加密资产犯罪新趋势：从个人信息倒卖到大规模洗钱

近年来，随着加密资产市场的不断扩大和犯罪分子对各国监管规则的深入了解，利用加密资产进行洗钱的手法也在快速升级。这不仅包括法币与加密资产结合的洗钱方式，还出现了加密资产与实物资产错配洗钱等更为隐蔽和复杂的手法。这些行为不仅对各国的金融秩序造成了影响，还导致了外汇流失和网络新型犯罪数量激增等问题。

最近，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、同时涉及向境外出售中国公民个人信息的重大案件被披露。这起案件揭示了当前我国涉加密资产犯罪的最新趋势。

一起特殊的涉加密资产"案中案"

据报道，北京警方联合国家外汇管理局北京分局破获了一起涉案金额超过20亿元的大规模洗钱和侵犯公民个人信息案。该案犯罪手段隐蔽多样，涉及范围广泛，包括北京、上海等15个省市。

大规模倒卖公民个人信息

调查发现，犯罪嫌疑人闫某某在境外利用即时聊天工具组建多个社交群组，在群内出售中国公民的个人信息，包括身份证号、手机号和家庭住址等。据统计，这些群组内累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。

调查还发现，大量买家可能是境外机构或个人，导致大量中国公民的个人信息流向境外。这些信息可能被用于定制化诈骗、诱导网络赌博，甚至可能被境外专业机构用于分析中国的经济和社会发展状况。

值得注意的是，公开信息并未披露闫某某获取如此庞大数量公民个人信息的方式，这说明中国在公民个人信息保护方面仍有很大的改进空间。

加密货币交易引发大规模洗钱案

为规避法币交易面临的多重反洗钱审查，闫某某选择仅接受加密资产交易来倒卖公民个人信息。这一做法最终牵出了一个更大规模的洗钱案件。

调查人员发现，林某某作为闫某某背后的"功臣"，帮助其将犯罪所得变现。林某某控制的加密资产账户具有以下特点：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易行为；
2. 交易快进快出，资金在账户停留时间短；
3. 交易整进整出，大量交易记录显示进项约等于支出。

基于这些特征，调查机关认定林某某可能是一个地下钱庄，涉嫌利用加密资产实施洗钱犯罪。进一步调查显示，林某某是某境外人员控制的洗钱下线，与其他5名同伙在一年时间内洗钱约20亿元，团伙获利200余万元。

加密资产犯罪的新趋势及监管变化

根据最高人民检察院的信息，2023年金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。在加密资产领域，犯罪数量减少，但涉案金额急剧增加，主要原因是犯罪类型向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重点转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的快速发展，其也成为洗钱犯罪的潜在温床。因此，中国监管机构的监管重点转向了以反洗钱和外汇管制为主。目前，涉及大宗跨境资金结算的经济、金融犯罪成为严查重点，主要包括洗钱罪、赌博相关罪行、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）和诈骗罪（电信诈骗）。

对个人加密资产交易的容忍度提高

从本案的调查过程可以看出，监管机构对个人"炒币"等行为的容忍度有所提高。虽然调查人员注意到林某某的大量加密资产来源于境内公民，但目前并未发现与本案关联的针对个人的刑事案件。这表明，尽管掌握了大量OTC交易者的信息，但监管机关的打击重点并不在个人持有和交易加密资产上。

结语

严厉打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪是全球加密资产监管的大趋势。虽然加密资产是跨境资金流动的便利工具，但随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名性"已几乎不复存在。对于类似本案中的洗钱手法，追查和取证对执法机关而言只是时间和技术成本的问题。