Caso de lavagem de dinheiro de ativos de criptografia em Hong Kong revela a infiltração da indústria de fraude no Sudeste Asiático
Hong Kong, como um conhecido porto livre e centro financeiro internacional, já desenvolveu uma próspera ecologia econômica de encriptação. Os prestadores de serviços de negociação de ativos virtuais (VAOTC) e as plataformas de negociação de ativos virtuais (VATP) oferecem juntos serviços de troca de moeda e de entrada e saída de fundos para os investidores, formando uma estrutura de mercado única.
No entanto, a elevada anonimidade e a característica sem fronteiras dos ativos virtuais sob a tecnologia de blockchain também proporcionaram facilidades para atividades criminosas. Uma grande quantidade de ativos de criptografia relacionados ao crime, especialmente as moedas estáveis, está a entrar silenciosamente no ecossistema de criptografia de Hong Kong, trazendo poluição de capital e vários desafios de riscos legais e de conformidade para os operadores e investidores comuns.
Recentemente, um incidente envolvendo um estudante universitário do interior que foi a Hong Kong para ajudar alguém a trocar U chamou a atenção. O estudante pensava que negociar moeda virtual em Hong Kong era legal e que não havia problemas, mas depois descobriu que seu cartão bancário, WeChat e Alipay foram todos congelados pela polícia do interior. Acontece que, durante sua estadia em Hong Kong, ele conheceu alguém através de uma plataforma online, que pediu sua ajuda para comprar USDT e ofereceu uma recompensa.
O processo específico é que a outra parte transfere renminbi para o cartão bancário do estudante na parte continental, o estudante troca por dólares de Hong Kong localmente, depois vai a uma loja de troca de ativos de criptografia em Hong Kong para comprar USDT e pede ao funcionário para transferir a moeda virtual para o endereço da carteira designado. No entanto, pouco depois da transação, a polícia notifica o estudante de que ele está suspeito de lavagem de dinheiro.
Na verdade, este é um exemplo típico de um método de lavagem de dinheiro "card back to U", intimamente relacionado com redes de crime organizado na região do Sudeste Asiático.
Através da análise de fundos do endereço de recebimento U especificado, foi descoberto que os 2396 USDT foram posteriormente transferidos para um endereço de comerciante de uma plataforma de garantia, que tem uma associação comercial de longa data com certas plataformas de garantia no Sudeste Asiático. Essas plataformas de garantia têm prestado serviços à indústria de crime organizado na região do Sudeste Asiático, incluindo jogos de azar online ilegais, indústrias cinzas e negras, lavagem de dinheiro, fraudes, entre outros.
Este evento indica que grupos de fraude no Sudeste Asiático estão a utilizar casas de câmbio de criptomoedas em Hong Kong para a lavagem de dinheiro. O seu padrão é a técnica comum de "cartão para U", isto é, os lavadores de dinheiro recebem os fundos ilícitos em moeda fiduciária das vítimas de fraude, rapidamente trocam-nos por USDT no mercado de negociação fora da bolsa, e depois transferem de volta para o endereço blockchain dos fraudadores, obtendo uma comissão no processo.
Devido à necessidade de muitos cartões bancários e informações de identificação para comprar USDT, os lavadores de dinheiro recrutam antecipadamente um grande número de trabalhadores temporários para formar uma "frota de lavagem de dinheiro", sendo esses trabalhadores temporários conhecidos como "cannon" ou "motoristas". Neste incidente, estudantes universitários do interior tornaram-se motoristas de lavagem de dinheiro sem saber, ajudando os lavadores de dinheiro a completar a conversão de fundos juntamente com prestadores de serviços de negociação de ativos virtuais de Hong Kong.
Uma análise mais aprofundada revela que este caso de lavagem de dinheiro não é um caso isolado, mas sim a ponta do iceberg de um grande grupo de lavagem de dinheiro altamente industrializado. Em menos de três meses, apenas esta frota de lavagem de dinheiro já conseguiu limpar ilegalmente mais de 310.000 dólares americanos em Hong Kong utilizando o mesmo método. Considerando a possibilidade de outros grupos não detectados, a escala real dessas atividades de lavagem de dinheiro industrializadas que utilizam ilegalmente o VAOTC de Hong Kong pode ser ainda maior.
Atualmente, a indústria de negociação fora da bolsa de ativos virtuais (VAOTC) em Hong Kong ainda se encontra numa fase de regulação insuficiente, e muitas plataformas, devido à falta de mecanismos de conformidade eficazes, tornaram-se um importante canal para a lavagem de dinheiro de fundos fraudulentos. O Departamento de Serviços Financeiros e Tesouraria de Hong Kong (FSTB) publicou em fevereiro de 2024 um documento de consulta legislativa sobre os serviços de negociação fora da bolsa de ativos virtuais (OTC), propondo a introdução de um sistema de licenciamento para comerciantes OTC através da Lei de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (AMLO).
Com a iminente implementação de políticas regulatórias para o comércio de ativos virtuais (OTC) em Hong Kong, os prestadores de serviços de OTC enfrentam uma pressão de conformidade sem precedentes. Os operadores de VAOTC precisam urgentemente sistematizar os processos de diligência prévia dos clientes (KYC) e os mecanismos de verificação da origem dos fundos (AML), realizando uma revisão completa dos potenciais riscos de fundos ilícitos nas suas operações.
Para responder ativamente ao sistema de licenciamento OTC que está prestes a ser implementado, os participantes da indústria não apenas devem entender proativamente os requisitos de conformidade que os departamentos relevantes irão implementar, mas também devem estabelecer um sistema interno de controle de riscos abrangente para garantir que todas as atividades de negociação estejam em conformidade com os padrões de prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Além disso, as plataformas OTC devem fortalecer a comunicação com os órgãos reguladores e as organizações de autorregulação da indústria, mantendo-se atualizadas sobre as dinâmicas políticas e, através de meios técnicos, reforçar o monitoramento das transações para identificar rapidamente comportamentos suspeitos.
De um modo geral, a política de conformidade OTC que Hong Kong está prestes a implementar representa uma oportunidade importante para o desenvolvimento regulamentado da indústria de transações de ativos virtuais. Os operadores dentro da indústria devem ser proativos em se adaptar às mudanças no ambiente regulatório, melhorando continuamente seus níveis de conformidade, a fim de aumentar a competitividade e alcançar um desenvolvimento estável e duradouro.
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rugged_again
· 07-23 06:57
Só 3 meses e já fez 310 mil? amador...
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SurvivorshipBias
· 07-23 03:22
Quem ainda segue as regras agora?
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Ser_Liquidated
· 07-22 07:26
Estudantes assim, todos se tornam maus.
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OfflineNewbie
· 07-20 17:24
小心 fazer as pessoas de parvas 青韭祖！
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Anon32942
· 07-20 17:24
O risco de brincar com u é realmente alto.
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degenonymous
· 07-20 17:18
Não é possível regular, é uma solução temporária e não resolve o problema de fundo.
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DeadTrades_Walking
· 07-20 17:13
Até jogar um OTC pode dar problema, é assustador.
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airdrop_whisperer
· 07-20 17:12
Se havia riscos, deviam ter dito mais cedo, quase fui trabalhar a tempo parcial.
Hong Kong VAOTC se torna um canal de lavagem de dinheiro para crimes no Sudeste Asiático, 310 mil dólares entram em Hong Kong em março.
Caso de lavagem de dinheiro de ativos de criptografia em Hong Kong revela a infiltração da indústria de fraude no Sudeste Asiático
Hong Kong, como um conhecido porto livre e centro financeiro internacional, já desenvolveu uma próspera ecologia econômica de encriptação. Os prestadores de serviços de negociação de ativos virtuais (VAOTC) e as plataformas de negociação de ativos virtuais (VATP) oferecem juntos serviços de troca de moeda e de entrada e saída de fundos para os investidores, formando uma estrutura de mercado única.
No entanto, a elevada anonimidade e a característica sem fronteiras dos ativos virtuais sob a tecnologia de blockchain também proporcionaram facilidades para atividades criminosas. Uma grande quantidade de ativos de criptografia relacionados ao crime, especialmente as moedas estáveis, está a entrar silenciosamente no ecossistema de criptografia de Hong Kong, trazendo poluição de capital e vários desafios de riscos legais e de conformidade para os operadores e investidores comuns.
Recentemente, um incidente envolvendo um estudante universitário do interior que foi a Hong Kong para ajudar alguém a trocar U chamou a atenção. O estudante pensava que negociar moeda virtual em Hong Kong era legal e que não havia problemas, mas depois descobriu que seu cartão bancário, WeChat e Alipay foram todos congelados pela polícia do interior. Acontece que, durante sua estadia em Hong Kong, ele conheceu alguém através de uma plataforma online, que pediu sua ajuda para comprar USDT e ofereceu uma recompensa.
O processo específico é que a outra parte transfere renminbi para o cartão bancário do estudante na parte continental, o estudante troca por dólares de Hong Kong localmente, depois vai a uma loja de troca de ativos de criptografia em Hong Kong para comprar USDT e pede ao funcionário para transferir a moeda virtual para o endereço da carteira designado. No entanto, pouco depois da transação, a polícia notifica o estudante de que ele está suspeito de lavagem de dinheiro.
Na verdade, este é um exemplo típico de um método de lavagem de dinheiro "card back to U", intimamente relacionado com redes de crime organizado na região do Sudeste Asiático.
Através da análise de fundos do endereço de recebimento U especificado, foi descoberto que os 2396 USDT foram posteriormente transferidos para um endereço de comerciante de uma plataforma de garantia, que tem uma associação comercial de longa data com certas plataformas de garantia no Sudeste Asiático. Essas plataformas de garantia têm prestado serviços à indústria de crime organizado na região do Sudeste Asiático, incluindo jogos de azar online ilegais, indústrias cinzas e negras, lavagem de dinheiro, fraudes, entre outros.
Este evento indica que grupos de fraude no Sudeste Asiático estão a utilizar casas de câmbio de criptomoedas em Hong Kong para a lavagem de dinheiro. O seu padrão é a técnica comum de "cartão para U", isto é, os lavadores de dinheiro recebem os fundos ilícitos em moeda fiduciária das vítimas de fraude, rapidamente trocam-nos por USDT no mercado de negociação fora da bolsa, e depois transferem de volta para o endereço blockchain dos fraudadores, obtendo uma comissão no processo.
Devido à necessidade de muitos cartões bancários e informações de identificação para comprar USDT, os lavadores de dinheiro recrutam antecipadamente um grande número de trabalhadores temporários para formar uma "frota de lavagem de dinheiro", sendo esses trabalhadores temporários conhecidos como "cannon" ou "motoristas". Neste incidente, estudantes universitários do interior tornaram-se motoristas de lavagem de dinheiro sem saber, ajudando os lavadores de dinheiro a completar a conversão de fundos juntamente com prestadores de serviços de negociação de ativos virtuais de Hong Kong.
Uma análise mais aprofundada revela que este caso de lavagem de dinheiro não é um caso isolado, mas sim a ponta do iceberg de um grande grupo de lavagem de dinheiro altamente industrializado. Em menos de três meses, apenas esta frota de lavagem de dinheiro já conseguiu limpar ilegalmente mais de 310.000 dólares americanos em Hong Kong utilizando o mesmo método. Considerando a possibilidade de outros grupos não detectados, a escala real dessas atividades de lavagem de dinheiro industrializadas que utilizam ilegalmente o VAOTC de Hong Kong pode ser ainda maior.
Atualmente, a indústria de negociação fora da bolsa de ativos virtuais (VAOTC) em Hong Kong ainda se encontra numa fase de regulação insuficiente, e muitas plataformas, devido à falta de mecanismos de conformidade eficazes, tornaram-se um importante canal para a lavagem de dinheiro de fundos fraudulentos. O Departamento de Serviços Financeiros e Tesouraria de Hong Kong (FSTB) publicou em fevereiro de 2024 um documento de consulta legislativa sobre os serviços de negociação fora da bolsa de ativos virtuais (OTC), propondo a introdução de um sistema de licenciamento para comerciantes OTC através da Lei de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (AMLO).
Com a iminente implementação de políticas regulatórias para o comércio de ativos virtuais (OTC) em Hong Kong, os prestadores de serviços de OTC enfrentam uma pressão de conformidade sem precedentes. Os operadores de VAOTC precisam urgentemente sistematizar os processos de diligência prévia dos clientes (KYC) e os mecanismos de verificação da origem dos fundos (AML), realizando uma revisão completa dos potenciais riscos de fundos ilícitos nas suas operações.
Para responder ativamente ao sistema de licenciamento OTC que está prestes a ser implementado, os participantes da indústria não apenas devem entender proativamente os requisitos de conformidade que os departamentos relevantes irão implementar, mas também devem estabelecer um sistema interno de controle de riscos abrangente para garantir que todas as atividades de negociação estejam em conformidade com os padrões de prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Além disso, as plataformas OTC devem fortalecer a comunicação com os órgãos reguladores e as organizações de autorregulação da indústria, mantendo-se atualizadas sobre as dinâmicas políticas e, através de meios técnicos, reforçar o monitoramento das transações para identificar rapidamente comportamentos suspeitos.
De um modo geral, a política de conformidade OTC que Hong Kong está prestes a implementar representa uma oportunidade importante para o desenvolvimento regulamentado da indústria de transações de ativos virtuais. Os operadores dentro da indústria devem ser proativos em se adaptar às mudanças no ambiente regulatório, melhorando continuamente seus níveis de conformidade, a fim de aumentar a competitividade e alcançar um desenvolvimento estável e duradouro.