Analisis Kasus Penipuan Keuangan Digital: Mengungkap Kasus DGCX Xin Kang Jia
Pada tanggal 26 Juni 2025, sebuah platform investasi online bernama Xin Kang Jia DGCX tiba-tiba menutup semua saluran penarikan, yang memicu kejadian di mana dana besar pengguna dibekukan atau menjadi nol. Meskipun saat ini belum ada statistik resmi, menurut perkiraan investor, kejadian ini mungkin melibatkan skala dana mencapai 13 miliar yuan, dengan jumlah korban mungkin melebihi 2 juta orang.
Sejarah operasi platform ini dapat ditelusuri kembali ke tahun 2019. Pada bulan Maret 2021, proyek ini mulai beroperasi dengan nama Guizhou Xinkangjia Big Data Co., Ltd, meskipun mengklaim memiliki modal terdaftar sebesar 30 juta, jumlah yang sebenarnya dibayarkan adalah nol, dan sudah terdaftar dalam daftar pelanggaran operasional. Pada bulan Mei 2023, platform ini meluncurkan apa yang disebut DGCX Xinkangjia Big Data Exchange, mengklaim sebagai cabang resmi dari sebuah bursa terkenal di Tiongkok, dan mengklaim telah menjalin kerja sama dengan beberapa perusahaan milik negara.
Faktanya, platform tersebut tidak memiliki afiliasi atau hubungan bisnis dengan lembaga yang diklaimnya bekerja sama, seluruh sistem kualifikasi adalah penyamaran dengan "keuangan internasional". Lembaga terkait yang sebenarnya telah beberapa kali menerbitkan pernyataan publik, membantah adanya otorisasi atau kerja sama dengan mereka, dan memperingatkan pengguna untuk waspada terhadap platform palsu.
Melalui analisis aliran dana di blockchain, proyek ini mungkin telah membangun struktur dana multi-level yang kompleks, di mana dana mengalir dari pintu masuk terpusat, kemudian keluar setelah beberapa kali transfer. Proyek ini secara awal memiliki karakteristik operasi di blockchain yang umum ditemukan pada skema Ponzi. Saat ini, sekitar 800.000 alamat pengguna yang melakukan deposit telah dianalisis dan diidentifikasi, dengan skala dana yang terlibat mencapai 1,5 miliar dolar.
Proyek ini diduga merupakan sebuah skema dana dengan "inti Ponzi + struktur skema piramida", yang mengklaim investasi aset virtual sebagai alasan, menggunakan stablecoin sebagai metode pembayaran, dan mengumpulkan dana melalui cara "merekrut anggota". Metode utamanya meliputi:
Mekanisme perekrutan multi-level yang menyerupai skema Ponzi: Mendirikan sistem struktur sembilan tingkat, mendorong peserta untuk terus mengembangkan downline.
Transaksi palsu dan manipulasi belakang layar: Menampilkan berbagai antarmuka transaksi palsu, mengklaim menyediakan pasar internasional dan keuntungan/rugi waktu nyata.
Imbal hasil tinggi dan umpan balik: menjanjikan pengembalian hingga 2% per hari, menciptakan suasana "benar-benar menghasilkan uang".
Ambang batas penarikan semakin diperketat: sebelum jatuhnya, berbagai hambatan penarikan ditetapkan untuk mengarahkan pengguna agar terus berinvestasi.
Sebelum platform tersebut runtuh, sudah ada beberapa lembaga kepolisian dan instansi pengawas keuangan yang mengeluarkan peringatan risiko. Namun, karena platform tersebut menerapkan sistem undangan untuk mengontrol pendaftaran, melalui media sosial, seminar offline, dan metode penyebaran lainnya, serta dipadukan dengan istilah "proyek tingkat nasional" dan "kerja sama dengan perusahaan milik negara", banyak orang tua dan pengguna di pasar yang tertekan terjebak di dalamnya.
Saat ini, dikabarkan bahwa beberapa personel teknis inti dari platform telah ditangkap oleh pihak kepolisian, dan pihak kepolisian telah menyita sejumlah akun aset terkait, membekukan dana sekitar 1,2 miliar yuan.
Inti dari jenis skema pendanaan ini bukanlah inovasi, melainkan memanfaatkan dengan tepat kombinasi antara pembayaran di blockchain dan promosi offline, disertai dengan identitas palsu dari pihak asing dan dukungan pemerintah yang tidak nyata, untuk menciptakan kesan legalitas lintas negara. Investor harus tetap waspada, berhati-hati terhadap godaan imbal hasil tinggi, menjauh dari model perekrutan, dan tidak mempercayai secara membabi buta kemasan dan promosi. Yang benar-benar dapat dipercaya adalah mekanisme keamanan dana dan pengawasan pihak ketiga yang independen, bukan hanya keramaian yang tampak.
Di era di mana informasi berlimpah dan metode penipuan semakin kompleks, perlu untuk tetap rasional, meningkatkan literasi keuangan, dan secara aktif mempertanyakan "hal-hal yang terlihat terlalu baik untuk menjadi kenyataan". Setiap platform yang menjanjikan keuntungan tinggi dan memerlukan perekrutan orang lain untuk mendapatkan keuntungan harus diwaspadai.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Insider tentang ledakan DGCX Xin Kang Jia, skema dana 13 miliar RMB terungkap
Analisis Kasus Penipuan Keuangan Digital: Mengungkap Kasus DGCX Xin Kang Jia
Pada tanggal 26 Juni 2025, sebuah platform investasi online bernama Xin Kang Jia DGCX tiba-tiba menutup semua saluran penarikan, yang memicu kejadian di mana dana besar pengguna dibekukan atau menjadi nol. Meskipun saat ini belum ada statistik resmi, menurut perkiraan investor, kejadian ini mungkin melibatkan skala dana mencapai 13 miliar yuan, dengan jumlah korban mungkin melebihi 2 juta orang.
Sejarah operasi platform ini dapat ditelusuri kembali ke tahun 2019. Pada bulan Maret 2021, proyek ini mulai beroperasi dengan nama Guizhou Xinkangjia Big Data Co., Ltd, meskipun mengklaim memiliki modal terdaftar sebesar 30 juta, jumlah yang sebenarnya dibayarkan adalah nol, dan sudah terdaftar dalam daftar pelanggaran operasional. Pada bulan Mei 2023, platform ini meluncurkan apa yang disebut DGCX Xinkangjia Big Data Exchange, mengklaim sebagai cabang resmi dari sebuah bursa terkenal di Tiongkok, dan mengklaim telah menjalin kerja sama dengan beberapa perusahaan milik negara.
Faktanya, platform tersebut tidak memiliki afiliasi atau hubungan bisnis dengan lembaga yang diklaimnya bekerja sama, seluruh sistem kualifikasi adalah penyamaran dengan "keuangan internasional". Lembaga terkait yang sebenarnya telah beberapa kali menerbitkan pernyataan publik, membantah adanya otorisasi atau kerja sama dengan mereka, dan memperingatkan pengguna untuk waspada terhadap platform palsu.
Melalui analisis aliran dana di blockchain, proyek ini mungkin telah membangun struktur dana multi-level yang kompleks, di mana dana mengalir dari pintu masuk terpusat, kemudian keluar setelah beberapa kali transfer. Proyek ini secara awal memiliki karakteristik operasi di blockchain yang umum ditemukan pada skema Ponzi. Saat ini, sekitar 800.000 alamat pengguna yang melakukan deposit telah dianalisis dan diidentifikasi, dengan skala dana yang terlibat mencapai 1,5 miliar dolar.
Proyek ini diduga merupakan sebuah skema dana dengan "inti Ponzi + struktur skema piramida", yang mengklaim investasi aset virtual sebagai alasan, menggunakan stablecoin sebagai metode pembayaran, dan mengumpulkan dana melalui cara "merekrut anggota". Metode utamanya meliputi:
Mekanisme perekrutan multi-level yang menyerupai skema Ponzi: Mendirikan sistem struktur sembilan tingkat, mendorong peserta untuk terus mengembangkan downline.
Transaksi palsu dan manipulasi belakang layar: Menampilkan berbagai antarmuka transaksi palsu, mengklaim menyediakan pasar internasional dan keuntungan/rugi waktu nyata.
Imbal hasil tinggi dan umpan balik: menjanjikan pengembalian hingga 2% per hari, menciptakan suasana "benar-benar menghasilkan uang".
Ambang batas penarikan semakin diperketat: sebelum jatuhnya, berbagai hambatan penarikan ditetapkan untuk mengarahkan pengguna agar terus berinvestasi.
Sebelum platform tersebut runtuh, sudah ada beberapa lembaga kepolisian dan instansi pengawas keuangan yang mengeluarkan peringatan risiko. Namun, karena platform tersebut menerapkan sistem undangan untuk mengontrol pendaftaran, melalui media sosial, seminar offline, dan metode penyebaran lainnya, serta dipadukan dengan istilah "proyek tingkat nasional" dan "kerja sama dengan perusahaan milik negara", banyak orang tua dan pengguna di pasar yang tertekan terjebak di dalamnya.
Saat ini, dikabarkan bahwa beberapa personel teknis inti dari platform telah ditangkap oleh pihak kepolisian, dan pihak kepolisian telah menyita sejumlah akun aset terkait, membekukan dana sekitar 1,2 miliar yuan.
Inti dari jenis skema pendanaan ini bukanlah inovasi, melainkan memanfaatkan dengan tepat kombinasi antara pembayaran di blockchain dan promosi offline, disertai dengan identitas palsu dari pihak asing dan dukungan pemerintah yang tidak nyata, untuk menciptakan kesan legalitas lintas negara. Investor harus tetap waspada, berhati-hati terhadap godaan imbal hasil tinggi, menjauh dari model perekrutan, dan tidak mempercayai secara membabi buta kemasan dan promosi. Yang benar-benar dapat dipercaya adalah mekanisme keamanan dana dan pengawasan pihak ketiga yang independen, bukan hanya keramaian yang tampak.
Di era di mana informasi berlimpah dan metode penipuan semakin kompleks, perlu untuk tetap rasional, meningkatkan literasi keuangan, dan secara aktif mempertanyakan "hal-hal yang terlihat terlalu baik untuk menjadi kenyataan". Setiap platform yang menjanjikan keuntungan tinggi dan memerlukan perekrutan orang lain untuk mendapatkan keuntungan harus diwaspadai.