Kraken交易所面向中国大陆用户提供服务，引发合规与风险关注

近期，有消息称美国知名加密资产交易所Kraken正在向中国大陆地区用户提供服务。据悉，大陆用户不仅能够直接访问其官方网站，还能使用中国手机号、身份证或护照进行身份验证。完成注册后，单个账户每日可操作高达10万美元的出金额度。

多位用户实测发现，确实可以通过Kraken进行USDT的便捷出金，资金可以顺利转入香港或美国的银行账户。这一情况引发了人们对Kraken是否会成为加密货币持有者的新选择，以及长期使用该平台是否存在风险的讨论。

Kraken面向中国大陆用户提供服务的细节

据测试，Kraken官网目前允许中国大陆IP地址无限制访问。用户可以使用中国大陆居民的真实身份证进行KYC验证，甚至可以将网站界面语言切换为中文，为中国用户提供了极大便利。

出金操作相对简单。以USDT为例，用户注册后可在Transfer中选择Deposit，将USDT充值至Kraken生成的地址，然后选择美元出金。目前，加密货币友好的银行如香港众安、奕丰(iFastx)等都可以接收从Kraken转出的资金。如需将资金转入中国大陆，可以考虑使用Wise将资金兑换为人民币后存入国内账户。

值得注意的是，Wise本身并不直接支持加密货币相关交易，因此用户通常会先将资金转入香港或iFastx账户，再转入Wise。

Kraken行为的合规性及风险分析

从法律角度来看，Kraken面向中国大陆用户提供服务的行为可能已经触及了法律红线。根据2021年中国央行等十部门发布的相关通知，虚拟货币相关业务活动被认定为非法金融活动。该通知明确指出，境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。

Kraken提供中文服务、允许选择中国大陆作为所在地、接受中国身份证进行KYC等行为，明显属于面向中国大陆居民开展加密资产金融业务。这种行为在中国可能面临非法经营罪、非法利用信息网络罪等多种刑事风险。

对于用户而言，虽然持有和进行小额加密资产交易不构成违法或犯罪，但长期使用Kraken作为出入金渠道可能存在风险。考虑到Kraken在中国的业务本质上属于非法金融活动，未来很可能面临监管干预。

然而，作为一家受境外监管的交易所，Kraken的资金渠道合规性相对较好。目前尚未发现因使用该交易所而导致账户或资金被冻结的案例。通过Kraken兑换的资金经境外银行转至中国境内后，被执法部门冻结的可能性相对较小。

结语

尽管Kraken目前为中国用户提供了一定的便利，但其行为仍存在法律风险。用户在使用该平台时应当谨慎，充分考虑潜在的法律和监管风险。同时，也不应效仿Kraken在中国境内开展加密资产相关的金融业务，以免触犯法律。

值得一提的是，Kraken的特殊性可能与其前高管未来可能在美国政府中担任要职有关。然而，这种特殊地位并不意味着其行为可以复制或效仿。对于加密货币持有者而言，应当始终关注监管动态，选择合规的交易和资金管理方式。