Tổ chức áp dụng tăng tốc: Sự tiến hóa và thách thức của hạ tầng tài sản kỹ thuật số

【Coin界】Khi tài chính truyền thống dần hiểu rõ triển vọng của Blockchain, cũng như những người tiên phong đổi mới trong lĩnh vực mã hóa dẫn dắt bước đi, lĩnh vực tài sản kỹ thuật số đang chuyển mình nhanh chóng. Sự phát triển của chứng khoán mã hóa và các tiêu chuẩn an toàn hiện đại đang thúc đẩy cuộc đối thoại trong ngành trên toàn cầu. Adam Levine, Phó Chủ tịch cao cấp về phát triển và hợp tác của công ty Fireblocks và Giám đốc điều hành của Fireblocks Trust Company, đang đứng ở giao điểm của những tiến bộ này. Tại Sunnycan ở Riviera Pháp, Levine đã chia sẻ quan điểm thẳng thắn về tiến trình quy định, mã hóa và tình trạng hiện tại của việc áp dụng tài sản tiền điện tử trong các tổ chức.

Sự hiểu biết của các tổ chức, tốc độ áp dụng và đường cong rủi ro đang thay đổi liên tục

Chúng tôi thấy cuộc đối thoại trở nên thông minh hơn, đúng không? Trước đây, nó luôn tìm kiếm lý do từ chối, cho dù là chỉ ra quy định hay tuyên bố rằng công nghệ không khả thi. Nhưng bây giờ chúng ta thấy các tổ chức truyền thống đang nhìn thấy bằng chứng về quy mô và tốc độ mà Blockchain có thể đạt được từ thế giới tiền điện tử. Giờ đây, họ bắt đầu thực sự xem xét cách để tận dụng công nghệ này để làm mọi thứ thông minh hơn và tốt hơn. Do đó, bản chất của cuộc đối thoại đang trở nên tốt hơn. Các đội ngũ công nghệ thực sự bắt đầu hiểu sự khác biệt giữa cơ sở hạ tầng trên các giao thức khác nhau, cũng như những hạn chế và cơ hội của hợp đồng thông minh. Vì vậy, tổng thể, thật vui khi thấy họ không còn bắt đầu từ góc độ phủ định nữa, mà đang suy nghĩ về khả năng đạt được kết quả kinh doanh.

Ngân hàng chưa bao giờ là nhanh nhất, điều này không có gì ngạc nhiên, phải không? Nhưng các đội ngũ gốc từ tiền điện tử luôn giữ vị trí dẫn đầu và có thể thực hiện nhanh hơn. Họ là những bên liên quan khác nhau. Những gì chúng ta thấy là một số công ty gốc từ tiền điện tử đã phát triển thành những doanh nghiệp chín muồi hơn. Còn các công ty fintech và ngân hàng mới thì đang ở giữa hai bên, họ vẫn có những bên liên quan mà bạn cần xem xét tất cả các loại rủi ro khác nhau, nhưng tốc độ hành động nhanh hơn nhiều so với ngân hàng truyền thống. Do đó, một khi ngân hàng thực sự hành động, bạn sẽ cảm nhận được tác động, nhưng chắc chắn rằng những công ty gốc từ tiền điện tử này, cũng như các công ty fintech ngân hàng mới hiện nay, bắt đầu thấy tác động nhanh hơn.

Tính thanh khoản, khả năng tương tác và sự trỗi dậy của Layer 2

Chúng ta thấy từ nhiều khía cạnh, dù là Layer 1 hay Layer 2, chúng đều có những chiến lược tương tự khi bước vào thị trường. Họ đang tìm kiếm một thị trường ngách có thể khác biệt và họ đang sử dụng vốn của mình để cung cấp những động lực thực sự quan trọng nhằm thúc đẩy ngành công nghiệp áp dụng chúng. Điều này không có gì sai. Đây là một điều tốt. Nhưng điều này có nghĩa là một số loại tài sản đang được mã hóa trên một chuỗi, chứ không phải chuỗi khác. Bây giờ bạn có những bể thanh khoản khác nhau này. Bạn cũng có thể nói điều tương tự về stablecoin, đúng không? Sở hữu USDC hoặc USDT trên một giao thức nhưng bạn muốn mua tài sản trên giao thức khác thì điều đó không khả thi, đúng không? Vì vậy, bạn gặp phải những vấn đề này, nhiều nhà cung cấp stablecoin đều nói, tuyệt vời, tôi sẽ nhận được động lực được cung cấp tại chỗ trên nhiều giao thức. Điều này không phải là hiệu quả nhất.

Do đó, thật thú vị khi thấy những đổi mới mà chúng tôi đã thấy trong lĩnh vực khả năng tương tác. Những công ty mà chúng tôi làm việc chặt chẽ, như LayerZero, Ownera, Chainlink, Wormhole, họ đều cung cấp những giải pháp khả năng tương tác rất quan trọng, những giải pháp này sẽ giúp giải quyết vấn đề mà các bên gặp phải khi mã hóa trên một Blockchain nhưng cần mua stablecoin trên một Blockchain khác. Người ta không còn cần phải suy nghĩ, ồ, có USDC trên Polygon, cũng có USDC trên ETH, nhưng tôi muốn mua tài sản trên Base, bây giờ phải làm sao? Những giải pháp này là vô cùng quan trọng, chúng đến từ việc mã hóa gốc, nhưng ngay cả những ví dụ như Biddle và Kinexis cũng như JPM, cũng phụ thuộc vào POC thực tế và giao hàng sản xuất từ những đối tác tạm thời này.

Tiêu chuẩn an ninh trong Tài sản tiền điện tử và MPC

MPC là tiêu chuẩn vàng về chất lượng an ninh mà ví của bạn sử dụng. Nơi họ kiểm soát khóa là rất quan trọng. Thật không may, nhiều người vẫn nghĩ rằng ký đa chữ ký là MPC hoặc tính toán đa bên. Rõ ràng là không phải vậy. Điều này có thể cảm thấy rõ ràng, nhưng chúng tôi có thể chỉ ra một số vụ tấn công lớn rất công khai hoặc làm ví dụ cho ký đa chữ ký ở phía sau. Nếu bạn không muốn mua cá rẻ hoặc an ninh, bạn phải tập trung vào một phiên bản nào đó của MPC. Rõ ràng, chúng tôi cho rằng kinh nghiệm và độ bền đã được chứng minh của chúng tôi là nơi bạn cần bắt đầu, nhưng MPC cần phải trở thành tiêu chuẩn.

Cấu trúc và tiến triển của việc quản lý tài sản kỹ thuật số

Tôi nghĩ rằng ngành công nghiệp này đã tiến bộ hàng dặm so với năm ngoái, điều này có thể do sự thay đổi của thị trường Mỹ. Mỗi cơ quan quản lý thị trường cần xem xét những mối quan tâm của riêng họ, một số cơ quan như VARA đã đi trước một thời gian. Tuy nhiên, khi tôi đi du lịch toàn cầu, tôi thấy các tổ chức lớn muốn biết điều gì sẽ xảy ra ở Mỹ, vì điều đó sẽ là dấu hiệu. Trong vài tuần đầu tiên của chính phủ liên bang hiện tại đã có một số thay đổi rất lớn, không chỉ đối với những người tham gia TradFi của Mỹ mà còn đối với thế giới, cho thấy rằng tài sản mã hóa kỹ thuật số, blockchain, và tài sản tiền điện tử là có thể. Bây giờ chúng ta bắt đầu thấy sự thay đổi trong cộng đồng quản lý. Đạo luật Thiên tài sẽ rất quan trọng không chỉ trong nước mà còn trên toàn cầu. Điều này đã gửi tín hiệu đến các ngân hàng, các bên tham gia truyền thống và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán. Họ nên nghiêng về điều này.

Mã hóa kỹ thuật số trung tâm và việc áp dụng các trường hợp sử dụng

Công cụ mã hóa kỹ thuật số thật tuyệt vời. Nó cho phép bạn sử dụng thư viện hợp đồng thông minh của chúng tôi để mã hóa kỹ thuật số bất cứ thứ gì bạn muốn. Nhưng chúng tôi đang xem xét một hệ thống mở hơn. Do đó, nếu bạn có hợp đồng thông minh do chính bạn phát triển, hoặc hợp đồng thông minh được phát triển bởi một trong những đối tác của bạn (như Tokeny), và bạn muốn đưa nó vào Mint and Burn, bạn hoàn toàn có thể. Chúng tôi đã thấy một số trường hợp sử dụng rất tốt từ một vài khách hàng, chẳng hạn như mã hóa kỹ thuật số nợ tư nhân, mã hóa kỹ thuật số cổ phần và đưa chúng vào thị trường mới. Điều đó thật tuyệt vời. Chúng tôi vẫn thấy một số trường hợp biên kỳ lạ, khi mọi người muốn mã hóa kỹ thuật số rượu vang đầu tư hoặc tài nguyên. Công cụ mã hóa kỹ thuật số hoạt động rất tốt.

Điều không nói trên sân khấu là: DeFi của tổ chức và phản ứng cạnh tranh.

Thông báo của một nền tảng giao dịch thực sự rất thú vị. Chúng tôi nghe mọi người nói về cách người châu Âu dễ dàng truy cập cổ phiếu Mỹ thông qua một ứng dụng đơn giản đáng kinh ngạc. Họ thực sự rất vui khi thấy các phần khác của thị trường, một số ngân hàng lớn đã phản ứng như thế nào. Vì vậy, đây không chỉ là ảnh hưởng đến một nền tảng giao dịch mà còn là những điều khác.

Chủ đề liên tục xuất hiện là các công ty quản lý tài sản lớn, quỹ đầu cơ làm thế nào để áp dụng DeFi cho tổ chức, và ngân hàng khi nào bắt đầu thúc đẩy điều này. Điều này dường như là rất quan trọng.

Kết luận

Adam Levine từ Fireblocks đã thể hiện rõ sự phát triển nhanh chóng của cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số, trong khi đó TradFi tiếp tục chuyển mình một cách vững chắc sang việc áp dụng thông minh hơn, và các công ty fintech cùng với các đội ngũ gốc mã hóa đang thúc đẩy sự đổi mới nhanh chóng. Những thách thức về khả năng tương tác và thanh khoản đang được giải quyết thông qua những tiến bộ trong các giải pháp giao thức, trong khi các tiêu chuẩn an ninh như MPC đang thiết lập các chuẩn mực mới. Sự phát triển của quy định đang tạo ra sự tự tin cần thiết cho các tổ chức, trong khi sự gia tăng các trường hợp mã hóa kỹ thuật số cho thấy một ngành công nghiệp trưởng thành đã sẵn sàng cho sự hợp tác và thành công chính thống. Sự tiến bộ của ngành vẫn liên quan chặt chẽ đến sự rõ ràng của quy định, sự đổi mới fintech có tính cạnh tranh và cam kết đối với an ninh mạnh mẽ và khả năng tương tác liền mạch.