Проблемы соответствия в торговле виртуальными активами: важность KYC и eKYC
В финансовой сфере "Знай своего клиента" ( KYC ) всегда был ключевым требованием Соответствия. С ростом торговли виртуальными активами эта концепция становится все более важной в цифровую эпоху. В этой статье будут рассмотрены концепции KYC, eKYC, AML и CTF и их значение в текущей финансовой среде.
Суть KYC
KYC - это не просто сбор основных данных о клиентах, но и более важная оценка рисков клиентов через дью дилидженс. Финансовые учреждения должны подтвердить личность клиента, понять источник его средств и оценить, есть ли у него риск отмывания денег или других незаконных действий. Этот процесс необходим не только для выполнения нормативных требований, но и для поддержания стабильности и безопасности финансовой системы.
Восход eKYC
С развитием технологий электронный KYC(eKYC) стал актуальным. eKYC использует искусственный интеллект и современные технологии распознавания изображений, что позволяет клиентам проходить проверку личности без необходимости присутствовать лично. Это значительно повышает эффективность, снижает отток клиентов и одновременно уменьшает операционные расходы финансовых учреждений.
Важность AML и CTF
Противодействие отмыванию денег ( AML ) и противодействие финансированию терроризма ( CTF ) являются основными целями процесса KYC. Финансовым учреждениям необходимо создать комплексную систему для идентификации потенциальных клиентов с высоким уровнем риска, включая политически значимых лиц или лиц, внесенных в санкционные списки. Это касается не только самих клиентов, но и проверки биографий их ближайших родственников и связанных лиц.
Вызовы соответствия в мире Web3
Несмотря на то, что концепция Web3 подчеркивает децентрализацию, с развитием отрасли и возникновением некоторых негативных событий становится все более необходимым введение соответствующих мер регулирования и KYC. Это необходимо как для защиты инвесторов, так и для долгосрочного здорового развития индустрии.
С технической точки зрения, можно рассмотреть возможность сочетания KYC с блокчейн-технологиями, например, упростив процесс проверки личности на торговых платформах за счет хранения токенов проверки в кошельках пользователей. Тем не менее, этот подход все еще требует решения таких проблем, как безопасность кошельков.
Баланс криптокомпаний
Для криптовалютных компаний и бирж сбалансирование требований регулирования и потребностей пользователей является ключевым вызовом. Ниже приведены несколько моментов, которые стоит учитывать:
Продвижение eKYC, повышение эффективности и пользовательского опыта.
Продолжать оптимизировать процесс KYC для решения проблемы массового роста пользователей.
Активно получать признание регулирующих органов, создавая профессиональный и надежный имидж.
Гонконг, как важный финансовый центр, активно исследует регуляторную структуру для торговли виртуальными активами. Для обменов, подающих заявки на получение лицензии, получение лицензии является лишь началом; долгосрочным вызовом является эффективная работа на основании Соответствия.
С учетом постоянного развития отрасли виртуальных активов, KYC и Соответствие будут продолжать играть важную роль, способствуя движению отрасли в более упорядоченном и устойчивом направлении.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
7
Поделиться
комментарий
0/400
ApeShotFirst
· 07-30 14:18
kyc имеет der!
Посмотреть ОригиналОтветить0
SellTheBounce
· 07-30 03:19
Чем выше степень регулирования, тем меньше возможностей разыгрывать людей как лохов. Рынок ушел в отлив.
KYC и eKYC: Соответствие в торговле виртуальными активами в эпоху Web3
Проблемы соответствия в торговле виртуальными активами: важность KYC и eKYC
В финансовой сфере "Знай своего клиента" ( KYC ) всегда был ключевым требованием Соответствия. С ростом торговли виртуальными активами эта концепция становится все более важной в цифровую эпоху. В этой статье будут рассмотрены концепции KYC, eKYC, AML и CTF и их значение в текущей финансовой среде.
Суть KYC
KYC - это не просто сбор основных данных о клиентах, но и более важная оценка рисков клиентов через дью дилидженс. Финансовые учреждения должны подтвердить личность клиента, понять источник его средств и оценить, есть ли у него риск отмывания денег или других незаконных действий. Этот процесс необходим не только для выполнения нормативных требований, но и для поддержания стабильности и безопасности финансовой системы.
Восход eKYC
С развитием технологий электронный KYC(eKYC) стал актуальным. eKYC использует искусственный интеллект и современные технологии распознавания изображений, что позволяет клиентам проходить проверку личности без необходимости присутствовать лично. Это значительно повышает эффективность, снижает отток клиентов и одновременно уменьшает операционные расходы финансовых учреждений.
Важность AML и CTF
Противодействие отмыванию денег ( AML ) и противодействие финансированию терроризма ( CTF ) являются основными целями процесса KYC. Финансовым учреждениям необходимо создать комплексную систему для идентификации потенциальных клиентов с высоким уровнем риска, включая политически значимых лиц или лиц, внесенных в санкционные списки. Это касается не только самих клиентов, но и проверки биографий их ближайших родственников и связанных лиц.
Вызовы соответствия в мире Web3
Несмотря на то, что концепция Web3 подчеркивает децентрализацию, с развитием отрасли и возникновением некоторых негативных событий становится все более необходимым введение соответствующих мер регулирования и KYC. Это необходимо как для защиты инвесторов, так и для долгосрочного здорового развития индустрии.
С технической точки зрения, можно рассмотреть возможность сочетания KYC с блокчейн-технологиями, например, упростив процесс проверки личности на торговых платформах за счет хранения токенов проверки в кошельках пользователей. Тем не менее, этот подход все еще требует решения таких проблем, как безопасность кошельков.
Баланс криптокомпаний
Для криптовалютных компаний и бирж сбалансирование требований регулирования и потребностей пользователей является ключевым вызовом. Ниже приведены несколько моментов, которые стоит учитывать:
Гонконг, как важный финансовый центр, активно исследует регуляторную структуру для торговли виртуальными активами. Для обменов, подающих заявки на получение лицензии, получение лицензии является лишь началом; долгосрочным вызовом является эффективная работа на основании Соответствия.
С учетом постоянного развития отрасли виртуальных активов, KYC и Соответствие будут продолжать играть важную роль, способствуя движению отрасли в более упорядоченном и устойчивом направлении.