O pagamento transfronteiriço pode ser usado para a saída de moeda virtual?
Recentemente, o negócio de "pagamento transfronteiriço" entre o interior da China e Hong Kong foi oficialmente lançado, proporcionando um serviço conveniente de remessas de pequeno valor para os residentes das duas regiões. Este novo serviço gerou algumas discussões sobre a sua possível aplicação nas transações de moeda virtual. Este artigo irá explorar em profundidade as características do pagamento transfronteiriço e suas potenciais aplicações no processo de saída de moeda virtual.
Introdução ao pagamento transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço conecta o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" da China continental com o sistema "Faster Payment" de Hong Kong. Ele é direcionado principalmente a usuários individuais de ambas as regiões, seguindo rigorosamente as leis e regulamentos locais e os requisitos de supervisão financeira. As remessas para o norte (de Hong Kong para a China continental) estão limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (da China continental para Hong Kong) são restritas apenas a entidades com identidade da China continental.
Em termos de limites, os residentes de Hong Kong podem transferir até 10.000 dólares de Hong Kong para o interior da China diariamente, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do interior da China que transferem dinheiro para Hong Kong ainda precisam cumprir o limite de conveniência de compra de moeda de 50.000 dólares por ano. Atualmente, vários grandes bancos já disponibilizaram este serviço, incluindo o Banco Agrícola, o Banco da China e outros bancos do interior da China, bem como o Banco da China (Hong Kong) e o Banco East Asia em Hong Kong.
Modo de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, os métodos comuns de retirada de moeda virtual incluem:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, mas geralmente exige o uso de uma conta bancária local de Hong Kong.
Exchanges licenciadas: Algumas plataformas de negociação conhecidas permitem a compra e venda de moeda virtual, mas geralmente exigem que os usuários abram uma conta na bolsa, e a identidade de residentes puramente do continente pode não ser elegível para inscrição.
Corretoras: Algumas corretoras oferecem serviços de negociação de moeda virtual, mas também existem restrições para a abertura de contas apenas para residentes do continente.
Para residentes do continente que não possuem visto de trabalho ou comprovante de residência em Hong Kong, as opções legais para retirar fundos em Hong Kong podem ser relativamente limitadas.
Riscos legais da saída de fundos via pagamento transfronteiriço
Apesar de o canal de pagamento transfronteiriço fornecer um meio conveniente para remessas entre residentes de duas regiões, o uso deste para a saída de moeda virtual pode acarretar riscos legais:
Limitação de identidade: a transferência norte-sul (de Hong Kong para o interior) exige que o remetente seja residente em Hong Kong; residentes do interior, mesmo possuindo um cartão bancário de Hong Kong, têm dificuldade em usar este sistema para transferir para o interior.
Limitações na área de negócios: De acordo com as regulamentações relevantes, os cenários aplicáveis ao pagamento transfronteiriço incluem principalmente pagamentos de taxas de estudo no exterior, pagamentos de serviços públicos, cuidados de saúde, pagamento de salários, entre outros, e não abrangem transações de moeda virtual.
Requisitos de conformidade: As instituições participantes devem cumprir as regulamentações de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir requisitos de conformidade, como a prevenção da lavagem de dinheiro, e estabelecer um mecanismo de monitoramento de riscos.
Revisão da utilização de fundos: Embora os serviços de pagamentos transfronteiriços possam não exigir uma verificação rigorosa dos antecedentes comerciais, do ponto de vista da conformidade, não é recomendável utilizá-los para saída de moeda virtual ou entrada de fundos.
Conclusão
Com as mudanças no ambiente regulatório de ativos virtuais em Hong Kong, cada vez mais instituições financeiras tradicionais começam a entrar no campo da moeda virtual. No entanto, para os usuários individuais, ao utilizar novas ferramentas financeiras como os pagamentos transfronteiriços, ainda é necessário considerar cuidadosamente a conformidade e os riscos potenciais. Ao realizar transferências de fundos transfronteiriças, especialmente aquelas que envolvem transações de moeda virtual, é aconselhável cumprir rigorosamente as regulamentações relevantes e entender plenamente os riscos legais que podem existir.
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StablecoinGuardian
· 07-26 00:42
Como podemos lidar com um limite tão rígido?
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TokenSherpa
· 07-25 22:38
na verdade, os quadros regulamentares tornam isto um não-início... smh
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FloorSweeper
· 07-23 01:16
lmao mãos de papel a encontrar novas formas de sair... smh esses limites são para crianças fr
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AltcoinMarathoner
· 07-23 01:15
hmm... como correr uma maratona, esses canais de pagamento são apenas mais um ponto de controle. o verdadeiro desafio está na resistência regulatória, para ser sincero.
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ImpermanentLossEnjoyer
· 07-23 01:07
Com uma política tão rigorosa, ainda querem retirar dinheiro? Não existe isso.
Análise dos riscos legais da transferência de moeda virtual em pagamentos transfronteiriços
O pagamento transfronteiriço pode ser usado para a saída de moeda virtual?
Recentemente, o negócio de "pagamento transfronteiriço" entre o interior da China e Hong Kong foi oficialmente lançado, proporcionando um serviço conveniente de remessas de pequeno valor para os residentes das duas regiões. Este novo serviço gerou algumas discussões sobre a sua possível aplicação nas transações de moeda virtual. Este artigo irá explorar em profundidade as características do pagamento transfronteiriço e suas potenciais aplicações no processo de saída de moeda virtual.
Introdução ao pagamento transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço conecta o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" da China continental com o sistema "Faster Payment" de Hong Kong. Ele é direcionado principalmente a usuários individuais de ambas as regiões, seguindo rigorosamente as leis e regulamentos locais e os requisitos de supervisão financeira. As remessas para o norte (de Hong Kong para a China continental) estão limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (da China continental para Hong Kong) são restritas apenas a entidades com identidade da China continental.
Em termos de limites, os residentes de Hong Kong podem transferir até 10.000 dólares de Hong Kong para o interior da China diariamente, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do interior da China que transferem dinheiro para Hong Kong ainda precisam cumprir o limite de conveniência de compra de moeda de 50.000 dólares por ano. Atualmente, vários grandes bancos já disponibilizaram este serviço, incluindo o Banco Agrícola, o Banco da China e outros bancos do interior da China, bem como o Banco da China (Hong Kong) e o Banco East Asia em Hong Kong.
Modo de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, os métodos comuns de retirada de moeda virtual incluem:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, mas geralmente exige o uso de uma conta bancária local de Hong Kong.
Exchanges licenciadas: Algumas plataformas de negociação conhecidas permitem a compra e venda de moeda virtual, mas geralmente exigem que os usuários abram uma conta na bolsa, e a identidade de residentes puramente do continente pode não ser elegível para inscrição.
Corretoras: Algumas corretoras oferecem serviços de negociação de moeda virtual, mas também existem restrições para a abertura de contas apenas para residentes do continente.
Para residentes do continente que não possuem visto de trabalho ou comprovante de residência em Hong Kong, as opções legais para retirar fundos em Hong Kong podem ser relativamente limitadas.
Riscos legais da saída de fundos via pagamento transfronteiriço
Apesar de o canal de pagamento transfronteiriço fornecer um meio conveniente para remessas entre residentes de duas regiões, o uso deste para a saída de moeda virtual pode acarretar riscos legais:
Limitação de identidade: a transferência norte-sul (de Hong Kong para o interior) exige que o remetente seja residente em Hong Kong; residentes do interior, mesmo possuindo um cartão bancário de Hong Kong, têm dificuldade em usar este sistema para transferir para o interior.
Limitações na área de negócios: De acordo com as regulamentações relevantes, os cenários aplicáveis ao pagamento transfronteiriço incluem principalmente pagamentos de taxas de estudo no exterior, pagamentos de serviços públicos, cuidados de saúde, pagamento de salários, entre outros, e não abrangem transações de moeda virtual.
Requisitos de conformidade: As instituições participantes devem cumprir as regulamentações de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir requisitos de conformidade, como a prevenção da lavagem de dinheiro, e estabelecer um mecanismo de monitoramento de riscos.
Revisão da utilização de fundos: Embora os serviços de pagamentos transfronteiriços possam não exigir uma verificação rigorosa dos antecedentes comerciais, do ponto de vista da conformidade, não é recomendável utilizá-los para saída de moeda virtual ou entrada de fundos.
Conclusão
Com as mudanças no ambiente regulatório de ativos virtuais em Hong Kong, cada vez mais instituições financeiras tradicionais começam a entrar no campo da moeda virtual. No entanto, para os usuários individuais, ao utilizar novas ferramentas financeiras como os pagamentos transfronteiriços, ainda é necessário considerar cuidadosamente a conformidade e os riscos potenciais. Ao realizar transferências de fundos transfronteiriças, especialmente aquelas que envolvem transações de moeda virtual, é aconselhável cumprir rigorosamente as regulamentações relevantes e entender plenamente os riscos legais que podem existir.