Нові тенденції злочинів з криптоактивами: від продажу особистої інформації до масового відмивання грошей

В останні роки, з постійним розширенням ринку криптоактивів та глибоким розумінням злочинцями регуляторних правил в різних країнах, методи відмивання грошей з використанням криптоактивів швидко удосконалюються. Це не тільки включає у себе способи відмивання грошей, що поєднують фіатні гроші з криптоактивами, але й виникають більш приховані та складні методи відмивання, пов'язані з невідповідністю між криптоактивами та фізичними активами. Ці дії не лише впливають на фінансовий порядок у країнах, але й призводять до втрати валютних резервів та різкого зростання кількості нових видів злочинів в Інтернеті.

Нещодавно було розкрито серйозну справу, що стосується відмивання грошей у розмірі 20 мільярдів юанів, пов'язану з використанням шифрованих активів, а також продажем особистої інформації громадян Китаю за кордон. Ця справа виявила нові тенденції злочинів, пов'язаних з шифрованими активами в нашій країні.

Спеціальна справа "справа в справі" з криптоактивами

За повідомленнями, поліція Пекіна спільно з Пекінським підрозділом Державної адміністрації валютного контролю викрила масштабну справу відмивання грошей та порушення особистої інформації громадян з сумою, що перевищує 2 мільярди юанів. Злочинні методи цієї справи були прихованими та різноманітними, і охоплювали широкий спектр, включаючи Пекін, Шанхай та інші 15 провінцій і міст.

Масштабна перепродаж особистої інформації громадян

Дослідження показало, що підозрюваний Ян певний у закордонній країні використовував миттєві програми для чату для створення кількох соціальних груп, у яких продавав особисту інформацію громадян Китаю, включаючи номери ідентифікаційних карток, номери телефонів та домашні адреси тощо. Згідно зі статистикою, у цих групах загальна кількість проданих особистих даних громадян перевищила мільйон.

Дослідження також виявило, що велика кількість покупців, ймовірно, є закордонними установами або фізичними особами, що призводить до витоку особистої інформації великої кількості громадян Китаю за кордон. Ця інформація може бути використана для надання персоналізованих шахрайств, спонукання до інтернет-азартних ігор, а також може бути використана закордонними професійними установами для аналізу економічного та соціального розвитку Китаю.

Варто зазначити, що публічна інформація не розкриває спосіб, яким Ян отримав таку величезну кількість особистої інформації громадян, що свідчить про те, що в Китаї у сфері захисту особистої інформації громадян все ще є великий простір для вдосконалення.

шифрування валютних операцій призвело до масштабної Відмивання грошей справи

Щоб уникнути численних перевірок на відмивання грошей, пов'язаних з торгівлею фіатними валютами, Ян обрав приймати лише торгівлю шифрованими активами для перепродажу особистої інформації громадян. Цей підхід врешті-решт виявив більшу схему відмивання грошей.

Дослідники виявили, що Лінь певний як "герой" за Янь певним, допомагаючи йому конвертувати злочинні доходи в готівку. Облікові записи активів шифрування, контрольовані Лінь певним, мають такі характеристики:

1. Джерело фінансування складне, пов'язане з різними операціями з шифрування активів;
2. Торгівля швидко входить і виходить, кошти залишаються на рахунку короткий час;
3. Торгівля проходить безперервно, велика кількість торгових записів показує, що витрати приблизно дорівнюють доходам.

Виходячи з цих характеристик, слідчі органи вважають, що Лінь може бути підпільною обмінкою, яка підозрюється в використанні шифрованих активів для здійснення відмивання грошей. Подальше розслідування показало, що Лінь є відмивальником, контрольованим певною іноземною особою, і разом з іншими 5 спільниками за один рік відмив близько 2 мільярдів юанів, заробивши понад 2 мільйони юанів.

Шифрування активів злочини нові тенденції та зміни в регулюванні

Згідно з інформацією Верховної народної прокуратури, у 2023 році кількість фінансових злочинів хоча й зменшилася, але все ще залишається на високому рівні. У сфері шифрування активів кількість злочинів зменшилася, але суми, що залучаються, різко зросли, головною причиною є перенесення типів злочинів у сфери Відмивання грошей, незаконного обігу іноземної валюти та ін.

Регуляторна увага зосереджується на боротьбі з відмиванням грошей та валютному контролю

З розвитком ринку шифрування активів він також став потенційним осередком відмивання грошей. Тому акцент регуляторів Китаю змістився на боротьбу з відмиванням грошей та валютним контролем. Наразі економічні та фінансові злочини, що пов'язані з великими обсягами трансакцій через кордон, стали об'єктом ретельної перевірки, до яких входять злочин відмивання грошей, злочини, пов'язані з азартними іграми, незаконна діяльність (незаконна купівля-продаж валюти, незаконний виїзд капіталу) та шахрайство (телефонне шахрайство).

Зростання терпимості до торгівлі особистими шифрованими активами

З процесу розслідування цієї справи видно, що регуляторні органи підвищили толерантність до поведінки, пов'язаної з "трейдингом криптовалют". Хоча слідчі зауважили, що значна кількість криптоактивів Ліна походить від громадян країни, наразі не було виявлено жодних кримінальних справ, пов'язаних із цією справою, щодо фізичних осіб. Це свідчить про те, що, незважаючи на наявність великої кількості інформації про OTC-трейдерів, акцент регуляторних органів не зосереджений на володінні та торгівлі криптоактивами фізичними особами.

Висновок

Суворе придушення масштабного відмивання грошей з криптоактивами та пов'язаних з ними злочинів є глобальною тенденцією регулювання криптоактивів. Хоча криптоактиви є зручним інструментом для трансакцій через кордон, проте з розвитком технологій аналізу даних в блокчейні "анонімність" криптоактивів майже зникла. Щодо методів відмивання грошей, подібних до цього випадку, розслідування та збір доказів для правоохоронних органів є лише питанням часу та технічних витрат.