Interpretação das novas regras de negócios de forex: Análise das disposições de isenção de responsabilidade dos bancos
Recentemente, as autoridades reguladoras do nosso país publicaram o "Regulamento de Isenção de Responsabilidade na Atividade de Câmbio dos Bancos (em fase de teste)", que estabelece claramente os limites de responsabilidade dos bancos nas atividades de câmbio e as situações de isenção. A introdução deste regulamento visa evitar a supervisão excessiva, mantendo a ordem de estabilidade financeira, tendo um impacto importante nas operações diárias dos bancos e nos interesses dos negociantes.
Deveres principais dos bancos
Dever de diligência: o banco deve cumprir as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, realizar a devida diligência" ao longo de todo o processo de negócios de forex, implementando medidas eficazes de gestão de risco.
Dever de revisão conforme as regras: realizar auditoria de conformidade nas contas de forex dos clientes, nas movimentações de fundos, nas operações de compra e venda de moeda, entre outros, executando rigorosamente de acordo com as normas de gestão de forex.
Obrigação de relatório de monitoramento: Realizar monitoramento de risco de negociação, identificar prontamente potenciais riscos de violação e relatar às autoridades de gestão de forex.
Cumprimento das regras internacionais e obrigações de reporte: ao realizar negócios de acordo com as regras internacionais, se forem identificados riscos de violação, devem ser reportados atempadamente.
Dever de colaboração na avaliação de reclamações: durante a investigação do banco central sobre supostas violações, fornecer prontamente os materiais de reclamação e colaborar na investigação.
Consequências do não cumprimento das obrigações
Se os bancos não cumprirem as obrigações regulamentares, enfrentarão responsabilidades legais, incluindo sanções administrativas, que são aplicadas com base nas leis e regulamentos relevantes.
Comportamento de negociação de alto risco
Os bancos podem focar nos seguintes riscos de negociação:
Transações suspeitas de comércio falso, financiamento e investimento falso, casas de câmbio ilegais, entre outros.
Transações relacionadas a jogos de azar transfronteiriços e fraudes para obter reembolso de impostos de exportação
Atividades financeiras transfronteiriças ilegais com moeda virtual
Em transações de criptomoedas, as transações típicas de alto risco e alta frequência incluem:
Recargas frequentes, levantamentos, operações de curto prazo
O caminho de fluxo de capital é complexo, envolvendo várias contas ou conectando-se diretamente a bolsas de valores no exterior.
Grandes remessas de dinheiro ou divisão de fundos sem um contexto comercial razoável
A origem e o uso dos fundos não correspondem
Grandes quantias de dinheiro a entrar e sair de várias plataformas ou contas num curto período de tempo
Grupos facilmente identificáveis como traders de risco
Arbitradores frequentes: como o grupo que realiza arbitragem de criptomoedas.
Traders anônimos: pessoas que utilizam caminhos de negociação complexos para esconder o fluxo de fundos.
Operadores de fundos anômalos: participantes do mercado de criptomoedas cujos depósitos e retiradas de contas são frequentes e de grandes montantes, não correspondendo à situação econômica pessoal.
Situações que excedem a capacidade de revisão do banco
Limitações técnicas e de recursos: como transações de criptomoedas que envolvem um grande número de endereços de carteiras anônimas no exterior, ou transações frequentes através de plataformas descentralizadas.
Regulamentação e transparência da informação: As transações transnacionais envolvem múltiplos sistemas regulatórios, ou as plataformas de negociação não fornecem registos de transação completos e precisos.
Transações anormalmente complexas: o modelo de fluxo de capital é altamente complexo, como operações de mistura de moeda múltiplas ou transferências através de várias contas relacionadas.
Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentos nacionais
Os bancos normalmente dão prioridade ao cumprimento das regulamentações nacionais. Os traders devem estar especialmente atentos a esses potenciais conflitos, compreendendo plenamente as políticas e regulamentações nacionais para evitar perdas de interesse devido a conflitos de regras.
O Papel dos Traders na Reclamação Bancária
Assistência à investigação: pode ser necessário fornecer documentação comercial relevante para ajudar a restaurar a verdadeira situação da transação.
Potencial responsabilidade associada: deve-se ser cauteloso ao fornecer evidências, fornecer informações de forma verdadeira, evitando aumentar o risco legal devido à ocultação ou fornecimento de materiais falsos.
Em suma, os traders devem manter cautela durante o processo de reclamação junto ao banco, apresentando evidências de forma verídica, a fim de proteger os seus próprios direitos legais e os do banco.
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HashRateHermit
· 08-04 06:01
Já tenho de escrever um relatório novamente.
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airdrop_huntress
· 08-04 06:00
A regulamentação rigorosa começou novamente.
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SundayDegen
· 08-04 05:51
Esta nova regulamentação do forex pode ser desafiada?
Interpretação das novas regras de operações de câmbio bancário: Limites de isenção de responsabilidade e identificação de transações de alto risco
Interpretação das novas regras de negócios de forex: Análise das disposições de isenção de responsabilidade dos bancos
Recentemente, as autoridades reguladoras do nosso país publicaram o "Regulamento de Isenção de Responsabilidade na Atividade de Câmbio dos Bancos (em fase de teste)", que estabelece claramente os limites de responsabilidade dos bancos nas atividades de câmbio e as situações de isenção. A introdução deste regulamento visa evitar a supervisão excessiva, mantendo a ordem de estabilidade financeira, tendo um impacto importante nas operações diárias dos bancos e nos interesses dos negociantes.
Deveres principais dos bancos
Dever de diligência: o banco deve cumprir as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, realizar a devida diligência" ao longo de todo o processo de negócios de forex, implementando medidas eficazes de gestão de risco.
Dever de revisão conforme as regras: realizar auditoria de conformidade nas contas de forex dos clientes, nas movimentações de fundos, nas operações de compra e venda de moeda, entre outros, executando rigorosamente de acordo com as normas de gestão de forex.
Obrigação de relatório de monitoramento: Realizar monitoramento de risco de negociação, identificar prontamente potenciais riscos de violação e relatar às autoridades de gestão de forex.
Cumprimento das regras internacionais e obrigações de reporte: ao realizar negócios de acordo com as regras internacionais, se forem identificados riscos de violação, devem ser reportados atempadamente.
Dever de colaboração na avaliação de reclamações: durante a investigação do banco central sobre supostas violações, fornecer prontamente os materiais de reclamação e colaborar na investigação.
Consequências do não cumprimento das obrigações
Se os bancos não cumprirem as obrigações regulamentares, enfrentarão responsabilidades legais, incluindo sanções administrativas, que são aplicadas com base nas leis e regulamentos relevantes.
Comportamento de negociação de alto risco
Os bancos podem focar nos seguintes riscos de negociação:
Em transações de criptomoedas, as transações típicas de alto risco e alta frequência incluem:
Grupos facilmente identificáveis como traders de risco
Arbitradores frequentes: como o grupo que realiza arbitragem de criptomoedas.
Traders anônimos: pessoas que utilizam caminhos de negociação complexos para esconder o fluxo de fundos.
Operadores de fundos anômalos: participantes do mercado de criptomoedas cujos depósitos e retiradas de contas são frequentes e de grandes montantes, não correspondendo à situação econômica pessoal.
Situações que excedem a capacidade de revisão do banco
Limitações técnicas e de recursos: como transações de criptomoedas que envolvem um grande número de endereços de carteiras anônimas no exterior, ou transações frequentes através de plataformas descentralizadas.
Regulamentação e transparência da informação: As transações transnacionais envolvem múltiplos sistemas regulatórios, ou as plataformas de negociação não fornecem registos de transação completos e precisos.
Transações anormalmente complexas: o modelo de fluxo de capital é altamente complexo, como operações de mistura de moeda múltiplas ou transferências através de várias contas relacionadas.
Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentos nacionais
Os bancos normalmente dão prioridade ao cumprimento das regulamentações nacionais. Os traders devem estar especialmente atentos a esses potenciais conflitos, compreendendo plenamente as políticas e regulamentações nacionais para evitar perdas de interesse devido a conflitos de regras.
O Papel dos Traders na Reclamação Bancária
Assistência à investigação: pode ser necessário fornecer documentação comercial relevante para ajudar a restaurar a verdadeira situação da transação.
Potencial responsabilidade associada: deve-se ser cauteloso ao fornecer evidências, fornecer informações de forma verdadeira, evitando aumentar o risco legal devido à ocultação ou fornecimento de materiais falsos.
Em suma, os traders devem manter cautela durante o processo de reclamação junto ao banco, apresentando evidências de forma verídica, a fim de proteger os seus próprios direitos legais e os do banco.