Дослідження потенціалу нових Блокчейн у впровадженні стейблкоїнів
Ринок стейблкоїнів швидко зростає і став важливою силою в цифровій економіці. Згідно з дослідженням певної торгової платформи, у 2023 році загальний обсяг торгівлі стейблкоїнами перевищив 10,8 трильйона доларів США. Після виключення "ненатуральних" угод фактичний обсяг торгівлі становить близько 2,3 трильйона доларів США. Ці скориговані дані відображають органічний річний темп зростання стейблкоїнів на рівні 17%, підкреслюючи зростаючу важливість стейблкоїнів в роздрібному та інституційному фінансуванні. Наступна діаграма надає візуальні інсайти щодо поточної структури та траєкторії зростання стейблкоїнів у основних екосистемах блокчейну.
Ця діаграма показує загальний тренд ринкової капіталізації двадцяти найбільших Блокчейн з 2020 по 2025 рік. Ефір особливо відзначається, його ринкова капіталізація під час піку перевищила 100 мільярдів доларів, він домінує у всій екосистемі Блокчейн. Така висока ринкова капіталізація тісно пов'язана з роллю Ефіру як основної платформи для випуску DeFi та стейблкоїнів, що дозволяє йому зберігати сильні позиції навіть під час коливань ринку. Інші Блокчейн (такі як BSC, Tron і Solana) мають відносно низьку, але стабільну ринкову капіталізацію. Особливо Tron і BSC демонструють стабільну тенденцію зростання, підкреслюючи їхню роль як альтернативних платформ для стейблкоїнів та DeFi, особливо в регіонах і сценаріях використання, де критично важливі витрати на транзакції та швидкість.
Варто зазначити, що ринкова капіталізація нових платформ, таких як Arbitrum, Sui та Optimism, поступово зростає, демонструючи зростаючу популярність. Ця траєкторія зростання вказує на те, що з розвитком цих екосистем у майбутньому вони можуть кинути виклик існуючим лідерам, задовольняючи певні потреби або пропонуючи конкурентоспроможну ефективність угод. Дані свідчать, що незважаючи на домінування Ethereum за загальною ринковою капіталізацією, інші Блокчейн все ще приваблюють користувачів і розробників, прогнозуючи потенційний перехід активності стейблкоїнів із розвитком екосистем.
Ця діаграма більш детально демонструє тенденції капіталізації стейблкоїнів перших 20 Блокчейн. Ethereum з капіталізацією стейблкоїнів понад 8 мільярдів доларів лідирує, відображаючи його важливу роль як платформи для зберігання основних стейблкоїнів, таких як USDT, USDC та DAI. Велика капіталізація Ethereum підтримує його статус як вузла стейблкоїнів, попит на які в основному надходить від застосунків DeFi та інституційних користувачів, що шукають стейблкоїни, що відповідають регуляторним вимогам. Проте, Tron як великий конкурент демонструє яскраві результати, капіталізація стейблкоїнів якого становить приблизно 4 мільярди доларів. Привабливість Tron полягає в низьких комісіях за транзакції та швидкості обробки, що робить його особливо популярним у сценаріях високочастотної торгівлі, таких як грошові перекази та міжнародні платежі.
Інші ланцюги (такі як BSC, Terra Classic і Solana) мають відносно невелику ринкову капіталізацію стейблкоїнів, але відіграють ключову роль у різноманітному екосистемі стейблкоїнів. Наприклад, ринкова капіталізація стейблкоїнів на BSC становить близько 2 мільярдів доларів, що приваблює DeFi проекти та роздрібних користувачів, які шукають нижчі комісії в порівнянні з Ethereum. Менші блокчейни (такі як Algorand і Stellar) позиціонують себе як нішеві платформи для стейблкоїнів, зазвичай орієнтуючись на специфічні випадки використання, такі як міжнародні платежі та мікротранзакції.
Ефір: стабільний лідер
Ефіріум зазвичай вважається основою децентралізованих фінансів (DeFi) і залишається провідною ланкою для діяльності зі стейблкоїнами, чия ринкова вартість перевищує 80 мільярдів доларів. Кілька факторів дозволяють Ефіріуму зберігати лідерство в екосистемі стейблкоїнів:
Доросла та взаємопов'язана екосистема DeFi: величезна та зріла екосистема DeFi Ethereum включає відомі протоколи, такі як DEX, Compound та Aave, які в своїй діяльності сильно залежать від ліквідності стейблкоїнів. Стейблкоїни є критично важливими для ліквіднісних пулів, кредитування та фермерства доходу, що робить Ethereum незамінною платформою для користувачів, які шукають всебічні послуги DeFi.
Довіра установ і регуляторів: стейблкоїни на Блокчейн Ethereum (особливо USDC і DAI) отримали визнання регуляторів і довіру установ. З поступовим входженням більшої кількості установ у криптосферу, репутація Ethereum як безпечної та децентралізованої мережі робить його ідеальним вибором для відповідних, установчого рівня стейблкоїнів. USDC від Circle і DAI від MakerDAO є основними стейблкоїнами, рідними для Ethereum, як опора довіри в екосистемі.
Різноманітні стейблкоїни та варіанти їх використання: Ефіріум підтримує широкий спектр стейблкоїнів, включаючи стейблкоїни, підтримувані фіатними валютами, такі як USDT і USDC, а також алгоритмічні та децентралізовані стейблкоїни, такі як DAI. Це різноманіття дозволяє користувачам Ефіріуму обирати стейблкоїни, які найкраще відповідають їхній толерантності до ризику, регуляторним вимогам та уподобанням. Наприклад, DAI має унікальну привабливість через те, що не пов'язаний безпосередньо з резервами фіатних валют, що узгоджується з децентралізованими цінностями, які шанує спільнота Ефіріум.
Другий рівень рішень для вирішення проблеми масштабування: Ефіріум стикається з викликами масштабованості, високі витрати на Gas обмежують участь малих користувачів у DeFi. Однак, такі рішення другого рівня, як Arbitrum, Optimism та zk-Rollups, значно знижують витрати на транзакції, підвищують пропускну здатність, дозволяючи Ефіріуму продовжувати зберігати лідерство у випадках використання стейблкоїнів без компромісів у децентралізації.
З розвитком екосистеми другого рівня Ethereum та переходом на Ethereum 2.0, очікується, що його домінуюча позиція на ринку стейблкоїнів залишиться незмінною. З поступовим проясненням регулювання навколо стейблкоїнів прийняття з боку установ зросте, що може сприяти запуску більшої кількості фіатних підкріплених та регульованих стейблкоїнів на платформі Ethereum. Крім того, екосистема DeFi Ethereum може продовжувати інновації, розробляючи нові випадки використання стейблкоїнів, включаючи синтетичні активи, крос-чейн стейблкоїни та більш складні продукти для генерації доходу.
Solana: високо продуктивна альтернатива Ethereum
Solana часто розглядається як високопродуктивна альтернатива Ethereum, відома своєю швидкістю транзакцій та низькими витратами. Незважаючи на те, що ринкова капіталізація стейблкоїнів Solana помітно менша, ніж у Ethereum, їй вдалося залучити вірну групу користувачів, і вона все більше стає популярною серед роздрібних користувачів і розробників, які шукають рішення з низькими витратами.
Швидкісна та низька вартість транзакцій: Унікальний механізм консенсусу Solana на основі історії (Proof of History, PoH) підтримує високу пропускну спроможність та низьку затримку, що дозволяє мережі обробляти тисячі транзакцій за секунду з дуже низькими витратами. Це робить Solana ідеальним вибором для застосувань, які потребують частих транзакцій (таких як мікроплатежі та перекази стейблкоїнів у роздрібній торгівлі). Тому такі стейблкоїни, як USDC та USDT, часто використовуються на Solana для щоденних платежів та швидких переказів в екосистемі.
Інтеграція платежів та ігрових додатків: Solana позиціонує себе як ідеальна платформа для галузей, таких як ігри та платежі, що висувають високі вимоги до швидких та дешевих транзакцій. Її зручні інструменти для розробників та підтримка високопродуктивних додатків роблять її переважною платформою для розробників, які створюють децентралізовані додатки (dApp), які зазвичай інтегруються зі стейблкоїнами. Наприклад, блокчейн-гра Star Atlas та музичний стрімінговий сервіс Audius використовують швидкість та стабільність Solana, відповідно, використовуючи стейблкоїни як внутрішню валюту гри та інструмент для винагород.
Проблеми стабільності мережі: незважаючи на те, що висока продуктивність Solana є великою перевагою, вона також стикається з проблемами перерви в мережі та стабільності. Ці простої викликають сумніви у деяких користувачів щодо її надійності, особливо в сценаріях з високою вартістю угод або використанням установ. Еластичність мережі Solana все ще розвивається, їй потрібно вирішити ці технічні виклики, щоб отримати повну довіру на ринку стейблкоїнів та DeFi.
Співпраця з USDC та рішення для міжланцюгових транзакцій: співпраця Solana з емітентом USDC Circle є ключовим фактором для стимулювання використання стейблкоїнів на платформі. Доступність USDC на Solana надає користувачам надійний стейблкоїн, забезпечений доларом, що підвищує привабливість Solana. Крім того, Solana досліджує рішення для міжланцюгових транзакцій, що дозволять активам безперешкодно переміщатися між Solana та Ethereum, надаючи користувачам більше гнучкості та розширюючи її вплив на ринку стейблкоїнів.
Solana має значний потенціал для зростання в сфері стейблкоїнів, особливо якщо зможе підтримувати стабільність мережі та подальше зміцнити свої позиції в іграх та роздрібних платежах. Завдяки постійній співпраці з USDC та дослідженню міжланцюгових можливостей, Solana має шанси залучити більше угод зі стейблкоїнами та DeFi-додатків. Проте її централізована структура валідаторів і проблеми з перебоями в мережі можуть обмежити її привабливість для інституцій, якщо ці проблеми не будуть вирішені.
Ключові умови зростання стейблкоїнів
З ростом привабливості стейблкоїнів у криптовалютному та фінансовому ринках, певні екосистемні особливості та середовища сприяють прийняттю та зростанню стейблкоїнів. Ці середовища не лише мають технологічні переваги, але й стратегічно можуть задовольнити потреби роздрібних користувачів та інституційних інвесторів. Нижче наведені конкретні характеристики блокчейн-екосистем, які найімовірніше зазнають вибуху стейблкоїнів, а також останні дані та тенденції, що спостерігаються на ринку.
1. Низькі комісії за трансакції
Торговля стейблкоїнами зазвичай є частою та вимагає низької затримки, особливо в сценаріях, коли користувачі покладаються на стейблкоїни для щоденних交易, міжнародних платежів та переказів. Низькі торгові витрати та екосистема з високою масштабованістю є більш привабливими, оскільки вони дозволяють здійснювати економічно ефективні交易 без заторів у мережі.
У 2023 році в результаті опитування користувачів стейблкоїнів понад 60% респондентів зазначили, що торгові витрати є основним фактором їх вибору платформи Блокчейн. Середні торгові витрати Ethereum під час завантаження мережі зазвичай перевищують 10 доларів, тоді як середні торгові витрати таких мереж, як Tron і BSC, становлять менше 0,10 доларів. Це призвело до масової міграції USDT з Ethereum на Tron, де Tron захопив близько 30% постачання USDT, завдяки своїм низьким витратам, особливо в регіонах з високим попитом на міжнародні грошові перекази. Крім того, BSC продовжує залучати роздрібних користувачів до своєї екосистеми DeFi завдяки набагато нижчим торговим витратам порівняно з Ethereum.
Надання низьких витрат і високої масштабованості Блокчейн середовища (такого як другий рівень рішення Ethereum від Polygon і Solana) також дуже підходить для зростання стейблкоїнів. Solana може обробляти до 65 000 транзакцій на секунду з низькими середніми витратами, особливо в платіжних та ігрових додатках, де використання її стейблкоїнів поступово зростає.
2. Потужна DeFi екосистема з різноманітними випадками використання
Потужна екосистема DeFi не лише приваблює ліквідність стейблкоїнів, але й надає можливості, що виходять за межі простих угод. У середовищі з такими застосунками, як кредитування, генерація доходу тощо, стейблкоїн, як стабільний платіжний засіб і забезпечення, стає основою для різних продуктів DeFi.
Ефіріум глобально управляє понад 70% DeFi додатків, стейблкоїни становлять майже 50% від загального заблокованого обсягу (TVL) DeFi протоколів Ефіріуму. Це широке використання стейблкоїнів є ключовою причиною, чому Ефіріум залишається попереду в прийнятті стейблкоїнів, незважаючи на високі витрати. Станом на другий квартал 2024 року, заблокований обсяг DeFi Ефіріуму становить близько 40 мільярдів доларів, при цьому стейблкоїни (такі як USDC, USDT та DAI) займають важливу частину.
BSC також має активну DeFi екосистему, де такі платформи, як DEX та Venus, широко використовують стейблкоїни як основу для ліквідних пулів та ринків кредитування. У 2023 році обсяг заблокованих коштів у DeFi на BSC перевищив 5 мільярдів доларів, при цьому стейблкоїни становили близько 40% ліквідних пулів. Ця практичність та доступність екосистеми ще більше заохочують прийняття стейблкоїнів.
3. Взаємодія
Зі збільшенням впровадження багатоланцевої екосистеми у криптовалютній сфері, інтероперабельність стала важливим фактором для впровадження стейблкоїнів. Стейблкоїни повинні безперешкодно циркулювати між різними Блокчейн, щоб задовольнити
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
22 лайків
Нагородити
22
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
MissingSats
· 08-06 14:00
Все в солі і буде готово.
Переглянути оригіналвідповісти на0
BoredStaker
· 08-06 02:15
eth має об'єднати світ, так?
Переглянути оригіналвідповісти на0
gaslight_gasfeez
· 08-04 01:19
Sol все ще стабільний Основна мережа тримається до тепер
Переглянути оригіналвідповісти на0
PancakeFlippa
· 08-04 01:18
SOL До місяця браття
Переглянути оригіналвідповісти на0
HodlNerd
· 08-04 01:16
щойно підрахував цифри... ці 17% органічного зростання ідеально співпадають з прогнозами закону Меткалфа, якщо чесно
Нові тенденції стабільних монет у Блокчейн: домінування Ethereum, величезний потенціал Solana
Дослідження потенціалу нових Блокчейн у впровадженні стейблкоїнів
Ринок стейблкоїнів швидко зростає і став важливою силою в цифровій економіці. Згідно з дослідженням певної торгової платформи, у 2023 році загальний обсяг торгівлі стейблкоїнами перевищив 10,8 трильйона доларів США. Після виключення "ненатуральних" угод фактичний обсяг торгівлі становить близько 2,3 трильйона доларів США. Ці скориговані дані відображають органічний річний темп зростання стейблкоїнів на рівні 17%, підкреслюючи зростаючу важливість стейблкоїнів в роздрібному та інституційному фінансуванні. Наступна діаграма надає візуальні інсайти щодо поточної структури та траєкторії зростання стейблкоїнів у основних екосистемах блокчейну.
Ця діаграма показує загальний тренд ринкової капіталізації двадцяти найбільших Блокчейн з 2020 по 2025 рік. Ефір особливо відзначається, його ринкова капіталізація під час піку перевищила 100 мільярдів доларів, він домінує у всій екосистемі Блокчейн. Така висока ринкова капіталізація тісно пов'язана з роллю Ефіру як основної платформи для випуску DeFi та стейблкоїнів, що дозволяє йому зберігати сильні позиції навіть під час коливань ринку. Інші Блокчейн (такі як BSC, Tron і Solana) мають відносно низьку, але стабільну ринкову капіталізацію. Особливо Tron і BSC демонструють стабільну тенденцію зростання, підкреслюючи їхню роль як альтернативних платформ для стейблкоїнів та DeFi, особливо в регіонах і сценаріях використання, де критично важливі витрати на транзакції та швидкість.
Варто зазначити, що ринкова капіталізація нових платформ, таких як Arbitrum, Sui та Optimism, поступово зростає, демонструючи зростаючу популярність. Ця траєкторія зростання вказує на те, що з розвитком цих екосистем у майбутньому вони можуть кинути виклик існуючим лідерам, задовольняючи певні потреби або пропонуючи конкурентоспроможну ефективність угод. Дані свідчать, що незважаючи на домінування Ethereum за загальною ринковою капіталізацією, інші Блокчейн все ще приваблюють користувачів і розробників, прогнозуючи потенційний перехід активності стейблкоїнів із розвитком екосистем.
Ця діаграма більш детально демонструє тенденції капіталізації стейблкоїнів перших 20 Блокчейн. Ethereum з капіталізацією стейблкоїнів понад 8 мільярдів доларів лідирує, відображаючи його важливу роль як платформи для зберігання основних стейблкоїнів, таких як USDT, USDC та DAI. Велика капіталізація Ethereum підтримує його статус як вузла стейблкоїнів, попит на які в основному надходить від застосунків DeFi та інституційних користувачів, що шукають стейблкоїни, що відповідають регуляторним вимогам. Проте, Tron як великий конкурент демонструє яскраві результати, капіталізація стейблкоїнів якого становить приблизно 4 мільярди доларів. Привабливість Tron полягає в низьких комісіях за транзакції та швидкості обробки, що робить його особливо популярним у сценаріях високочастотної торгівлі, таких як грошові перекази та міжнародні платежі.
Інші ланцюги (такі як BSC, Terra Classic і Solana) мають відносно невелику ринкову капіталізацію стейблкоїнів, але відіграють ключову роль у різноманітному екосистемі стейблкоїнів. Наприклад, ринкова капіталізація стейблкоїнів на BSC становить близько 2 мільярдів доларів, що приваблює DeFi проекти та роздрібних користувачів, які шукають нижчі комісії в порівнянні з Ethereum. Менші блокчейни (такі як Algorand і Stellar) позиціонують себе як нішеві платформи для стейблкоїнів, зазвичай орієнтуючись на специфічні випадки використання, такі як міжнародні платежі та мікротранзакції.
Ефір: стабільний лідер
Ефіріум зазвичай вважається основою децентралізованих фінансів (DeFi) і залишається провідною ланкою для діяльності зі стейблкоїнами, чия ринкова вартість перевищує 80 мільярдів доларів. Кілька факторів дозволяють Ефіріуму зберігати лідерство в екосистемі стейблкоїнів:
Доросла та взаємопов'язана екосистема DeFi: величезна та зріла екосистема DeFi Ethereum включає відомі протоколи, такі як DEX, Compound та Aave, які в своїй діяльності сильно залежать від ліквідності стейблкоїнів. Стейблкоїни є критично важливими для ліквіднісних пулів, кредитування та фермерства доходу, що робить Ethereum незамінною платформою для користувачів, які шукають всебічні послуги DeFi.
Довіра установ і регуляторів: стейблкоїни на Блокчейн Ethereum (особливо USDC і DAI) отримали визнання регуляторів і довіру установ. З поступовим входженням більшої кількості установ у криптосферу, репутація Ethereum як безпечної та децентралізованої мережі робить його ідеальним вибором для відповідних, установчого рівня стейблкоїнів. USDC від Circle і DAI від MakerDAO є основними стейблкоїнами, рідними для Ethereum, як опора довіри в екосистемі.
Різноманітні стейблкоїни та варіанти їх використання: Ефіріум підтримує широкий спектр стейблкоїнів, включаючи стейблкоїни, підтримувані фіатними валютами, такі як USDT і USDC, а також алгоритмічні та децентралізовані стейблкоїни, такі як DAI. Це різноманіття дозволяє користувачам Ефіріуму обирати стейблкоїни, які найкраще відповідають їхній толерантності до ризику, регуляторним вимогам та уподобанням. Наприклад, DAI має унікальну привабливість через те, що не пов'язаний безпосередньо з резервами фіатних валют, що узгоджується з децентралізованими цінностями, які шанує спільнота Ефіріум.
Другий рівень рішень для вирішення проблеми масштабування: Ефіріум стикається з викликами масштабованості, високі витрати на Gas обмежують участь малих користувачів у DeFi. Однак, такі рішення другого рівня, як Arbitrum, Optimism та zk-Rollups, значно знижують витрати на транзакції, підвищують пропускну здатність, дозволяючи Ефіріуму продовжувати зберігати лідерство у випадках використання стейблкоїнів без компромісів у децентралізації.
З розвитком екосистеми другого рівня Ethereum та переходом на Ethereum 2.0, очікується, що його домінуюча позиція на ринку стейблкоїнів залишиться незмінною. З поступовим проясненням регулювання навколо стейблкоїнів прийняття з боку установ зросте, що може сприяти запуску більшої кількості фіатних підкріплених та регульованих стейблкоїнів на платформі Ethereum. Крім того, екосистема DeFi Ethereum може продовжувати інновації, розробляючи нові випадки використання стейблкоїнів, включаючи синтетичні активи, крос-чейн стейблкоїни та більш складні продукти для генерації доходу.
Solana: високо продуктивна альтернатива Ethereum
Solana часто розглядається як високопродуктивна альтернатива Ethereum, відома своєю швидкістю транзакцій та низькими витратами. Незважаючи на те, що ринкова капіталізація стейблкоїнів Solana помітно менша, ніж у Ethereum, їй вдалося залучити вірну групу користувачів, і вона все більше стає популярною серед роздрібних користувачів і розробників, які шукають рішення з низькими витратами.
Швидкісна та низька вартість транзакцій: Унікальний механізм консенсусу Solana на основі історії (Proof of History, PoH) підтримує високу пропускну спроможність та низьку затримку, що дозволяє мережі обробляти тисячі транзакцій за секунду з дуже низькими витратами. Це робить Solana ідеальним вибором для застосувань, які потребують частих транзакцій (таких як мікроплатежі та перекази стейблкоїнів у роздрібній торгівлі). Тому такі стейблкоїни, як USDC та USDT, часто використовуються на Solana для щоденних платежів та швидких переказів в екосистемі.
Інтеграція платежів та ігрових додатків: Solana позиціонує себе як ідеальна платформа для галузей, таких як ігри та платежі, що висувають високі вимоги до швидких та дешевих транзакцій. Її зручні інструменти для розробників та підтримка високопродуктивних додатків роблять її переважною платформою для розробників, які створюють децентралізовані додатки (dApp), які зазвичай інтегруються зі стейблкоїнами. Наприклад, блокчейн-гра Star Atlas та музичний стрімінговий сервіс Audius використовують швидкість та стабільність Solana, відповідно, використовуючи стейблкоїни як внутрішню валюту гри та інструмент для винагород.
Проблеми стабільності мережі: незважаючи на те, що висока продуктивність Solana є великою перевагою, вона також стикається з проблемами перерви в мережі та стабільності. Ці простої викликають сумніви у деяких користувачів щодо її надійності, особливо в сценаріях з високою вартістю угод або використанням установ. Еластичність мережі Solana все ще розвивається, їй потрібно вирішити ці технічні виклики, щоб отримати повну довіру на ринку стейблкоїнів та DeFi.
Співпраця з USDC та рішення для міжланцюгових транзакцій: співпраця Solana з емітентом USDC Circle є ключовим фактором для стимулювання використання стейблкоїнів на платформі. Доступність USDC на Solana надає користувачам надійний стейблкоїн, забезпечений доларом, що підвищує привабливість Solana. Крім того, Solana досліджує рішення для міжланцюгових транзакцій, що дозволять активам безперешкодно переміщатися між Solana та Ethereum, надаючи користувачам більше гнучкості та розширюючи її вплив на ринку стейблкоїнів.
Solana має значний потенціал для зростання в сфері стейблкоїнів, особливо якщо зможе підтримувати стабільність мережі та подальше зміцнити свої позиції в іграх та роздрібних платежах. Завдяки постійній співпраці з USDC та дослідженню міжланцюгових можливостей, Solana має шанси залучити більше угод зі стейблкоїнами та DeFi-додатків. Проте її централізована структура валідаторів і проблеми з перебоями в мережі можуть обмежити її привабливість для інституцій, якщо ці проблеми не будуть вирішені.
Ключові умови зростання стейблкоїнів
З ростом привабливості стейблкоїнів у криптовалютному та фінансовому ринках, певні екосистемні особливості та середовища сприяють прийняттю та зростанню стейблкоїнів. Ці середовища не лише мають технологічні переваги, але й стратегічно можуть задовольнити потреби роздрібних користувачів та інституційних інвесторів. Нижче наведені конкретні характеристики блокчейн-екосистем, які найімовірніше зазнають вибуху стейблкоїнів, а також останні дані та тенденції, що спостерігаються на ринку.
1. Низькі комісії за трансакції
Торговля стейблкоїнами зазвичай є частою та вимагає низької затримки, особливо в сценаріях, коли користувачі покладаються на стейблкоїни для щоденних交易, міжнародних платежів та переказів. Низькі торгові витрати та екосистема з високою масштабованістю є більш привабливими, оскільки вони дозволяють здійснювати економічно ефективні交易 без заторів у мережі.
У 2023 році в результаті опитування користувачів стейблкоїнів понад 60% респондентів зазначили, що торгові витрати є основним фактором їх вибору платформи Блокчейн. Середні торгові витрати Ethereum під час завантаження мережі зазвичай перевищують 10 доларів, тоді як середні торгові витрати таких мереж, як Tron і BSC, становлять менше 0,10 доларів. Це призвело до масової міграції USDT з Ethereum на Tron, де Tron захопив близько 30% постачання USDT, завдяки своїм низьким витратам, особливо в регіонах з високим попитом на міжнародні грошові перекази. Крім того, BSC продовжує залучати роздрібних користувачів до своєї екосистеми DeFi завдяки набагато нижчим торговим витратам порівняно з Ethereum.
Надання низьких витрат і високої масштабованості Блокчейн середовища (такого як другий рівень рішення Ethereum від Polygon і Solana) також дуже підходить для зростання стейблкоїнів. Solana може обробляти до 65 000 транзакцій на секунду з низькими середніми витратами, особливо в платіжних та ігрових додатках, де використання її стейблкоїнів поступово зростає.
2. Потужна DeFi екосистема з різноманітними випадками використання
Потужна екосистема DeFi не лише приваблює ліквідність стейблкоїнів, але й надає можливості, що виходять за межі простих угод. У середовищі з такими застосунками, як кредитування, генерація доходу тощо, стейблкоїн, як стабільний платіжний засіб і забезпечення, стає основою для різних продуктів DeFi.
Ефіріум глобально управляє понад 70% DeFi додатків, стейблкоїни становлять майже 50% від загального заблокованого обсягу (TVL) DeFi протоколів Ефіріуму. Це широке використання стейблкоїнів є ключовою причиною, чому Ефіріум залишається попереду в прийнятті стейблкоїнів, незважаючи на високі витрати. Станом на другий квартал 2024 року, заблокований обсяг DeFi Ефіріуму становить близько 40 мільярдів доларів, при цьому стейблкоїни (такі як USDC, USDT та DAI) займають важливу частину.
BSC також має активну DeFi екосистему, де такі платформи, як DEX та Venus, широко використовують стейблкоїни як основу для ліквідних пулів та ринків кредитування. У 2023 році обсяг заблокованих коштів у DeFi на BSC перевищив 5 мільярдів доларів, при цьому стейблкоїни становили близько 40% ліквідних пулів. Ця практичність та доступність екосистеми ще більше заохочують прийняття стейблкоїнів.
3. Взаємодія
Зі збільшенням впровадження багатоланцевої екосистеми у криптовалютній сфері, інтероперабельність стала важливим фактором для впровадження стейблкоїнів. Стейблкоїни повинні безперешкодно циркулювати між різними Блокчейн, щоб задовольнити