香港の暗号資産マネーロンダリング事件が東南アジアの詐欺産業の浸透を明らかにした

香港は世界的に有名な自由港および国際金融センターとして、その暗号経済エコシステムはすでに繁栄しています。仮想資産の場外取引サービスプロバイダー（VAOTC）と仮想資産取引プラットフォーム（VATP）は共同で投資家にトークン交換と入出金サービスを提供し、独特な市場構造を形成しています。

しかし、ブロックチェーン技術における仮想資産の高度な匿名性と国境を超えた特性は、違法行為や犯罪活動を容易にしています。犯罪に関連する大量の暗号資産、特にステーブルコインが静かに香港の暗号エコシステムに流入し、運営者や一般投資家に資金の汚染や法律およびコンプライアンスリスクなど多くの課題をもたらしています。

最近、中国の大学生が香港で他人のためにUを交換する手伝いをした事件が注目を集めました。その学生は、香港で仮想通貨を取引することが合法で問題ないと思っていましたが、後に自分の銀行口座、微信、支付宝がすべて中国本土の警察に凍結されていることに気づきました。実は、彼は香港にいる間にネットプラットフォームを通じてある人と知り合い、その相手からUSDTを購入する手伝いを頼まれ、報酬を受け取ることになったのです。

具体的な流れは、相手が人民元を学生の中国本土の銀行口座に振り込み、学生が現地で香港ドルに両替した後、香港の暗号資産の両替店に行ってUSDTを購入し、店員に仮想通貨を指定のウォレットアドレスに転送してもらうというものです。しかし、取引後すぐに警察が学生に詐欺の疑いがあると通知しました。

実際、これは典型的な"カード接続からU"式マネーロンダリング手法で、東南アジア地域の組織犯罪ネットワークと密接に関連しています。

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指定された受取Uアドレスの資金分析により、2396枚のUSDTがその後、保証プラットフォームの商人アドレスに流入したことが判明しました。後者は長期間、東南アジアのいくつかの保証プラットフォームと業務関係を持っています。これらの保証プラットフォームは、長期間にわたり東南アジア地域の組織犯罪産業にサービスを提供しており、違法なネットギャンブル、ブラックおよびグレー産業、マネーロンダリング、詐欺などが含まれます。

この事件は、東南アジアの詐欺団体が香港の暗号資産両替店を利用して資金洗浄を行っていることを示しています。その手法は一般的な「カードを通じてUに戻す」方法であり、洗浄者は詐欺の被害者から法定通貨の不正資金を受け取った後、迅速に場外取引市場でそれをUSDTに交換し、再び詐欺師のブロックチェーンアドレスに送り返し、そこから手数料を得ます。

USDTを購入するためには多くの銀行カードと本人確認情報が必要なため、マネーロンダリングを行う者は事前に多数のアルバイトを募り"マネーロンダリング車両"を構成します。これらのアルバイトは"カード農夫"または"ドライバー"と呼ばれています。今回の事件では、本土の大学生が知らずにマネーロンダリングのドライバーとなり、香港の仮想資産の店頭取引サービスプロバイダーと共にマネーロンダリングを行う者の資金の変換を手助けしました。

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さらに分析した結果、このマネーロンダリング事件は孤立したものではなく、高度に産業化された大規模なマネーロンダリング団体の氷山の一角であることがわかった。3ヶ月足らずの間に、この1つのマネーロンダリング車両だけで、香港で同じ手法を用いて31万ドル以上を違法に洗浄した。未察知の他の団体が存在する可能性を考えると、香港のVAOTCを利用したこのような産業化されたマネーロンダリング活動の実際の規模はさらに巨大である可能性がある。

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現在、香港の暗号資産場外取引（VAOTC）業界はまだ規制が不十分な段階にあり、多くのプラットフォームが有効なコンプライアンスメカニズムを欠いているため、詐欺資金のマネーロンダリングの重要なルートとなっています。香港金融サービス及び財務局（FSTB）は2024年2月に暗号資産の場外取引（OTC）サービスに関する立法相談文書を発表し、《マネーロンダリング及びテロ資金調達条例》（AMLO）を通じてOTC業者のライセンス制度を導入することを提案しました。

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香港で仮想資産の店頭取引（OTC）に対する規制政策がまもなく導入される中、OTCサービスプロバイダーは前例のないコンプライアンスの圧力に直面しています。VAOTC運営者は、顧客のデューデリジェンス（KYC）プロセスと資金源の審査メカニズム（AML）を体系的に整理し、ビジネス内の潜在的な違法資金リスクを徹底的に調査する必要があります。

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OTCライセンス制度の導入に積極的に対応するために、産業参加者は関連部門が実施するコンプライアンス要件を積極的に理解するだけでなく、すべての取引活動がマネーロンダリングおよびテロ資金対策基準に適合するよう、完璧な内部リスク管理体系を構築する必要があります。さらに、OTCプラットフォームは、規制機関や業界の自主規制団体とのコミュニケーションを強化し、政策の動向をタイムリーに把握し、技術手段を通じて取引監視を強化し、疑わしい行動を即座に特定する必要があります。

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全体的に見て、香港が間もなく導入するOTCのコンプライアンス政策は、仮想資産の店頭取引業界にとって、規範的な発展を実現する重要な機会です。業界の事業者は、規制環境の変化に積極的に適応し、自身のコンプライアンスレベルを向上させ、競争力を強化し、長期的で安定した発展を実現すべきです。

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