukan semacam ini dari sudut pandang teknis tidaklah sulit. Tantangan sebenarnya terletak pada pengelolaan lalu lintas dan membangun mekanisme kepercayaan.
Membahas perputaran dana pengguna selalu menjadi topik yang sensitif, dan ini juga merupakan alasan utama mengapa produk on-chain belum dapat menggantikan bursa terpusat. Sebagian besar pengguna dapat menerima desentralisasi demi keamanan dana, tetapi hampir tidak menerima desentralisasi yang meningkatkan risiko keamanan.
Pada tahun 2020, suatu protokol investasi gabungan mendapatkan investasi, yang bertujuan untuk membantu pengguna menghadapi kompleksitas strategi Keuangan Desentralisasi. Namun, sebagian besar pengguna tidak menggunakan platform tersebut dalam jangka panjang. Strategi pendapatan on-chain adalah pasar terbuka, di mana ritel sulit bersaing dengan pemain besar dalam hal server dan jumlah modal, banyak peluang pendapatan tidak dapat ditangkap oleh ritel. Dibandingkan dengan ketidakberlanjutan pendapatan, masalah keamanan dan optimasi strategi justru menjadi masalah sekunder. Di era pengembalian tinggi, manajemen keuangan yang stabil hampir tidak memiliki ruang untuk bertahan.
Seiring berjalannya waktu, permintaan pasar terhadap alat ETF yang on-chain semakin meningkat. Dari perhitungan dan tampilan APY di suatu platform data, hingga operasi berkelanjutan dari suatu platform strategi, semuanya menunjukkan tren ini. Secara ketat, yang terakhir adalah pasar penjualan dan tampilan strategi, menggabungkan keputusan yang dibantu oleh manusia dan AI. Namun, transparansi on-chain menyebabkan strategi yang efisien sulit untuk dirahasiakan, yang pada akhirnya dapat berubah menjadi perlombaan senjata, dengan hasil yang cenderung seimbang.
Setelah gelombang Meme coin, model DeFi tradisional sulit untuk bangkit kembali. Industri sedang memikirkan apakah Web3 adalah langkah selanjutnya untuk internet atau versi 2.0 dari teknologi finansial. Jika yang pertama, cara arus informasi dan arus dana manusia akan direvolusi; jika yang terakhir, maka platform pembayaran dan perdagangan sekuritas online yang ada mungkin adalah titik akhir.
Dari strategi Glider dapat dilihat bahwa keuntungan on-chain sedang beralih ke era manajemen aset untuk masyarakat umum. Mirip dengan dana indeks dan 401(k) yang menciptakan bull market yang panjang di pasar saham AS, jumlah dana yang besar dan banyaknya ritel akan menghasilkan permintaan yang besar untuk pendapatan yang stabil. Inilah makna dari generasi berikutnya Keuangan Desentralisasi.
Di masa depan, aset yang menghasilkan bunga di atas rantai mungkin menjadi tren. Saat ini, pertukaran, stablecoin, Keuangan Desentralisasi, dan blockchain publik adalah beberapa jenis produk yang benar-benar diakui oleh pasar. Produk lain seperti NFT dan koin Meme lebih merupakan model penerbitan aset yang bersifat sementara, kurang memiliki kemampuan untuk bertahan secara berkelanjutan.
Sejak tahun 2022, tokenisasi aset fisik ( RWA ) mulai berkembang dengan kuat. Terutama setelah beberapa peristiwa besar, orang-orang lebih memperhatikan hasil dan stabilitas, daripada desentralisasi itu sendiri. Jika keuangan tradisional dapat merangkul elektronifikasi dan informatika, maka blockchain juga seharusnya tidak terkecuali.
Saat ini, jenis aset yang kompleks dan strategi DeFi on-chain menghalangi pengguna bursa terpusat untuk bermigrasi ke on-chain. Namun, beberapa proyek sedang mencoba untuk mengalihkan likuiditas ke on-chain:
Kasus-kasus ini membuktikan kelayakan likuiditas on-chain, sedangkan RWA membuktikan kemungkinan aset on-chain. Saat ini industri berada dalam periode yang khusus, meskipun Ethereum dianggap kurang bergairah, banyak proyek sebenarnya sedang bermigrasi ke on-chain. Mungkin, ini adalah saat-saat gelap terakhir sebelum blockchain publik kembali ke infrastruktur dan skenario aplikasi bersinar.
Di antara banyak produk, beberapa alat kalkulasi APY sumber terbuka telah beroperasi selama bertahun-tahun. Berbagai platform tampilan hasil memiliki fokus masing-masing, seiring berjalannya waktu, fokusnya secara bertahap bergeser ke aset yang menghasilkan.
Saat ini, jika alat semacam itu meningkatkan tingkat kepercayaan terhadap AI, mereka harus menghadapi masalah pembagian tanggung jawab; jika intervensi manusia diperkuat, itu akan mengurangi pengalaman pengguna. Solusi yang mungkin adalah memisahkan aliran informasi dan aliran dana, membangun komunitas strategi UGC, memungkinkan persaingan internal di antara pengembang proyek, dan memberikan manfaat kepada investor ritel.
Glider mendapat perhatian karena mendapatkan investasi terkenal, tetapi masalah jangka panjang di industri masih ada. Masalah otorisasi dan risiko tidak hanya terkait dengan dompet dan dana, tetapi juga apakah AI dapat memenuhi kebutuhan manusia, dan bagaimana pembagian tanggung jawab ketika investasi AI gagal.
Meskipun demikian, dunia ini tetap layak untuk menjelajahi yang tidak dikenal. Cryptocurrency sebagai ruang publik yang memecah belah dunia akan terus hidup dan berkembang.