Біржа Kraken надає послуги користувачам з материкового Китаю, викликаючи Відповідність та ризикову підписатися

Нещодавно з'явилася інформація, що відома американська біржа криптоактивів Kraken починає надавати послуги користувачам з материкового Китаю. Відомо, що користувачі з материкового Китаю можуть не лише безпосередньо отримати доступ до їхнього офіційного веб-сайту, а й використовувати китайський номер телефону, ідентифікаційний номер або паспорт для підтвердження особи. Після завершення реєстрації один обліковий запис може виконувати операції на суму до 100 000 доларів США на день.

Багато користувачів підтвердили, що дійсно можна зручно виводити USDT через Kraken, а кошти можуть без проблем бути переведені на банківські рахунки в Гонконзі або США. Ця ситуація викликала обговорення про те, чи стане Kraken новим вибором для власників криптовалют, а також про ризики довгострокового використання цієї платформи.

Деталі надання послуг Kraken для користувачів з континентального Китаю

Згідно з тестуванням, офіційний сайт Kraken наразі дозволяє необмежений доступ з IP-адрес Китаю. Користувачі можуть використовувати справжні ідентифікаційні картки резидентів Китаю для проходження KYC-верифікації, навіть можуть переключити мову інтерфейсу сайту на китайську, що забезпечує великий комфорт для китайських користувачів.

Операція виведення коштів відносно проста. Наприклад, для USDT, після реєстрації користувач може вибрати Депозит у Transfer, поповнити USDT на адресу, згенеровану Kraken, а потім вибрати виведення в доларах. В даний час криптовалютно-дружні банки, такі як Hong Kong Zhongan, Yifeng (iFastx) тощо, можуть приймати кошти, переведені з Kraken. Якщо потрібно перевести кошти в материковий Китай, можна розглянути можливість використання Wise для обміну коштів на китайські юані, а потім внесення їх на внутрішній рахунок.

Варто зазначити, що Wise сам по собі не підтримує безпосередньо операції, пов'язані з криптовалютою, тому користувачі зазвичай спочатку переводять кошти на рахунок в Гонконзі або iFastx, а потім на Wise.

Відповідність та аналіз ризиків поведінки Kraken

З юридичної точки зору, діяльність Kraken, яка надає послуги користувачам з материкового Китаю, може вже перетнути правову червону межу. Згідно з відповідним повідомленням, опублікованим Центральним банком Китаю та десятьма іншими відомствами у 2021 році, діяльність, пов'язана з віртуальними валютами, визнана незаконною фінансовою діяльністю. У цьому повідомленні чітко зазначено, що іноземні біржі віртуальних валют, які надають послуги резидентам Китаю через інтернет, також є незаконною фінансовою діяльністю.

Kraken надає китайські послуги, дозволяє вибрати материковий Китай як місцезнаходження, приймає китайські посвідчення особи для KYC та інші дії, що очевидно спрямовані на резидентів материкового Китаю для проведення фінансової діяльності з криптоактивами. Такі дії в Китаї можуть піддаватися кримінальним ризикам, таким як незаконне ведення бізнесу, незаконне використання інформаційних мереж та ін.

Для користувачів, хоча володіння та здійснення невеликих криптоактивних угод не є незаконними чи кримінальними, тривале використання Kraken як каналу для вводу та виводу коштів може мати ризики. Враховуючи, що діяльність Kraken в Китаї по суті є незаконною фінансовою діяльністю, в майбутньому вона, ймовірно, зіткнеться з регуляторним втручанням.

Проте, як біржа, що підлягає іноземному регулюванню, відповідність каналів фінансування Kraken відносно висока. На даний момент не було виявлено жодного випадку, коли рахунки або кошти були заморожені через використання цієї біржі. Кошти, обміняні через Kraken, після переказу через іноземні банки на територію Китаю мають відносно низьку ймовірність бути замороженими правоохоронними органами.

Висновок

Хоча Kraken наразі надає певні зручності китайським користувачам, його діяльність все ще має юридичні ризики. Користувачі повинні бути обережними, використовуючи цю платформу, і ретельно оцінювати потенційні юридичні та регуляторні ризики. Також не слід наслідувати Kraken у здійсненні фінансових операцій з криптоактивами на території Китаю, щоб не порушити закон.

Варто зазначити, що особливість Kraken може бути пов'язана з тим, що його колишніми керівниками можуть займати високі посади в уряді США. Проте ця особлива позиція не означає, що їхня поведінка може бути повторена або наслідувана. Для власників криптовалюти завжди слід підписатися на регуляторні динаміки, обираючи відповідність у торгівлі та управлінні коштами.