Hong Kong Kripto Varlıklar Kara Para Aklama Vakası, Güneydoğu Asya Dolandırıcılık Endüstrisinin Sızmasını Ortaya Çıkarıyor

Hong Kong, dünyaca ünlü bir serbest liman ve uluslararası finans merkezi olarak, şifreleme ekonomisi ekosistemini çoktan geliştirmiştir. Sanal varlıklar için piyasa dışı işlem hizmet sağlayıcıları (VAOTC) ve sanal varlık ticaret platformları (VATP), yatırımcılara token değişimi ve para yatırma/çekme hizmetleri sunarak benzersiz bir pazar yapısı oluşturmuştur.

Ancak, blockchain teknolojisinin sanal varlıkların yüksek anonimliği ve sınır tanımayan özellikleri, yasadışı suç faaliyetlerine de kolaylık sağlamaktadır. Suçla ilgili çok sayıda kripto varlık, özellikle de stabil coinler, Hong Kong kripto ekosistemine sızarak işletmecilere ve sıradan yatırımcılara finansal kirlenme ve hukuki ile uyum riskleri gibi birçok zorluk getirmektedir.

Son zamanlarda, ana karadaki bir üniversite öğrencisinin Hong Kong'a gidip birinin yerine geçerek U değişimi yapması olayı dikkat çekti. Bu öğrenci, Hong Kong'da sanal para ticareti yapmanın yasal olduğunu düşündü, hiçbir sorun yoktu, ancak daha sonra banka kartının, WeChat ve Alipay hesaplarının ana karadaki polis tarafından dondurulduğunu öğrendi. Meğerse, Hong Kong'da bulunduğu süre zarfında bir çevrimiçi platform aracılığıyla birisiyle tanışmış ve o kişi ona USDT satın alması için yardım etmesini istemiş, karşılığında da ödeme teklif etmiş.

Belirli süreç, karşı tarafın RMB'yi öğrencinin anakaradaki banka kartına aktarması, öğrencinin yerel olarak HKD'ye çevirmesi, ardından Hong Kong'daki kripto varlık değişim dükkanına gidip USDT satın alması ve mağaza çalışanından sanal parayı belirtilen cüzdan adresine aktarmasını istemesi. Ancak, işlemden kısa bir süre sonra polis öğrenciye dolandırıcılık şüphesiyle ulaştı.

Aslında, bu tipik bir "kartı U'ya bağlama" tarzı Kara Para Aklama yöntemi olup, Güneydoğu Asya bölgesindeki organize suç ağları ile yakından ilişkilidir.

Belirtilen U adresine yapılan para analizi sonucunda, 2396 adet USDT'nin daha sonra bir teminat platformu satıcısına aktarıldığı ve bunun uzun süredir Güneydoğu Asya'daki bazı teminat platformlarıyla iş ilişkisi içinde olduğu tespit edilmiştir. Bu teminat platformları, Güneydoğu Asya bölgesindeki organize suç endüstrisine, yasadışı çevrimiçi kumar, kara para aklama, dolandırıcılık vb. gibi hizmetler sunmaktadır.

Bu olay, Güneydoğu Asya dolandırıcılık gruplarının Hong Kong'daki kripto varlık değişim dükkanlarını kara para aklama için kullandığını göstermektedir. Modelleri, dolandırıcılık kurbanlarından yasal para olarak alınan hırsızlık gelirini hızlı bir şekilde eşler arası ticaret piyasasında USDT'ye çevirmek ve ardından bunu dolandırıcıların blok zinciri adresine geri göndermek şeklindeki yaygın "kartı U'ya geri gönderme" yöntemidir ve buradan komisyon kazanmaktadırlar.

USDT satın almak için oldukça fazla banka kartı ve gerçek kimlik bilgisi gerektiğinden, kara para aklama yapan kişiler, önceden birçok yarı zamanlı çalışanı "kara para aklama aracıları" oluşturmak üzere istihdam ederler. Bu yarı zamanlı çalışanlara "kart çiftlikleri" veya "şoförler" denir. Bu olayda, anakarada üniversite öğrencileri, habersiz bir şekilde kara para aklama şoförü haline gelmiş ve Hong Kong'daki sanal varlıklar üzerindeki tezgah hizmet sağlayıcılarıyla birlikte kara para aklama yapan kişilere fon dönüşümünde yardımcı olmuşlardır.

Daha fazla analiz, bu kara para aklama olayının bir istisna olmadığını, aksine yüksek derecede sanayileşmiş büyük bir kara para aklama çetesinin buzdağının sadece görünen kısmı olduğunu gösteriyor. Üç aydan kısa bir sürede, yalnızca bu kara para aklama ekibi Hong Kong'da aynı yöntemle 310.000 Amerikan Dolarından fazla parayı yasadışı bir şekilde aklamayı başardı. Diğer gözden kaçmış çetelerin var olabileceği göz önüne alındığında, Hong Kong'daki VAOTC'yi yasa dışı bir şekilde kullanan bu tür sanayileşmiş kara para aklama faaliyetlerinin gerçek ölçeği çok daha büyük olabilir.

Şu anda, Hong Kong sanal varlıklar piyasa dışı ticaret (VAOTC) sektörü henüz düzenleyici olarak tam olarak olgunlaşmamış bir aşamadadır. Birçok platform, etkili bir uyum mekanizmasının eksikliği nedeniyle, dolandırıcılık fonlarının kara para aklama için önemli bir kanalı haline gelmiştir. Hong Kong Finansal Hizmetler ve Hazine Ofisi (FSTB), 2024 Şubatında sanal varlıklar piyasa dışı ticareti (OTC) hizmetleri hakkında bir yasama danışma belgesi yayınlamış ve OTC işletmecileri için Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Yasası (AMLO) aracılığıyla bir lisans sistemi getirilmesini önermiştir.

Hong Kong'un sanal varlıklar için piyasa dışı işlem (OTC) düzenleyici politikalarını yakında yürürlüğe sokmasıyla birlikte, OTC hizmet sağlayıcıları daha önce görülmemiş bir uyum baskısıyla karşı karşıya. VAOTC operatörlerinin müşteri yeterlilik inceleme (KYC) süreçlerini ve fon kaynağının inceleme mekanizmalarını (AML) sistematik olarak gözden geçirmesi, işlerinde potansiyel yasadışı fon risklerini kapsamlı bir şekilde araştırması gerekiyor.

Yeni yürürlüğe girecek OTC lisans sistemine proaktif bir şekilde yanıt vermek için, sektör katılımcıları yalnızca ilgili departmanların uygulamaya koyacağı uyum gerekliliklerini aktif olarak anlamakla kalmamalı, aynı zamanda tüm ticaret faaliyetlerinin kara para aklama ve terörizmin finansmanı önleme standartlarına uygun olmasını sağlamak için kapsamlı bir iç risk kontrol sistemi kurmalıdır. Ayrıca, OTC platformları, düzenleyici kurumlar ve sektörel öz düzenleme kuruluşlarıyla iletişimi güçlendirmeli, politika dinamiklerini zamanında takip etmeli ve teknolojik araçlar kullanarak işlem izlemeyi artırmalı, şüpheli davranışları zamanında tespit etmelidir.

Genel olarak, Hong Kong'un yakında çıkaracağı OTC uyum politikası, sanal varlıkların piyasa dışı işlem sektörünün standartlaşmış bir gelişim elde etmesi için önemli bir fırsat sunmaktadır. Sektördeki işletmecilerin, düzenleyici ortamın değişikliklerine proaktif bir şekilde uyum sağlaması ve kendi uyum seviyelerini sürekli olarak artırarak rekabet gücünü güçlendirmesi, uzun vadeli ve istikrarlı bir gelişim sağlamak açısından önemlidir.