Tài sản tiền điện tử bán dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị đóng băng và nguyên nhân, rủi ro cùng chiến lược ứng phó với "hỗ trợ điều tra"
Gần đây, một số người nắm giữ Tài sản tiền điện tử đã gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị khóa sau khi bán các tài sản số (đặc biệt là USDT), thậm chí còn nhận được cuộc gọi từ cảnh sát yêu cầu "hỗ trợ điều tra". Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân của hiện tượng này, các rủi ro tiềm ẩn cũng như các phương pháp ứng phó.
Tại sao việc chỉ đơn thuần bán Tài sản tiền điện tử lại gây ra vấn đề?
Đầu tiên, cần làm rõ một tiền đề quan trọng: Ở nước ta, việc chỉ đơn thuần sở hữu Tài sản tiền điện tử không vi phạm pháp luật. Hiện tại, nước ta chưa ban hành luật, quy định hành chính hay lệnh hành chính nào trực tiếp nhắm vào Tài sản tiền điện tử. Mặc dù có những văn bản quy phạm như "Thông báo 9.4", "Thông báo 9.24" nhưng những văn bản này có cấp bậc thấp hơn, không cấu thành "luật trước" theo nghĩa hình sự và cũng chưa rõ ràng cấm công dân sở hữu Tài sản tiền điện tử.
Vậy tại sao việc bán Tài sản tiền điện tử lại dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị đóng băng và "hỗ trợ điều tra"? Nguyên nhân chính như sau:
1. Kênh bán hàng không quy định, có thể liên quan đến "tiền bẩn"
"Tiền bẩn" thường chỉ các khoản tiền bất hợp pháp liên quan đến lừa đảo viễn thông hoặc cờ bạc trực tuyến. Một số nền tảng giao dịch không quy định có thể đã ghép nhầm những khoản tiền này, thậm chí có một số nền tảng thông đồng với các kênh rửa tiền tội phạm ở thượng nguồn. Việc trao đổi tài sản tiền điện tử sang tiền tệ pháp định có thể trở thành một phần trong quá trình rửa tiền.
Tại nước tôi, hành vi rửa tiền là bị cấm nghiêm ngặt. Nếu ngân hàng nghi ngờ rằng số tiền nhận được từ tài khoản có thể là nguồn gốc bất hợp pháp, họ thường sẽ thực hiện các biện pháp đóng băng. Đối với người dùng thông thường, rất khó để xác định một giao dịch đơn lẻ có liên quan đến "tiền bẩn" hay không, trong khi ngân hàng thực hiện đánh giá rủi ro dựa trên tần suất giao dịch, lưu lượng vốn và mục đích của tài khoản.
2. Theo đuổi tỷ giá cao, hợp tác với những người không rõ danh tính
Một số dịch vụ được gọi là "tỷ giá cao" có thể thực sự là cách thức hoạt động của các dịch vụ đổi tiền ngầm. Các tổ chức này chủ yếu tham gia vào hoạt động đổi ngoại tệ, thường sử dụng phương pháp "đối kháng", thu tiền pháp định ở một quốc gia, trong khi gửi một số tiền tương đương ở một quốc gia khác. Mặc dù phương pháp này có thể cung cấp tỷ giá tốt hơn so với các kênh chính thức, nhưng tính hợp pháp của nguồn tiền có nhiều vấn đề.
Các cơ sở tài chính ngầm có thể hợp tác với các nền tảng kinh doanh bất hợp pháp hoặc băng nhóm lừa đảo để đảm bảo tính thanh khoản của mình bằng tiền pháp định. Những nguồn tiền không rõ nguồn gốc này một khi vào tài khoản của người dùng thông thường, rất dễ gây ra rủi ro pháp lý.
3. Hành vi của người dùng gặp vấn đề
Trong thực tế, một số người dùng cũng có thể có hành vi mờ ám hoặc nguồn thu nhập khó giải thích. Ví dụ, có người dùng trong quá trình bán Tài sản tiền điện tử, do nguyên nhân từ nền tảng mà nhận được các khoản tiền liên quan đến cờ bạc trực tuyến, dẫn đến việc hơn 400.000 nhân dân tệ trong thẻ ngân hàng bị đóng băng. Điều tra sâu hơn phát hiện ra rằng người dùng này cũng đã tham gia vào các hoạt động đánh bạc trực tuyến, và có nhiều trường hợp trộn lẫn tài chính, khiến cho tính hợp pháp của nguồn vốn khó chứng minh. Thêm vào đó, việc thiếu nguồn thu nhập hợp pháp ổn định đã dẫn đến những khó khăn trong quá trình giải phóng.
"Hỗ trợ điều tra" có gây ra rủi ro hình sự không?
Nếu chỉ tham gia vào giao dịch tài sản tiền điện tử, thường sẽ không gây ra rủi ro hình sự. Theo Điều 64 của Bộ luật Hình sự nước ta, chỉ có tài sản bất hợp pháp của tội phạm mới bị thu hồi hoặc yêu cầu bồi thường. Nếu số tiền trong tài khoản thực sự là tiền bất hợp pháp, cơ quan công an có quyền thu hồi, nhưng lúc này người sở hữu tài khoản không phải là nghi phạm, mà là "nạn nhân" bị ảnh hưởng bởi số tiền liên quan.
Tuy nhiên, trong một số trường hợp đặc biệt, chẳng hạn như khi người dùng có mối quan hệ đặc biệt với nguồn vốn vượt ra ngoài mối quan hệ thông thường, và có nhận thức nhất định về tính chất không đúng đắn của nguồn vốn của nền tảng, thì có thể phải đối mặt với rủi ro pháp lý phức tạp hơn, chủ yếu bao gồm tội che giấu và ẩn giấu tài sản phạm tội và tội giúp đỡ hoạt động tội phạm thông tin mạng.
Chiến lược ứng phó khi gặp phải thẻ đông và "hỗ trợ điều tra"
Tự đánh giá rủi ro hình sự. Nếu xác nhận bản thân không có hành vi vi phạm pháp luật nào khác, có thể hợp tác điều tra và chuẩn bị các tài liệu chứng minh tính hợp pháp của bản thân.
Liên hệ với các ngân hàng liên quan, xác nhận cơ quan tư pháp thực hiện việc phong tỏa và thông tin liên lạc của họ, và cố gắng thu thập các giao dịch ngân hàng liên quan đến dòng tiền.
Liên hệ với nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử, yêu cầu cung cấp hồ sơ giao dịch.
Soạn thảo một báo cáo tình hình chi tiết, làm rõ tình hình giao dịch Tài sản tiền điện tử và nguồn gốc tài chính của mình. Nếu cần, có thể tìm kiếm sự giúp đỡ từ luật sư chuyên nghiệp.
Nếu công an địa phương yêu cầu có mặt để giải trình tình huống, nên tham khảo ý kiến luật sư chuyên nghiệp trước, chuẩn bị đầy đủ rồi mới phối hợp điều tra. Đối với yêu cầu phong tỏa và điều tra của cơ quan công an ở nơi khác, cần phải cực kỳ thận trọng.
Kết luận
Đối mặt với việc thẻ ngân hàng bị đóng băng, không cần quá hoảng loạn, vì việc đóng băng không nhất thiết có nghĩa là liên quan đến vụ án hình sự. Nhưng cần lưu ý rằng, bất kể người giữ tài khoản có phải là nghi phạm hay không, nếu tiền trong tài khoản thực sự là tiền bẩn, ngay cả khi "nắm giữ thiện chí", cũng có thể phải đối mặt với rủi ro bị thu hồi toàn bộ hoặc một phần số tiền.
Hy vọng tất cả các chủ sở hữu Tài sản tiền điện tử đều có thể giao dịch một cách an toàn và tuân thủ quy định, tránh những rủi ro pháp lý không cần thiết. Khi gặp vấn đề, việc tìm kiếm lời khuyên pháp lý chuyên nghiệp kịp thời là sự lựa chọn khôn ngoan.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tài sản tiền điện tử出售引发 rủi ro đóng băng thẻ ngân hàng. Phân tích toàn bộ chiến lược ứng phó.
Tài sản tiền điện tử bán dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị đóng băng và nguyên nhân, rủi ro cùng chiến lược ứng phó với "hỗ trợ điều tra"
Gần đây, một số người nắm giữ Tài sản tiền điện tử đã gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị khóa sau khi bán các tài sản số (đặc biệt là USDT), thậm chí còn nhận được cuộc gọi từ cảnh sát yêu cầu "hỗ trợ điều tra". Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân của hiện tượng này, các rủi ro tiềm ẩn cũng như các phương pháp ứng phó.
Tại sao việc chỉ đơn thuần bán Tài sản tiền điện tử lại gây ra vấn đề?
Đầu tiên, cần làm rõ một tiền đề quan trọng: Ở nước ta, việc chỉ đơn thuần sở hữu Tài sản tiền điện tử không vi phạm pháp luật. Hiện tại, nước ta chưa ban hành luật, quy định hành chính hay lệnh hành chính nào trực tiếp nhắm vào Tài sản tiền điện tử. Mặc dù có những văn bản quy phạm như "Thông báo 9.4", "Thông báo 9.24" nhưng những văn bản này có cấp bậc thấp hơn, không cấu thành "luật trước" theo nghĩa hình sự và cũng chưa rõ ràng cấm công dân sở hữu Tài sản tiền điện tử.
Vậy tại sao việc bán Tài sản tiền điện tử lại dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị đóng băng và "hỗ trợ điều tra"? Nguyên nhân chính như sau:
1. Kênh bán hàng không quy định, có thể liên quan đến "tiền bẩn"
"Tiền bẩn" thường chỉ các khoản tiền bất hợp pháp liên quan đến lừa đảo viễn thông hoặc cờ bạc trực tuyến. Một số nền tảng giao dịch không quy định có thể đã ghép nhầm những khoản tiền này, thậm chí có một số nền tảng thông đồng với các kênh rửa tiền tội phạm ở thượng nguồn. Việc trao đổi tài sản tiền điện tử sang tiền tệ pháp định có thể trở thành một phần trong quá trình rửa tiền.
Tại nước tôi, hành vi rửa tiền là bị cấm nghiêm ngặt. Nếu ngân hàng nghi ngờ rằng số tiền nhận được từ tài khoản có thể là nguồn gốc bất hợp pháp, họ thường sẽ thực hiện các biện pháp đóng băng. Đối với người dùng thông thường, rất khó để xác định một giao dịch đơn lẻ có liên quan đến "tiền bẩn" hay không, trong khi ngân hàng thực hiện đánh giá rủi ro dựa trên tần suất giao dịch, lưu lượng vốn và mục đích của tài khoản.
2. Theo đuổi tỷ giá cao, hợp tác với những người không rõ danh tính
Một số dịch vụ được gọi là "tỷ giá cao" có thể thực sự là cách thức hoạt động của các dịch vụ đổi tiền ngầm. Các tổ chức này chủ yếu tham gia vào hoạt động đổi ngoại tệ, thường sử dụng phương pháp "đối kháng", thu tiền pháp định ở một quốc gia, trong khi gửi một số tiền tương đương ở một quốc gia khác. Mặc dù phương pháp này có thể cung cấp tỷ giá tốt hơn so với các kênh chính thức, nhưng tính hợp pháp của nguồn tiền có nhiều vấn đề.
Các cơ sở tài chính ngầm có thể hợp tác với các nền tảng kinh doanh bất hợp pháp hoặc băng nhóm lừa đảo để đảm bảo tính thanh khoản của mình bằng tiền pháp định. Những nguồn tiền không rõ nguồn gốc này một khi vào tài khoản của người dùng thông thường, rất dễ gây ra rủi ro pháp lý.
3. Hành vi của người dùng gặp vấn đề
Trong thực tế, một số người dùng cũng có thể có hành vi mờ ám hoặc nguồn thu nhập khó giải thích. Ví dụ, có người dùng trong quá trình bán Tài sản tiền điện tử, do nguyên nhân từ nền tảng mà nhận được các khoản tiền liên quan đến cờ bạc trực tuyến, dẫn đến việc hơn 400.000 nhân dân tệ trong thẻ ngân hàng bị đóng băng. Điều tra sâu hơn phát hiện ra rằng người dùng này cũng đã tham gia vào các hoạt động đánh bạc trực tuyến, và có nhiều trường hợp trộn lẫn tài chính, khiến cho tính hợp pháp của nguồn vốn khó chứng minh. Thêm vào đó, việc thiếu nguồn thu nhập hợp pháp ổn định đã dẫn đến những khó khăn trong quá trình giải phóng.
"Hỗ trợ điều tra" có gây ra rủi ro hình sự không?
Nếu chỉ tham gia vào giao dịch tài sản tiền điện tử, thường sẽ không gây ra rủi ro hình sự. Theo Điều 64 của Bộ luật Hình sự nước ta, chỉ có tài sản bất hợp pháp của tội phạm mới bị thu hồi hoặc yêu cầu bồi thường. Nếu số tiền trong tài khoản thực sự là tiền bất hợp pháp, cơ quan công an có quyền thu hồi, nhưng lúc này người sở hữu tài khoản không phải là nghi phạm, mà là "nạn nhân" bị ảnh hưởng bởi số tiền liên quan.
Tuy nhiên, trong một số trường hợp đặc biệt, chẳng hạn như khi người dùng có mối quan hệ đặc biệt với nguồn vốn vượt ra ngoài mối quan hệ thông thường, và có nhận thức nhất định về tính chất không đúng đắn của nguồn vốn của nền tảng, thì có thể phải đối mặt với rủi ro pháp lý phức tạp hơn, chủ yếu bao gồm tội che giấu và ẩn giấu tài sản phạm tội và tội giúp đỡ hoạt động tội phạm thông tin mạng.
Chiến lược ứng phó khi gặp phải thẻ đông và "hỗ trợ điều tra"
Tự đánh giá rủi ro hình sự. Nếu xác nhận bản thân không có hành vi vi phạm pháp luật nào khác, có thể hợp tác điều tra và chuẩn bị các tài liệu chứng minh tính hợp pháp của bản thân.
Liên hệ với các ngân hàng liên quan, xác nhận cơ quan tư pháp thực hiện việc phong tỏa và thông tin liên lạc của họ, và cố gắng thu thập các giao dịch ngân hàng liên quan đến dòng tiền.
Liên hệ với nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử, yêu cầu cung cấp hồ sơ giao dịch.
Soạn thảo một báo cáo tình hình chi tiết, làm rõ tình hình giao dịch Tài sản tiền điện tử và nguồn gốc tài chính của mình. Nếu cần, có thể tìm kiếm sự giúp đỡ từ luật sư chuyên nghiệp.
Nếu công an địa phương yêu cầu có mặt để giải trình tình huống, nên tham khảo ý kiến luật sư chuyên nghiệp trước, chuẩn bị đầy đủ rồi mới phối hợp điều tra. Đối với yêu cầu phong tỏa và điều tra của cơ quan công an ở nơi khác, cần phải cực kỳ thận trọng.
Kết luận
Đối mặt với việc thẻ ngân hàng bị đóng băng, không cần quá hoảng loạn, vì việc đóng băng không nhất thiết có nghĩa là liên quan đến vụ án hình sự. Nhưng cần lưu ý rằng, bất kể người giữ tài khoản có phải là nghi phạm hay không, nếu tiền trong tài khoản thực sự là tiền bẩn, ngay cả khi "nắm giữ thiện chí", cũng có thể phải đối mặt với rủi ro bị thu hồi toàn bộ hoặc một phần số tiền.
Hy vọng tất cả các chủ sở hữu Tài sản tiền điện tử đều có thể giao dịch một cách an toàn và tuân thủ quy định, tránh những rủi ro pháp lý không cần thiết. Khi gặp vấn đề, việc tìm kiếm lời khuyên pháp lý chuyên nghiệp kịp thời là sự lựa chọn khôn ngoan.