加密資產犯罪新趨勢：從個人信息倒賣到大規模洗錢

近年來，隨着加密資產市場的不斷擴大和犯罪分子對各國監管規則的深入了解，利用加密資產進行洗錢的手法也在快速升級。這不僅包括法幣與加密資產結合的洗錢方式，還出現了加密資產與實物資產錯配洗錢等更爲隱蔽和復雜的手法。這些行爲不僅對各國的金融秩序造成了影響，還導致了外匯流失和網路新型犯罪數量激增等問題。

最近，一起涉及利用加密資產洗錢20億元、同時涉及向境外出售中國公民個人信息的重大案件被披露。這起案件揭示了當前我國涉加密資產犯罪的最新趨勢。

一起特殊的涉加密資產"案中案"

據報道，北京警方聯合國家外匯管理局北京分局破獲了一起涉案金額超過20億元的大規模洗錢和侵犯公民個人信息案。該案犯罪手段隱蔽多樣，涉及範圍廣泛，包括北京、上海等15個省市。

大規模倒賣公民個人信息

調查發現，犯罪嫌疑人閆某某在境外利用即時聊天工具組建多個社交羣組，在羣內出售中國公民的個人信息，包括身分證號、手機號和家庭住址等。據統計，這些羣組內累計販賣的公民個人信息高達上億條。

調查還發現，大量買家可能是境外機構或個人，導致大量中國公民的個人信息流向境外。這些信息可能被用於定制化詐騙、誘導網路賭博，甚至可能被境外專業機構用於分析中國的經濟和社會發展狀況。

值得注意的是，公開信息並未披露閆某某獲取如此龐大數量公民個人信息的方式，這說明中國在公民個人信息保護方面仍有很大的改進空間。

加密貨幣交易引發大規模洗錢案

爲規避法幣交易面臨的多重反洗錢審查，閆某某選擇僅接受加密資產交易來倒賣公民個人信息。這一做法最終牽出了一個更大規模的洗錢案件。

調查人員發現，林某某作爲閆某某背後的"功臣"，幫助其將犯罪所得變現。林某某控制的加密資產帳戶具有以下特點：

1. 資金來源復雜，涉及多種加密資產交易行爲；
2. 交易快進快出，資金在帳戶停留時間短；
3. 交易整進整出，大量交易記錄顯示進項約等於支出。

基於這些特徵，調查機關認定林某某可能是一個地下錢莊，涉嫌利用加密資產實施洗錢犯罪。進一步調查顯示，林某某是某境外人員控制的洗錢下線，與其他5名同夥在一年時間內洗錢約20億元，團夥獲利200餘萬元。

加密資產犯罪的新趨勢及監管變化

根據最高人民檢察院的信息，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。在加密資產領域，犯罪數量減少，但涉案金額急劇增加，主要原因是犯罪類型向洗錢、非法買賣外匯等領域轉移。

監管重點轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的快速發展，其也成爲洗錢犯罪的潛在溫牀。因此，中國監管機構的監管重點轉向了以反洗錢和外匯管制爲主。目前，涉及大宗跨境資金結算的經濟、金融犯罪成爲嚴查重點，主要包括洗錢罪、賭博相關罪行、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）和詐騙罪（電信詐騙）。

對個人加密資產交易的容忍度提高

從本案的調查過程可以看出，監管機構對個人"炒幣"等行爲的容忍度有所提高。雖然調查人員注意到林某某的大量加密資產來源於境內公民，但目前並未發現與本案關聯的針對個人的刑事案件。這表明，盡管掌握了大量OTC交易者的信息，但監管機關的打擊重點並不在個人持有和交易加密資產上。

結語

嚴厲打擊大規模加密資產洗錢及相關上遊犯罪是全球加密資產監管的大趨勢。雖然加密資產是跨境資金流動的便利工具，但隨着鏈上數據分析技術的進步，加密資產的"匿名性"已幾乎不復存在。對於類似本案中的洗錢手法，追查和取證對執法機關而言只是時間和技術成本的問題。