Kraken交易所面向中國大陸用戶提供服務，引發合規與風險關注

近期，有消息稱美國知名加密資產交易所Kraken正在向中國大陸地區用戶提供服務。據悉，大陸用戶不僅能夠直接訪問其官方網站，還能使用中國手機號、身分證或護照進行身分驗證。完成註冊後，單個帳戶每日可操作高達10萬美元的出金額度。

多位用戶實測發現，確實可以通過Kraken進行USDT的便捷出金，資金可以順利轉入香港或美國的銀行帳戶。這一情況引發了人們對Kraken是否會成爲加密貨幣持有者的新選擇，以及長期使用該平台是否存在風險的討論。

Kraken面向中國大陸用戶提供服務的細節

據測試，Kraken官網目前允許中國大陸IP地址無限制訪問。用戶可以使用中國大陸居民的真實身分證進行KYC驗證，甚至可以將網站界面語言切換爲中文，爲中國用戶提供了極大便利。

出金操作相對簡單。以USDT爲例，用戶註冊後可在Transfer中選擇Deposit，將USDT充值至Kraken生成的地址，然後選擇美元出金。目前，加密貨幣友好的銀行如香港衆安、奕豐(iFastx)等都可以接收從Kraken轉出的資金。如需將資金轉入中國大陸，可以考慮使用Wise將資金兌換爲人民幣後存入國內帳戶。

值得注意的是，Wise本身並不直接支持加密貨幣相關交易，因此用戶通常會先將資金轉入香港或iFastx帳戶，再轉入Wise。

Kraken行爲的合規性及風險分析

從法律角度來看，Kraken面向中國大陸用戶提供服務的行爲可能已經觸及了法律紅線。根據2021年中國央行等十部門發布的相關通知，虛擬貨幣相關業務活動被認定爲非法金融活動。該通知明確指出，境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向中國境內居民提供服務同樣屬於非法金融活動。

Kraken提供中文服務、允許選擇中國大陸作爲所在地、接受中國身分證進行KYC等行爲，明顯屬於面向中國大陸居民開展加密資產金融業務。這種行爲在中國可能面臨非法經營罪、非法利用信息網路罪等多種刑事風險。

對於用戶而言，雖然持有和進行小額加密資產交易不構成違法或犯罪，但長期使用Kraken作爲出入金渠道可能存在風險。考慮到Kraken在中國的業務本質上屬於非法金融活動，未來很可能面臨監管幹預。

然而，作爲一家受境外監管的交易所，Kraken的資金渠道合規性相對較好。目前尚未發現因使用該交易所而導致帳戶或資金被凍結的案例。通過Kraken兌換的資金經境外銀行轉至中國境內後，被執法部門凍結的可能性相對較小。

結語

盡管Kraken目前爲中國用戶提供了一定的便利，但其行爲仍存在法律風險。用戶在使用該平台時應當謹慎，充分考慮潛在的法律和監管風險。同時，也不應效仿Kraken在中國境內開展加密資產相關的金融業務，以免觸犯法律。

值得一提的是，Kraken的特殊性可能與其前高管未來可能在美國政府中擔任要職有關。然而，這種特殊地位並不意味着其行爲可以復制或效仿。對於加密貨幣持有者而言，應當始終關注監管動態，選擇合規的交易和資金管理方式。