Справа про відмивання грошей з криптоактивами в Гонконзі виявляє проникнення індустрії шахрайства в Південно-Східній Азії

Гонконг, як всесвітньо відомий вільний порт і міжнародний фінансовий центр, вже давно процвітає в своїй економіці шифрування. Постачальники послуг позабіржової торгівлі віртуальними активами (VAOTC) та платформи для торгівлі віртуальними активами (VATP) спільно надають інвесторам послуги обміну токенів та внесення/виведення коштів, формуючи унікальну ринкову структуру.

Однак висока анонімність віртуальних активів на основі технології блокчейн та їх безкордонний характер також забезпечують зручність для незаконних кримінальних дій. Великі обсяги криптоактивів, пов'язаних із злочинністю, особливо стабільних монет, тихо надходять в криптоекосистему Гонконгу, що створює безліч проблем для операторів та звичайних інвесторів, зокрема фінансове забруднення, а також правові та комплаєнс-ризики.

Нещодавно випадок з університетським студентом з материкового Китаю, який поїхав до Гонконгу, щоб допомогти комусь обміняти U, привернув увагу. Студент спочатку вважав, що торгівля віртуальними валютами в Гонконгу є законною і не має ніяких проблем, але пізніше виявив, що його банківська картка, WeChat та Alipay були заморожені поліцією материкового Китаю. Виявилося, що під час перебування в Гонконзі він через інтернет-платформу познайомився з людиною, яка попросила його допомогти купити USDT і пообіцяла винагороду.

Конкретний процес полягає в тому, що сторона переводить китайські юані на банківський рахунок студента в континентальному Китаї, студент обмінює їх на гонконгські долари, а потім іде до магазину обміну криптоактивів у Гонконгу, щоб купити USDT, і просить працівника перевести віртуальну монету на зазначену адресу гаманця. Однак, незабаром після угоди, поліція повідомляє студента про підозру у шахрайстві.

Насправді, це典型ний метод відмивання грошей "кар'єра назад до U", тісно пов'язаний з організованими злочинними мережами Південно-Східної Азії.

Аналіз коштів на вказаній адресі отримання U виявив, що ці 2396 монет USDT потім надійшли на адресу торговця платформи забезпечення, яка тривалий час має бізнес-зв'язки з деякими платформами забезпечення в Південно-Східній Азії. Ці платформи забезпечення тривалий час надають послуги організованій злочинності в регіоні Південно-Східної Азії, включаючи незаконні онлайн-азартні ігри, чорну та сіру економіку, відмивання грошей, шахрайство тощо.

Ця подія свідчить про те, що південносхідноазійські шахрайські групи використовують гонконгські криптоактиви для відмивання грошей. Їхня схема – це загальновідома тактика "карта повернення до U", тобто відмивачі грошей отримують фіатні прибутки від жертв шахрайства, швидко обмінюють їх на USDT на позабіржовому ринку, а потім повертають на блокчейн-адресу шахраїв, отримуючи з цього комісію.

Оскільки для купівлі USDT потрібно багато банківських карток та інформації про особу, особи, які займаються відмиванням грошей, заздалегідь набирають велику кількість непостійних працівників для утворення "команди з відмивання грошей", ці непостійні працівники називаються "карнонами" або "водіями". У цьому випадку студенти з материкового Китаю без відома стали водіями з відмивання грошей, разом із постачальником послуг позабіржової торгівлі віртуальними активами в Гонконзі допомогли особам, що займаються відмиванням грошей, завершити конвертацію коштів.

Подальший аналіз показує, що цей випадок відмивання грошей не є поодиноким, а є лише верхівкою айсберга великої промислової групи з відмивання грошей. За менше ніж три місяці тільки цей конвой з відмивання грошей вже незаконно очистив понад 310 тисяч доларів у Гонконзі, використовуючи той же метод. Беручи до уваги можливу наявність інших не виявлених груп, фактичний масштаб таких промислових схем відмивання грошей, що використовують Гонконг VAOTC, може бути ще більшим.

На даний момент індустрія позабіржових торгів віртуальними активами (VAOTC) у Гонконгу все ще перебуває на етапі незавершеного регулювання, багато платформ через відсутність ефективних механізмів відповідності стали важливими каналами для відмивання коштів шахрайства. Фінансовий сервіс і казначейство Гонконгу (FSTB) опублікував у лютому 2024 року законодавчий консультаційний документ щодо послуг позабіржової торгівлі віртуальними активами (OTC), в якому пропонується ввести ліцензійну систему для OTC-торговців через Закон про боротьбу з відмиванням грошей та фінансування тероризму (AMLO).

З наближенням введення в Гонконзі регуляторних політик щодо позабіржової торгівлі віртуальними активами (OTC), постачальники послуг OTC стикаються з безпрецедентним тиском на відповідність. Операторам VAOTC терміново потрібно системно впорядкувати процеси перевірки клієнтів (KYC) та механізми перевірки джерел фінансування (AML), повністю перевірити потенційні ризики незаконних коштів у бізнесі.

Щоб активно реагувати на незабаром впроваджувану систему ліцензування OTC, учасники галузі повинні не лише активно ознайомлюватися з вимогами щодо дотримання, які незабаром впроваджуватимуть відповідні органи, але й створити完善ну систему внутрішнього контролю ризиків, щоб забезпечити відповідність усіх торговельних операцій стандартам протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Крім того, платформи OTC повинні посилити комунікацію з регуляторними органами та галузевими саморегулюючими організаціями, щоб своєчасно відстежувати зміни в політиці, а також зміцнити моніторинг угод за допомогою технологічних засобів для швидкого виявлення підозрілої поведінки.

В цілому, майбутня регуляторна політика OTC в Гонконзі є важливою можливістю для досягнення нормативного розвитку індустрії позабіржової торгівлі віртуальними активами. Оператори в індустрії повинні активно адаптуватися до змін у регуляторному середовищі, постійно підвищуючи свій рівень відповідності, щоб зміцнити свою конкурентоспроможність і досягти довгострокового стабільного розвитку.