Причины, риски и стратегии реагирования на заморозку банковских карт из-за продажи криптоактивов и "содействия расследованию"
В последнее время некоторые держатели криптоактивов столкнулись с заморозкой банковских карт после продажи цифровых активов (особенно USDT), а также получили звонки от полиции с просьбой "содействовать в расследовании". В данной статье подробно рассматриваются причины этого явления, потенциальные риски и способы реагирования.
Почему простая продажа криптоактивов вызывает проблемы?
Во-первых, необходимо уточнить одно важное условие: в нашей стране простое владение криптоактивами не является незаконным. В настоящее время в нашей стране не приняты законы, постановления Государственного совета или административные приказы, касающиеся криптоактивов. Хотя существуют нормативные документы, такие как "Уведомление от 9.4" и "Уведомление от 9.24", эти документы имеют более низкий уровень и не составляют "предварительный закон" в уголовном праве, а также не запрещают гражданам владеть криптоактивами.
Итак, почему продажа криптоактивов приводит к блокировке банковских карт и "помощи в расследовании"? Основные причины следующие:
1. Ненормализованные каналы продаж могут быть связаны с "черными деньгами"
"Черные деньги" обычно относятся к незаконным средствам, связанным с телефонным мошенничеством или интернет-азартными играми. Некоторые ненадежные торговые платформы могут неверно сопоставить эти средства, и даже некоторые платформы могут быть связаны с каналами отмывания денег, связанного с преступностью. Обмен криптоактивов на фиатные деньги может стать частью процесса отмывания денег.
В нашей стране отмывание денег строго запрещено. Если банк подозревает, что средства на счете могут быть получены незаконным путем, он обычно принимает меры по замораживанию. Обычным пользователям трудно определить, связана ли одна транзакция с "черными деньгами", тогда как банк проводит оценку рисков на основе частоты транзакций, потока средств и назначения счета.
2. Стремление к высокому курсу, сотрудничество с незнакомцами
Некоторые так называемые "высококурсные" услуги могут на самом деле представлять собой способ работы подпольных обменников. Эти учреждения в основном занимаются обменом валюты и часто используют операции "перекрестного обмена", получая фиатные деньги в одной стране, одновременно внося эквивалентную сумму в другой стране. Хотя этот способ может предложить более выгодный курс по сравнению с официальными каналами, легальность источников этих средств вызывает большие сомнения.
Нелегальные финансовые учреждения могут сотрудничать с незаконными платформами или мошенническими группами, чтобы обеспечить свою ликвидность в фиатной валюте. Как только эти неясные средства попадают на счета обычных пользователей, это может привести к юридическим рискам.
3. Поведение пользователя содержит проблемы
На практике некоторые пользователи могут также участвовать в пограничных действиях или иметь трудные для объяснения источники дохода. Например, некоторые пользователи получили средства, связанные с онлайн-азартными играми, во время продажи Криптоактивов из-за проблем на платформе, что привело к заморозке более 400000 юаней на их банковских счетах. Дальнейшее расследование показало, что данный пользователь также участвовал в онлайн-играх на деньги, и имел множество смешанных финансовых потоков, что затрудняло доказательство законности источников средств. Кроме того, отсутствие стабильного законного источника дохода напрямую усложняло процесс разблокировки.
"Поможет ли расследование" вызвать уголовные риски?
Если речь идет лишь о торговле криптоактивами, это обычно не вызывает уголовного риска. Согласно статье 64 Уголовного кодекса нашей страны, только незаконно полученные доходы преступников подлежат конфискации или возврату. Если средства на счете действительно являются преступными, органы полиции имеют право на их конфискацию, но в этом случае владелец счета не является подозреваемым в преступлении, а является "жертвой", затронутой в рамках дела.
Однако в некоторых особых случаях, таких как наличие у пользователя особой связи с источником средств, выходящей за рамки обычных отношений, и наличие определенного понимания ненадлежащего характера источника средств платформы, могут возникать более сложные юридические риски, включая укрытие преступных доходов и помощь в преступной деятельности в сети.
Стратегии реагирования при заморозке карты и "содействии расследованию"
Самоанализ уголовного риска. Если вы уверены, что у вас нет других незаконных действий, вы можете сотрудничать с расследованием и подготовить соответствующие документы, подтверждающие вашу законность.
Свяжитесь с соответствующими банками, чтобы подтвердить судебный орган, который исполняет заморозку, и его контактную информацию, а также постарайтесь получить банковские выписки, связанные с соответствующими денежными переводами.
Связаться с платформой Криптоактивов и запросить предоставление торговых записей.
Напишите подробное объяснительное письмо, четко изложившее вашу ситуацию с криптоактивами и источником средств. При необходимости можно обратиться за помощью к профессиональному юристу.
Если местная полиция требует присутствия для объяснения ситуации, следует заранее проконсультироваться с профессиональным юристом и подготовиться к сотрудничеству в расследовании. К требованиям о замораживании и расследованию со стороны полиции из другого региона следует подходить с особой осторожностью.
Заключение
Не стоит слишком паниковать из-за блокировки банковской карты, так как блокировка не обязательно означает вовлечение в уголовное дело. Однако следует помнить, что независимо от того, является ли держатель счета подозреваемым в преступлении, если средства на счете действительно являются доходами от преступной деятельности, то даже при "добросовестном" владении существует риск, что средства могут быть полностью или частично конфискованы.
Надеюсь, что все держатели криптоактивов смогут безопасно и законно осуществлять сделки, избегая ненужных юридических рисков. При возникновении проблем разумно своевременно обращаться за профессиональной юридической консультацией.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
5
Поделиться
комментарий
0/400
alpha_leaker
· 07-20 14:14
Дорога выше на один фут, а зло выше на один丈.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasWaster
· 07-18 21:31
неудачники наконец-то проснулись
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeBarbecue
· 07-18 21:14
Уже 2024 год, а ты все еще боишься проверки карты?
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaverseHermit
· 07-18 21:11
В кругу неудачников просто не учатся на своих ошибках
Криптоактивы продажи вызывают риск блокировки банковских карт. Полный анализ стратегий реагирования.
Причины, риски и стратегии реагирования на заморозку банковских карт из-за продажи криптоактивов и "содействия расследованию"
В последнее время некоторые держатели криптоактивов столкнулись с заморозкой банковских карт после продажи цифровых активов (особенно USDT), а также получили звонки от полиции с просьбой "содействовать в расследовании". В данной статье подробно рассматриваются причины этого явления, потенциальные риски и способы реагирования.
Почему простая продажа криптоактивов вызывает проблемы?
Во-первых, необходимо уточнить одно важное условие: в нашей стране простое владение криптоактивами не является незаконным. В настоящее время в нашей стране не приняты законы, постановления Государственного совета или административные приказы, касающиеся криптоактивов. Хотя существуют нормативные документы, такие как "Уведомление от 9.4" и "Уведомление от 9.24", эти документы имеют более низкий уровень и не составляют "предварительный закон" в уголовном праве, а также не запрещают гражданам владеть криптоактивами.
Итак, почему продажа криптоактивов приводит к блокировке банковских карт и "помощи в расследовании"? Основные причины следующие:
1. Ненормализованные каналы продаж могут быть связаны с "черными деньгами"
"Черные деньги" обычно относятся к незаконным средствам, связанным с телефонным мошенничеством или интернет-азартными играми. Некоторые ненадежные торговые платформы могут неверно сопоставить эти средства, и даже некоторые платформы могут быть связаны с каналами отмывания денег, связанного с преступностью. Обмен криптоактивов на фиатные деньги может стать частью процесса отмывания денег.
В нашей стране отмывание денег строго запрещено. Если банк подозревает, что средства на счете могут быть получены незаконным путем, он обычно принимает меры по замораживанию. Обычным пользователям трудно определить, связана ли одна транзакция с "черными деньгами", тогда как банк проводит оценку рисков на основе частоты транзакций, потока средств и назначения счета.
2. Стремление к высокому курсу, сотрудничество с незнакомцами
Некоторые так называемые "высококурсные" услуги могут на самом деле представлять собой способ работы подпольных обменников. Эти учреждения в основном занимаются обменом валюты и часто используют операции "перекрестного обмена", получая фиатные деньги в одной стране, одновременно внося эквивалентную сумму в другой стране. Хотя этот способ может предложить более выгодный курс по сравнению с официальными каналами, легальность источников этих средств вызывает большие сомнения.
Нелегальные финансовые учреждения могут сотрудничать с незаконными платформами или мошенническими группами, чтобы обеспечить свою ликвидность в фиатной валюте. Как только эти неясные средства попадают на счета обычных пользователей, это может привести к юридическим рискам.
3. Поведение пользователя содержит проблемы
На практике некоторые пользователи могут также участвовать в пограничных действиях или иметь трудные для объяснения источники дохода. Например, некоторые пользователи получили средства, связанные с онлайн-азартными играми, во время продажи Криптоактивов из-за проблем на платформе, что привело к заморозке более 400000 юаней на их банковских счетах. Дальнейшее расследование показало, что данный пользователь также участвовал в онлайн-играх на деньги, и имел множество смешанных финансовых потоков, что затрудняло доказательство законности источников средств. Кроме того, отсутствие стабильного законного источника дохода напрямую усложняло процесс разблокировки.
"Поможет ли расследование" вызвать уголовные риски?
Если речь идет лишь о торговле криптоактивами, это обычно не вызывает уголовного риска. Согласно статье 64 Уголовного кодекса нашей страны, только незаконно полученные доходы преступников подлежат конфискации или возврату. Если средства на счете действительно являются преступными, органы полиции имеют право на их конфискацию, но в этом случае владелец счета не является подозреваемым в преступлении, а является "жертвой", затронутой в рамках дела.
Однако в некоторых особых случаях, таких как наличие у пользователя особой связи с источником средств, выходящей за рамки обычных отношений, и наличие определенного понимания ненадлежащего характера источника средств платформы, могут возникать более сложные юридические риски, включая укрытие преступных доходов и помощь в преступной деятельности в сети.
Стратегии реагирования при заморозке карты и "содействии расследованию"
Самоанализ уголовного риска. Если вы уверены, что у вас нет других незаконных действий, вы можете сотрудничать с расследованием и подготовить соответствующие документы, подтверждающие вашу законность.
Свяжитесь с соответствующими банками, чтобы подтвердить судебный орган, который исполняет заморозку, и его контактную информацию, а также постарайтесь получить банковские выписки, связанные с соответствующими денежными переводами.
Связаться с платформой Криптоактивов и запросить предоставление торговых записей.
Напишите подробное объяснительное письмо, четко изложившее вашу ситуацию с криптоактивами и источником средств. При необходимости можно обратиться за помощью к профессиональному юристу.
Если местная полиция требует присутствия для объяснения ситуации, следует заранее проконсультироваться с профессиональным юристом и подготовиться к сотрудничеству в расследовании. К требованиям о замораживании и расследованию со стороны полиции из другого региона следует подходить с особой осторожностью.
Заключение
Не стоит слишком паниковать из-за блокировки банковской карты, так как блокировка не обязательно означает вовлечение в уголовное дело. Однако следует помнить, что независимо от того, является ли держатель счета подозреваемым в преступлении, если средства на счете действительно являются доходами от преступной деятельности, то даже при "добросовестном" владении существует риск, что средства могут быть полностью или частично конфискованы.
Надеюсь, что все держатели криптоактивов смогут безопасно и законно осуществлять сделки, избегая ненужных юридических рисков. При возникновении проблем разумно своевременно обращаться за профессиональной юридической консультацией.