Может ли система кросс-граничных платежей использоваться для вывода виртуальных денег?
В последнее время между материковым Китаем и Гонконгом официально запущен сервис "Кросс-граничные платежи", который предоставляет жителям двух регионов удобные услуги по мелким денежным переводам. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения о ее потенциальном применении в торговле виртуальными деньгами. В данной статье будет подробно рассмотрены особенности кросс-граничных платежей и их потенциальное применение в процессе вывода виртуальных денег.
Введение в трансграничные платежи
Кросс-границы платежный портал — это служба, соединяющая материковую часть "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" и гонконгскую систему "Быстрые переводы". Она в первую очередь нацелена на индивидуальных пользователей из обеих сторон и строго соблюдает законодательные и финансовые регуляторные требования обеих сторон. Северные переводы (из Гонконга в материковую часть) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, южные переводы (из материкового Китая в Гонконг) доступны только для субъектов с материковой идентификацией.
Что касается лимитов, жители Гонконга могут переводить на материковый Китай до 10 000 гонконгских долларов в день, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая по-прежнему обязаны соблюдать годовой лимит в 50 000 долларов США на покупку иностранной валюты. В настоящее время несколько крупных банков уже предоставляют эту услугу, включая Сельскохозяйственный банк, Банк Китая и другие банки материка, а также Банк Китая (Гонконг), Восточноазиатский банк и другие банки Гонконга.
Модель вывода средств Виртуальных денег Гонконга
В Гонконге распространенные способы вывода Виртуальных денег включают:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, но обычно требуется использование местных банковских счетов Гонконга.
Лицензированные биржи: некоторые известные торговые платформы позволяют совершать сделки с виртуальными деньгами, но обычно требуют от пользователей открытия счета на бирже, и чисто местные жители могут не иметь возможности подать заявку.
Инвестиционные компании: некоторые инвестиционные компании предлагают услуги по торговле виртуальными деньгами, но также существуют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая без рабочей визы Гонконга или подтверждения проживания возможности законно вывести средства в Гонконге могут быть ограничены.
Правовые риски использования трансграничных платежей для вывода средств
Несмотря на то, что платежный канал для трансграничных переводов предоставляет удобные способы перевода средств для жителей двух стран, использование его для вывода виртуальных денег может нести юридические риски:
Ограничения по идентификации: переводы в северном направлении (из Гонконга в материковую часть) требуют, чтобы отправитель был жителем Гонконга; жители материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, испытывают трудности с использованием этой системы для переводов на материк.
Ограничение сферы деятельности: в соответствии с соответствующими нормами, сфера применения Cross-border Payment в основном включает в себя оплату за обучение, оплату коммунальных услуг, медицинские услуги, выплату заработной платы и т. д., и не охватывает交易 виртуальные деньги.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансграничными расчетами, выполнять требования по противодействию отмыванию денег и создать механизм мониторинга рисков.
Проверка назначения средств: Несмотря на то, что в настоящее время операции по трансакциям через границу могут не требовать строгой проверки бизнес-документов, с точки зрения соблюдения норм не рекомендуется использовать их для вывода Виртуальных денег или ввоза средств.
Заключение
С учетом изменений в регуляторной среде Гонконга для виртуальных активов, все больше традиционных финансовых институтов начинают входить в область виртуальных денег. Однако для индивидуальных пользователей, при использовании новых финансовых инструментов, таких как трансакции по трансграничным платежам, все еще необходимо осторожно подходить к вопросам их соответствия и потенциальных рисков. При осуществлении трансграничных переводов средств, особенно связанных с торговлей токенами, рекомендуется строго соблюдать соответствующие нормы и полностью осознавать возможные юридические риски.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
5
Поделиться
комментарий
0/400
StablecoinGuardian
· 07-26 00:42
Как с этой жесткой квотой справиться?
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenSherpa
· 07-25 22:38
на самом деле, регулирующие рамки делают это нецелесообразным... смх
Посмотреть ОригиналОтветить0
FloorSweeper
· 07-23 01:16
лmao бумажные руки находят новые способы выйти... smh эти лимиты для детей фр
Посмотреть ОригиналОтветить0
AltcoinMarathoner
· 07-23 01:15
хмм... как бег на марафонской дистанции, эти платежные каналы — это просто еще одна контрольная точка. на самом деле, настоящая игра заключается в регуляторной выносливости, если быть честным.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ImpermanentLossEnjoyer
· 07-23 01:07
Такие строгие меры, а хотите вывести деньги? Не получится.
Анализ юридических рисков вывода Виртуальных денег в международных платежах
Может ли система кросс-граничных платежей использоваться для вывода виртуальных денег?
В последнее время между материковым Китаем и Гонконгом официально запущен сервис "Кросс-граничные платежи", который предоставляет жителям двух регионов удобные услуги по мелким денежным переводам. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения о ее потенциальном применении в торговле виртуальными деньгами. В данной статье будет подробно рассмотрены особенности кросс-граничных платежей и их потенциальное применение в процессе вывода виртуальных денег.
Введение в трансграничные платежи
Кросс-границы платежный портал — это служба, соединяющая материковую часть "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" и гонконгскую систему "Быстрые переводы". Она в первую очередь нацелена на индивидуальных пользователей из обеих сторон и строго соблюдает законодательные и финансовые регуляторные требования обеих сторон. Северные переводы (из Гонконга в материковую часть) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, южные переводы (из материкового Китая в Гонконг) доступны только для субъектов с материковой идентификацией.
Что касается лимитов, жители Гонконга могут переводить на материковый Китай до 10 000 гонконгских долларов в день, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая по-прежнему обязаны соблюдать годовой лимит в 50 000 долларов США на покупку иностранной валюты. В настоящее время несколько крупных банков уже предоставляют эту услугу, включая Сельскохозяйственный банк, Банк Китая и другие банки материка, а также Банк Китая (Гонконг), Восточноазиатский банк и другие банки Гонконга.
Модель вывода средств Виртуальных денег Гонконга
В Гонконге распространенные способы вывода Виртуальных денег включают:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, но обычно требуется использование местных банковских счетов Гонконга.
Лицензированные биржи: некоторые известные торговые платформы позволяют совершать сделки с виртуальными деньгами, но обычно требуют от пользователей открытия счета на бирже, и чисто местные жители могут не иметь возможности подать заявку.
Инвестиционные компании: некоторые инвестиционные компании предлагают услуги по торговле виртуальными деньгами, но также существуют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая без рабочей визы Гонконга или подтверждения проживания возможности законно вывести средства в Гонконге могут быть ограничены.
Правовые риски использования трансграничных платежей для вывода средств
Несмотря на то, что платежный канал для трансграничных переводов предоставляет удобные способы перевода средств для жителей двух стран, использование его для вывода виртуальных денег может нести юридические риски:
Ограничения по идентификации: переводы в северном направлении (из Гонконга в материковую часть) требуют, чтобы отправитель был жителем Гонконга; жители материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, испытывают трудности с использованием этой системы для переводов на материк.
Ограничение сферы деятельности: в соответствии с соответствующими нормами, сфера применения Cross-border Payment в основном включает в себя оплату за обучение, оплату коммунальных услуг, медицинские услуги, выплату заработной платы и т. д., и не охватывает交易 виртуальные деньги.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансграничными расчетами, выполнять требования по противодействию отмыванию денег и создать механизм мониторинга рисков.
Проверка назначения средств: Несмотря на то, что в настоящее время операции по трансакциям через границу могут не требовать строгой проверки бизнес-документов, с точки зрения соблюдения норм не рекомендуется использовать их для вывода Виртуальных денег или ввоза средств.
Заключение
С учетом изменений в регуляторной среде Гонконга для виртуальных активов, все больше традиционных финансовых институтов начинают входить в область виртуальных денег. Однако для индивидуальных пользователей, при использовании новых финансовых инструментов, таких как трансакции по трансграничным платежам, все еще необходимо осторожно подходить к вопросам их соответствия и потенциальных рисков. При осуществлении трансграничных переводов средств, особенно связанных с торговлей токенами, рекомендуется строго соблюдать соответствующие нормы и полностью осознавать возможные юридические риски.