加密资产犯罪新趋势：从20亿洗钱案看监管变化

近年来，随着加密资产市场的快速发展，利用这类资产进行洗钱的手法也不断升级。犯罪分子开始采用法币与加密资产结合、加密资产与实物资产错配等更为隐蔽的方式进行洗钱。这不仅对各国金融秩序造成了冲击，还引发了外汇流失和网络新型犯罪激增等问题。

最近，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、同时涉及向境外出售我国公民个人信息的复杂案件引起了广泛关注。这个案件揭示了当前我国加密资产相关犯罪的最新趋势。

一起特殊的加密资产相关案件

据报道，北京警方与国家外汇管理局北京分局联手破获了一起涉案金额超过20亿元的大规模洗钱和侵犯公民个人信息案。该案涉及的犯罪手段极其隐蔽且多样化，范围遍及全国15个省市。

大规模倒卖公民个人信息

调查显示，犯罪嫌疑人利用境外即时通讯工具组建多个社交群组，在群内出售我国公民的个人信息。这些信息主要包括身份证号、手机号和家庭住址等能够精确定位个人的数据。据统计，这些群组内累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。

进一步调查发现，大量买家可能是境外机构或个人，导致我国公民的大量个人信息流向境外。这些信息可能被用于针对性诈骗、诱导网络赌博等犯罪活动。更严重的是，这些海量数据还可能被境外专业机构用于分析我国的经济和社会发展状况，甚至可能危及国家安全。

值得注意的是，目前尚不清楚犯罪分子是如何获取如此庞大数量的公民个人信息的。这表明我国在公民个人信息保护方面仍有很大的改进空间。

利用加密货币洗钱

由于涉案金额巨大，为规避传统金融体系的反洗钱监管，犯罪嫌疑人选择使用加密资产进行交易。在调查过程中，警方发现了一个专门利用加密资产进行洗钱的团伙。

该团伙的加密资产账户具有以下特征：

1. 资金来源复杂，疑似涉及多种加密资产交易；
2. 资金快进快出，在账户停留时间短；
3. 交易金额整进整出，多数交易记录显示进出金额相等或相近。

这些特征表明，该团伙并非普通的加密货币投资者，而很可能是一个地下钱庄，专门从事加密资产洗钱活动。经查，该团伙由一名境外人员控制，在国内有6名成员。他们在一年时间内共洗钱约20亿元，获利200余万元。

加密资产犯罪的新趋势及监管变化

根据最高检的数据，2023年我国金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。在加密资产领域，犯罪数量明显减少，但涉案金额却急剧增加。这主要是因为加密资产犯罪类型正在向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重点转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的繁荣，其也increasingly成为洗钱犯罪的温床。因此，我国监管机构的重心正在转向以反洗钱和外汇管制为主。目前，涉及大额跨境资金结算的经济、金融犯罪已成为重点打击对象，主要包括洗钱罪、赌博相关罪行、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）以及诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人加密资产交易的态度趋于宽容

从上述案件的调查过程来看，监管机构对个人"炒币"等行为的容忍度似乎有所提高。

首先，在调查过程中，执法机关注意到大量加密资产来源于境内公民。据办案人员介绍，犯罪团伙利用境内人民币资金向国内加密货币交易者购买虚拟货币，然后通过境外平台将这些虚拟货币出售给境外买家，从而获取外汇。

其次，在判断嫌疑人行为性质时，调查人员将其账户交易数据与普通加密货币投资者进行了对比，从而得出嫌疑人并非普通投资者的结论。

值得注意的是，尽管执法机关掌握了大量国内场外交易者的信息，但目前似乎并未对这些个人采取进一步行动。虽然不排除后续可能会有处罚，但从整体趋势来看，监管机关当前的重点并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管态度呈现出一定的宽松趋势。

结语

总的来说，严厉打击大规模加密资产洗钱以及相关上游犯罪、关联案件是2023年以来全球加密资产监管的主要趋势。值得注意的是，虽然加密资产确实为跨境资金流动提供了便利，但随着链上数据分析技术的进步，所谓的加密资产"匿名性"已几乎不复存在。对于执法机关而言，追查和取证类似上述案件中的洗钱行为，仅仅是时间和技术成本的问题。